信托公司行业评级指引《试行》(信托行业评级 监管评级)

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华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 刘佳 北京报道

一年一度由中国信托业协会进行的信托行业评级结果陆续发放。

5月11日，《华夏时报》记者从业内人士处获悉，2020年信托行业评级A类名单基本“敲定”，已有部分信托公司收到评级结果，包括中信信托、平安信托、五矿信托、重庆信托、百瑞信托等在内的10家以上的信托公司确定拿到了A类评级。

他强调，上述A类评级名单目前并不完全。原因是评级由信托业协会评判和下发通知，结果并不对外公布。“信托公司只知道自家的评级情况，对其他信托公司的评级不清楚。”

有信托公司向本报记者表示，他所在的公司尚未收到评级结果通知。

头部信托公司多获评A类

上述业内人士透露，此次获评A类的信托公司往年也多为A类，位于行业前列。

如再次获得A类评级的中信信托，其于4月26日披露的2020年年报显示，公司全年实现营业总收入87.46亿元，排名全行业第一。其中，信托业务收入61.42亿元，净利润38.55亿元，这两项均创下公司历史新高。

重庆信托4月30日公布的年报数据显示，2020年实现净利润28.32亿元，继续稳居行业前四。公司净资产276.80亿元，较上年增加了18.95亿元。在2019年度评级中，重庆信托也获得A类评级。

金乐函数分析师廖鹤凯5月12日接受本报记者采访时表示，评级对信托公司而言意味着阶段性运营成效和监管指标得到了监管的高度认可，是运行区间信托公司管理运营水平的荣誉，有利于公司业务开展和社会美誉度的提升。

与2019年相比，2002年获得A类评级的公司数量或将进一步减少。一不愿署名的业内人士分析，随着近年来行业监管趋严、新政频出，信托公司之间的分化将进一步加剧，获得A类评级的信托公司或少于2019年度的20余家。

“不过这个评级是历史评价，也就意味着时常有调整，历史水平也只能作为参考，之前A类评级公司直接跌到最差的也有案例。” 廖鹤凯表示。

从四大模块评价信托公司

评为A类信托公司具有业绩稳健和风险可控的特点，另外在行业转型不断深化的当下，高评级信托公司也各具特色，能在行业中起到一定的引领示范作用。

根据信托业协会发布的《信托公司行业评级指引（试行）》，信托公司行业评级按照定量、客观、公正、透明的原则开展，评价信托公司综合经营管理能力、发展质量、风险管理能力、市场影响力以及业务规模与风险管理能力的匹配性。通过开展信托公司行业评级工作，鼓励信托公司强化资本实力，防范化解风险，提升自主管理能力，切实履行社会责任，加快创新转型。

信托行业首次评级于2016年启动，每年上半年发放上一年度的行业评级结果。

根据《信托公司行业评级指引（试行）》，评级内容主要包括信托公司资本实力（Capital Strength）、风险管理能力（Risk Management）、增值能力（Incremental Value）、社会责任（Social Responsibility）四个方面,简称“短剑”（CRIS）体系。

具体来看，资本实力主要评价信托公司净资本充足程度以及与业务风险的匹配程度，旨在引导信托公司优化资本结构，合理控制业务发展，确保固有资本充足并保持必要的流动性。

风险管理能力主要评价信托公司信托业务的风险处置情况，以及固有信用风险资产不良情况，旨在引导信托公司强化“卖者尽责”的经营理念，提升风险管控能力，建立全面的风险管理体系，有效防范和化解风险。

增值能力主要评价信托公司作为专业受托金融机构，对资产与财富的管理能力。

社会责任主要评价信托公司作为社会经济组织对国家和社会的和谐发展、地方经济发展、信托业健康稳定以及受益人利益所履行的责任。

评级工作需历经前期准备、专题视频培训、信托公司自评、协会秘书处初评、审议和复议五个阶段，最终将信托公司划分为A【85（含）-100分】、B【70（含）-85分】、C（70分以下）。

对于评级下跌的公司，廖鹤凯认为，其同业业务的开展会受到一定影响，但只要实际运行没有大的变化，影响仍然有限。

此外，银保监会对信托行业每年会给出监管评级，目前主要供监管部门用以对信托公司经营状况进行综合评判，尚未对社会公开发布。

中国信托业协会曾表示，行业评级更侧重于信托公司为投资人和社会提供的服务，增加好的信托公司的社会公信力。监管评级是在行业评级的基础上，综合关于公司治理、风险、合规等监管意见形成的，根据评级结果进行差异化监管。

对于信托公司监管评级的升降，用益信托研究员喻智认为，如之前是A、A-这两个较好的评级，监管层一般不需要采取特殊的监管行动，积极支持公司发展，相应降低现场检查的频率，在新业务开展等市场准入方面给予鼓励和支持。如果跌落了到了B甚至是C，监管层采取督促整改、现场检查、监管指导等措施，甚至限制高管任职和新业务的展业。

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标签： 信托公司 评级 监管