从技术和法律角度看比特币投资

币圈问答阅读 10 2023-06-15 18:25:33

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对于大众投资者来说，区块链和比特币是最热门的专业术语和投资领域。如今，区块链这个过去只出现在专业人士口中的技术概念，已经成为街上被高度提及的词汇；八年前，比特币是一种价值仅为1美元的数字货币。价值飙升至数千甚至数万倍，成为众多投资者追捧的热点。

其实总的来说，区块链是一种去中心化的分布式记账技术，比特币是第一个基于这种底层技术的成熟产品。对于投资者来说，比特币作为数字货币的稀缺性和高成长性的特点，具有很高的投资价值。它甚至成为了另一个"中国大妈"黄金之后的群体炒作。

但由于各国政府对比特币的态度差异很大，其法律定义并不明确。，甚至徘徊在法律的边缘和灰色地带。再加上实际技术复杂以及敲诈勒索、洗钱等违法犯罪现象，这种投资交易也是风险很大的。

比如在中国，早在2013年，监管部门就指出比特币不具备与货币同等的法律地位。。去年9月，国内比特币直播交易通道甚至被叫停；此外，去年席卷全球的勒索病毒就是通过比特币的匿名性实现的。这也开了一个黑"勒索经济时代"。那么，如何规避和防范比特币投资交易的法律风险呢？？面对不法侵害，如何保护投资者的合法权益？

近日，我们采访了具有丰富比特币投资和交易经验的法律专家吴国平律师。吴国平律师是北京市隆安律师事务所合伙人。除了在传统争端解决领域的丰富经验之外需要指出的是，他对软件行业有着非常深刻的理解。吴先生是中国计算机联合会CCF会员，美国电子电气工程师协会IEEE计算机学会会员，以及"软件知识产权经理"中国软件行业协会认证。。在他的客户名单中，不乏IBM、微软、阿里巴巴等知名软件和互联网公司。

北京市隆安律师事务所吴国平律师

通过与这样一位既懂法律，又熟悉IT和软件，并在早期关注区块链科技发展的专业人士交流从法律和技术的角度，对比特币的概念、法律合规性、投资交易风险、解决方案等相关话题的深入分析，无疑有助于投资者给予指导，解疑释惑，看透当前比特币投资交易市场的迷雾。

比特币运行机制及相关概念解读

CBI:毫无疑问，区块链和比特币已经成为目前的热门话题。那么，比特币是什么，它构建的交易系统安全吗？能简单介绍一下吗？

答：不同行业背景的人关注点不同。。比如金融行业关注比特币作为交易媒介的特性，程序员关注比特币操作的底层技术，政府关注税收管理。和外汇。刑事调查及其对金融市场的影响。如果我们想完全理解比特币，我们至少需要有数据存储、金融、密码学、共识算法的背景。我们只能简单类比政府发行的主权货币来理解比特币。

第一，各国凭借自身的经济实力和政府信用，发行在中国流通的法币(法币)。，解决交易流通问题。跨境交易是通过不同国家之间的汇率换算来实现的。就点对点交易而言，交易媒介从最早的实物、纸币发展到虚拟货币。事实上，这笔交易与政府没有直接关系。但是技术发展的历史决定了交易-法定-税收-政府结构的合理性，其中政府的角色类似于簿记员或中央处理器。例如，张三需要花100美元给李四买一只羊。

在上述交易中，政府必须确保钞票防伪或电子记账系统的准确性和安全性。如果纸币防伪有问题，就会发生通货膨胀；如果电子记账系统出现问题，会影响交易。双方对国家法定货币的信任。以孟加拉国央行为例。。孟加拉中央银行的数据库是"hub"在"分散化"。

中本聪(化名)"发明"十年前结合密码学和共识算法的比特币，比特币的诞生改变了上述交易模式。它发行“世界”的书籍。中央银行"给世界上的每一个人。。在矿工'；电脑，原版"中央银行"中央服务器记账系统变成了每个节点共享所有比特币交易的系统，从而解决了黑客篡改数据的问题。从2010年第一次交易到现在，虽然比特币的价格多次过山车，但是系统本身(不包括交易所)经受住了黑客攻击的考验。至少比特币构建的交易系统目前是安全的。

