股东巴克莱银行(巴克莱银行市值)
在美国连续倒下两家银行后,欧洲的瑞信集团也开始爆发危机。
国际形势也动荡不已,这些对我们普通人来说有什么含义?
其实对普通人而言,最大的问题在于:是时候该思考资金的安全性。
钱放在哪里才安全?才不会亏掉?还能有得赚?
放在2020年以前,我会斩钉截铁地告诉你:去楼市,去买房。
但现在不一样了,市场变化太大,买房也不一定百分比百保证你能赚钱。
除非你在正确的时机、买到的那套会涨的房子。
那么现在,是不是到了该买房的时候?再不买,是不是很多利率的优惠就要消失了?这波楼市热度还会不会持续?关注的城市是现在买?还是等等2个月更划算?
以上这些大家非常关心的话题,我没有在文章中写,主要是怕突然消失,但我会在闭门直播中为大家详细的解读。
再次提醒大家的是,闭门直播是没有回放,因为说的话题比较敏感,大家一定记得做好预约报名。
我会根据国际形势、国内发展、近期楼市的数据等等,盘大局一次性跟大家聊个明白!
3月15日下午,瑞信集团股价盘中跌超35%,并创下史上最大跌幅。
然而,瑞信集团的第一大股东——持有9.9%股权的沙特国家银行表态说,他们不准备施以援手。
随后,瑞信的信用违约掉期(CDS)价格飙升至近1000基点。
CDS价格越高说明违约概率越大,而目前瑞信债券一年期CDS的价格大概是大概是老对手瑞银的18倍、德银的9倍。
放眼整个债券市场,超过1000个基点的一年期CDS价差也非常罕见,上一次还是在希腊债务危机和经济衰退期间。
也就是说,瑞信暴雷的概率很大,
这让欧美银行非常头疼。
瑞信股价暴跌也带崩了欧洲与美国主要银行的股价。
为什么这事会掀起这么大的风暴?
一是因为数家美国银行接连倒闭后,市场对负面消息非常敏感,资金避险情绪非常强烈。
二是因为瑞信本身的规模和影响力,一旦倒下,势必将全球金融系统风险将推至新高点。
这里科普一下:
瑞士信贷集团成立于1856年,总部位于苏黎士,是瑞士第二大银行、全球第五大财团。
截至2021年,瑞信集团也是全球第5大财团,拥有超过5万名员工和1.62万亿美元的管理资产。
论规模,瑞信是前几天倒闭的硅谷银行、第一共和国银行以及签字银行的几千几万倍。也是2008年倒下的雷曼兄弟的2倍。
已经有专家预言:一旦瑞信倒闭,可能就有200家银行要陪葬。
而论投行圈里的地位,瑞信更是位列九大投行之一。
与之齐名的,是高盛、摩根史坦利、摩根大通、瑞士银行、德意志银行、巴克莱资本、美银美林以及花旗银行。
这么牛逼哄哄的瑞信,怎么就不行了?
如果你看到一只蟑螂出没,代表有成千上万只蟑螂在埋伏。
最近几年,瑞信一直深陷洗钱、高管贪腐、巨额亏损等丑闻的困扰。
例如:Archegos爆仓、Greensill破产等。
瑞信成为瑞士历史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型银行,罪名是帮助毒贩洗钱。
俄乌冲突后,有近1.8万个瑞信客户的账户信息被泄露。
这些账户总共涉及3万个人和公司实体的隐匿财富,超过1000亿瑞郎,每个账户平均持有750万瑞郎。
这一系列事件影响了客户对瑞信的信任,造成了大量资金的流失,加剧了瑞信的现金流困难。
据报道,2021年瑞信资金净流出达到了309亿瑞士法郎,2022年达到了1232亿瑞士法郎。1瑞士法郎,大约等于1.084美元。
最新的坏消息是,3月14日,瑞信亲口声称:
2022财年和2021财年的报告程序中发现“重大缺陷”。
什么缺陷?
2021年,亏损17.2亿美元,还因为合作伙伴倒闭遭受55亿美元的打击;2022年整个财年,再创新高,亏损80亿美元。
连续5个季度疯狂亏钱,这已创下2008年金融危机以来的最大年度亏损。
其实,从去年开始,瑞信的口碑急转直下,几度出现破产传闻。
去年10月,澳洲广播公司(ABC)旗下商业记者David Taylor根据可靠消息报道称,一间大型投资银行濒临破产。
当时很多媒体都猜测这是指瑞信,但瑞信拒绝评论。
最近,曾精准对2008年雷曼兄弟破产作出预测的《穷爸爸,富爸爸》作者、华尔街企业家罗伯特·清崎近日公开表示,将遭遇破产的下一家银行可能是瑞士信贷银行。
还有闭口不言但悄悄干大事的。
瑞信前任第一大股东——美国投资管理公司正在迅速清仓。
这是瑞信持股时间最长的股东之一,从2002年开始购买瑞信的股票,最多持股达到10%。
但他的首席投资官却表示,因对瑞信未来的不确定,从去年10月便开始削减对瑞信的敞口,现已完全清仓。
似乎所有人,都在抛弃瑞信!
那么,瑞信到底会不会破产?瑞士、甚至欧盟当局会对瑞信伸出援手吗?
从瑞信的地位来看,瑞士当局是有可能施以援手。
必要的时候,欧盟或许也会给予帮助。
除了瑞信内部问题外,外部大环境也是重要原因。
可以说,这一轮欧美银行业危机,都跟美联储快速加息、缩表有密切关系。
这会导致全球进入货币紧缩周期,市场上的资金会迅速变少。
部分本就存在客户结构、资产错配、流动性和风控能力不足的银行,自然首当其冲。
这些银行大多分为两类:
1.客户比较单一、且集中在高风险领域的。例如硅谷银行,客户大多数是创新创业企业,这些企业波动性大、风险高。
2.内部长期有现金流隐患的。例如瑞信,更容易被加息击倒。
并且,未来不排除会有更多欧美银行倒下,甚至蔓延到更多现金流紧缺的机构,例如以房产投资著称的黑石。
对中国来说,由于监管体制不同,再加上外汇管制,欧美的银行风险大概率不会传导过来,风险相对可控。
相反,我国银行股反而会成为A股市场的重要稳定力量。
但也不能掉以轻心。
首先,部分中小银行,例如客户单一的、或者集中在人口流失、经济不景气的领域的,都有风险。
这样的银行,根据央行公布的数据,全国还有300多家。
其次,国际银行股大跌引发的股市大跌,会间接影响国内的投资心理,导致国内金融股下挫。
接下来一段时间内,A股、港股市场可能会有调整行情。
但长期来看,随着我国经济持续复苏,市场反转的趋势已经形成,下跌空间不会太大。
再者,银行频繁暴雷,可能会倒逼美联储降息。
之前市场已经有预测,美联储将在年底前降息50个基点。
这会增加投资市场上的流动资金,可能带动中国股市上涨,但也会让外贸出口难度加大。
在今年大力发展经济的背景下,接下来可能会有更大力度的刺激消费政策,利好楼市、车市。
最后,一旦美联储进行宽松货币政策,不排除我们跟进的可能,例如降准降息等。
以上。
——end——
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