中国平安股票买不了(中国平安股票买不了怎么办)

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大家好！我是选股不看K线、不听消息、只看大数据的K哥。今天想聊一聊保险行业的大哥大——中国平安。因为从去年开始，在各个媒体上就有某些网友根据自己的一知半解抛出一些不负责任的观点。

图1：中国平安

雪球某位拥有15万粉丝的千万身家大V一直在喊：90元以下的中国平安是市场在给大家送钱！该大V是《投资大白话》的作者，真实身份是山东某县市派出所长。

图2：某球15万粉丝大V给出平安股票买入价格

知乎有网友更是大言不惭地说：70以下的平安可以闭着眼睛买，买，买！

图3：知乎网友建议平安买入价格

这些观点可信吗？K哥不发表意见，我只认数据分析结果。今天K哥就用几个财务指标给中国平安来次体检。

一、中国平安净资产收益率定量分析

第一个体检项目首先看巴菲特老爷子推荐的净资产收益率，截至2021年三季报是10.5%，比2019、2020年高峰时期的20%打了五折。

图4：中国平安最近10年ROE走势

二、中国平安营业收入和净利润定量分析

第二个体检项目看平安的营业收入和净利润，2021年平安的营收停滞不前，二季报和三季报净利润分别下滑15%和20%。

图5：2021年三季报中国平安营业收入和净利润双双下滑

三、中国平安现金流定量分析

接下来的第三个体检项目是K哥最看重的，因为营收和净利润可以作假，经营现金流则不行！对比2020年四季度3120亿的现金流，2021年三季度的497亿，几乎打了八折创了历史新低！通过这个指标，我们甚至可以大胆猜测下，第二个指标的营收和净利润还是有一定水分的。

图6：中国平安最近三年经营现金流趋势

四、中国平安十大股东及北上资金减持动向

如果前三个指标是定量的，那么第四个指标可以作为定性分析参考，具体来说，K哥会看十大股东增减持动向和陆股通资金的持仓变化，简单说，他们的持仓市值和持仓比例就是他们的态度。

图7：中国平安三季报十大流通股东减持

十大流通股东中的第一为香港中央结算（代理人）有限公司、第三位香港中央结算有限公司在去年三季报都进行了大笔减持，分别减仓一千万H股和1.7亿A股。陆股通也是从2021年2月份持有的700多亿一路减持300多亿，截至2022年2月25日还持有358亿。

图8：陆股通减持中国平安股票趋势

五、中国平安还值得买入吗？

上市公司好比我们每个人的身体，经营是否健康，每期最新发布的财务报表就是为股东准备的一个窗口，方便持有人实时跟踪了解中国平安的经营属于哪个阶段。通过上面的ROE净资产收益率、营业收入和净利润、经营现金流净额、十大流通股东持股变动、陆股通北上资金减持动向，K哥按照自己的投资理念出具了一份基于中国平安2021年三季报数据的体检报告，详见下图。

图9：中国平安三季报数据综合分析

大家可以看到，在我眼里，中国平安的健康程度只有55分，不及格！我认为中国平安已经过了青壮年时期，处于由成熟走向衰老期的阶段，现在的股价并不便宜，犹如鸡肋或者烟蒂股。

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标签： 中国 持仓 经营