CBI:比特币挖矿是什么意思？

答：上述"中央银行"应该分发给每个矿工'；每个矿工必须保持相同的交易记录。为了解决书写问题，中本聪设计了一个按时间顺序线性排列的记录系统。下一块的记账能全网认可吗？这取决于是否可以通过"哈希冲突"并且可以获得前一个块。A"哈希"与块的特定数据相关联。

得到这个字符串的唯一方法是通过大量的计算。就像在满是钮扣的300，000个钮扣的池子里找到一个特定的钮扣一样，矿工'；s"挖掘"工作就是通过计算机计算找到这个按钮。之后，矿工将获得50个比特币的奖励。然后所有矿工都回到了起点。，开始计算下一个块的哈希值。账本每增加21000页，奖励减半。比如到了21万页，账本里每生成一页的奖励就变成了25个比特币。

当前奖励降低到12.5比特币。。就算奖励12.5比特币，按现在的价格也超过50万人民币了。可以理解为什么那么多人热衷于挖矿，所以挖矿一度成为赚钱的捷径。五年前，单台电脑的PC计算能力可以获得记账权。目前，随着整个网络计算能力的提高单台PC获得记账权限的可能性越来越小。与此同时，矿机也带动了矿机的销售，相关的矿机租赁、计算能力租赁、云计算采购也蓬勃发展。

CBI:有人说比特币已经成为继黄金市场之后中国大妈们的下一个炒作对象。。你怎么想呢？

答：从比特币的投资过程来看，无论是挖矿过程，还是通过交易平台(类似于二级市场)进行交易，都涉及大量的计算机操作。尤其是在去年9月政府出台限制交易的规定之后。，部分交易平台(服务器)已经搬到海外，需要下载VPN登录。从这个角度来说，相对于传统的黄金投资，确实有点技术含量。这真的需要很多工作来解释"离线钱包"和"热门钱包"敬阿姨们。。从我个人的角度来说，我觉得中国大妈更喜欢看得见的"真金白银"。如果他们只买一堆乱码，我相信他们需要一段时间才能接受。

深入探讨合法性。哪些行为不受法律保护？

CBI:听了上面的介绍，你应该对比特币有了初步的了解。对于普通投资者来说，最关心的当然是交易。你是这个领域的法律专家。目前在中国买卖比特币合法吗？

答：由于各国法律对比特币的规定不同，而且比特币是去中心化的，所以核心服务器的位置没有区别。它的数据交易来自全网，矿池中部分矿工位于国外，所以要回答这个问题，首先要确定适用的法律。第二条规定："本法和其他法律对涉外民事关系的法律适用没有规定的，适用与涉外民事关系有最密切联系的法律。"比特币钱包的民事主体可以随时在线处理比特币。因此，接入网络的民事主体的地址或民事主体的住所可以作为链接点成为"密切接触"如上所述。

因此，我个人认为，中国大陆的法律可以适用于居住在大陆或者能够访问大陆网络地址的民事主体。。《中华人民共和国民法通则》介绍"数据和网络虚拟财产"第一次进入代码。虽然目前没有相关的配套法律，但是将比特币纳入"数据和网络虚拟财产"为了保护。性别。虽然法律界有不同的声音。但国内相关有效案例也支持我的个人观点。

比如2016年12月泰州中院'；美国法院认定被告人吴被判处6年'；因通过网络盗取70.9578枚比特币而入狱。。比特币不仅是一种特定的虚拟商品，也代表了受害者在现实生活中实际享有的财产。当然，我也注意到一些西方法院已经完全否定了比特币的财产属性。这种判断是完全错误的，这种观点应该得到纠正。

当然，以上文章的内容只是针对"采矿"获取比特币的行为。

CBI:如果上述文章的内容和观点只是针对挖矿，那么对于交易平台进行的比特币交易，法律上是否有不同的规定？

A:这个问题也需要基于中国的法律。整体来看，通过平台进行比特币交易更加复杂。

去年9月4日中人'；等七部委；s银行、中央网信办、工信部、工商总局联合发布《关于防止代币发行和融资的公告》风险。代币与中间业务之间的兑换；金融机构和非银行支付机构不得开展代币发行融资交易相关业务。因此，在上述日期之后，如果中国大陆的平台仍在从事比特币交易，那么该交易平台肯定是非法的。

对于境外平台(注册地或服务器在境外)的交易，交易者涉及的法律判断相对复杂。现在中国大陆的出境交易平台大多在塞舌尔共和国、南韩、新加波和香港(地区)注册，每个平台使用的注册协议也各不相同。例如，"由本协议约定的服务引起或与之相关的任何索赔或诉讼"由Huobi.com官方网站发布。应受塞舌尔共和国法律管辖、解释和执行"。

因此，与矿业不同，平台交易至少涉及三个法律主体，因此交易纠纷可以通过多种方式解决，包括商事仲裁、大陆以外的管辖权和中国大陆的管辖权。。我注意到发布的交易平台存在虚假交易的问题。如果平台的实际经营者在中国大陆，即使平台的注册地或服务器在海外，虚假交易引发的刑事案件也可以直接受到中国大陆法律的制裁。相同的海外ICO虽然可以解决合规问题，但如果其应用场景、实际控制人或受损地点涉及中国大陆管辖的环节，则实际控制人涉嫌非法出售代币票。

因此，比特币投资者通过海外平台交易的争议解决需要具体情况具体分析。

比特币投资交易的潜在风险加大。如何避免和预防？

CBI:根据资料显示，在比特币的矿池计算能力排名中，中国以近80%的hash力排名第一，冰岛以5%紧随其后，日本等国紧随其后。这意味着大部分新产生的比特币都在中国。面对这样的市场，大众投资者应该如何规避和防范潜在风险？

答：比特币发展初期很少暴露争议。随着比特币衍生链条的发展和交易量的不断增加，也意味着相关纠纷也将呈现爆发式增长。从这个意义上说，比特币交易也会给投资者带来巨大的风险。同时这也对传统的法律服务提出了新的挑战。

比如早期，因为投资者对比特币交易不熟悉而出现了一个问题：由于比特币的找零系统为支付者创建了一个新的比特币地址，并将差价寄回了这个地址，此时，如果操作有误，由于比特币的匿名性，这类投资者很难通过传统的律师服务挽回损失。但是，这并不意味着法律服务在比特币交易中的作用可有可无。。衍生品交易的复杂性决定了必须依靠法律服务来全面评估所涉及的风险。

再如，2017年，某国产品牌矿机被曝具有未公开的远程挖矿终止功能，可能为MITM攻击和DNS劫持创造机会。。在这种纠纷中，律师的介入可以保护投资者'；损失很大。

据相关报道，苏黎士安智私人银行(Bank)推出一款基于区块链技术的理财产品；国内机构也有"理财产品"以比特币为媒介的op虚拟货币。核心条款是产品封闭期为365天，自存款之日起365天内不能赎回，到期归还本金；比较复杂的，比如比特币期货，有"融钱"，以及去年底刚上线的投资比特币@比特币等数字货币基金。我们注意到有报道称高盛不仅参与了投资，

可以预见，随着比特币衍生品的不断发展，对律师服务的需求会越来越多，而目前国内律师服务相对滞后。结合比特币跨境交易的特点我的律师团队和来自韩国、美国、香港等地区的律师组成了"创建块"跨国法律服务，相关投资者和机构都是我们的客户。

CBI:说到比特币，很多话题都是关于黑客的。。应该如何看待黑客攻击对投资安全的影响？

答：挖矿时的黑客攻击主要是比特币-记账系统的问题。现有的交易系统都是在全网计算能力均衡的情况下，也就是通常延迟6块之后，依靠延迟确认来避免黑客攻击。攻击者可以避免通过分支机构超越最长的交易链，至少目前是这样。看来这个设计还是有效的。虽然存在交易延迟大的问题，但在这个过程中并没有黑客成功的报道。

剩下的就是比特币钱包和交易平台的黑客攻击。今年早些时候，日本'；中国第二大虚拟货币交易平台被黑。，5.33亿美元的虚拟货币消失了；2014年，MtGox终于申请破产，原因是其价值被黑客窃取了约3.5亿美元的比特币；2017年7月，约15.3万以太币被黑客盗取；据报道相应的比特币钱包也被黑了，甚至是离线钱包。

在这方面，我的律师团队专注于计算机、软件、游戏、准资产等领域的法律服务多年，经验丰富。与此同时，积累了大量的计算机信息系统犯罪。，包括为黑客提供刑事辩护，以及代表受害企业与公安机关协调沟通。著名的案例是与"乌云"突发事件。

经验证明，在与比特币等虚拟资产相关的刑事诉讼中，律师的作用不可或缺，专业律师的作用可以很好地将计算机科学与法律联系起来，从而帮助投资者规避和防范法律、安全投资和交易中产生的潜在风险。在这点上我和我的律师团队也非常有信心为投资者提供优质的法律服务'；比特币投资交易。

CBI:目前有哪些法律问题难以解决？

答：目前很难解决虚拟财产的继承问题。。鉴于比特币的去中心化和匿名性，一旦私钥持有者意外死亡，其持有的比特币将永远休眠。现有的处理银行存款、股票和其他遗产的传统律师服务已经不能解决这个问题。

密码学家哈尔是第一个在中本聪以外接触比特币的人，被诊断患有卢格'；2009年8月，他患上了肌萎缩性侧索硬化症。他对比特币更感兴趣，生命最后几年的遗产讨论比学术讨论还多。。哈尔芬尼于2014年8月28日在亚利桑那州因药物被宣布死亡。去世前，他对比特币做了妥善安排。与哈尔相比，程序员唐的父母是不幸的。唐笑是一名程序员，早年开始采矿。他收获很大。，却死于车祸。他的父母对电脑一无所知。没有解决继承的方法。

我的律师团队目前正在和国外律师讨论如何有效处理比特币等虚拟资产的继承问题。中国大陆推出了几个可行的解决方案。

给投资者和监管者的建议

CBI:作为比特币领域的资深法律专家，你对中国有什么建议'；未来的法律监督？

答：自去年9月4日监管部门发文后，国内交易平台纷纷将服务器迁移至大陆以外地区。，有的只是在海外注册企业实体。我注意到某平台刚换网站时发布的视频运营指南，短时间内点击量就超过了20万。从这个点击可以看到目前参与比特币交易的人数。另一方面，新的监管政策出台后，一些海外投资平台趁机更新了系统，微信、支付宝等支付方式可以直接在平台上交易。因为上面的支付是点对点支付，所以也很难监控。

比特币在一定程度上颠覆了传统的金融、税收、反洗钱、外汇管制体系。比特币的去中心化对监管部门提出了更高的挑战。目前的现状是，不同的群体带着各自的商业利益推广比特币和区块链技术。这些宣传都是夸大其词、片面甚至完全错误的，监管部门应该及时发出自己的声音。来弥补公众投资者的不足'；风险教育。

CBI:对比特币或其他虚拟货币的投资者有什么建议？答：我'；我给你三个建议。第一个建议是了解自己的投资项目。，包括底层技术、应用场景和相关市场信息。

比如去年12月，游戏装备交易平台通过ICO发行WAX的前两天，发布了一份关于拆分追加发行代币的公告。然而，许多投资者按计划认购了蜡。结果该令牌在推出当天下跌了99%。%，很多投资者欲哭无泪。虽然有平台的原因，投资人的盲目性'；投资也是投资亏损的原因之一。

第二个建议是充分认识比特币潜在的技术风险。。中本聪的解决方案'；s预防是基于全网计算能力的平衡。现在计算能力集中在矿池，这可能不是中本聪'；的初衷。同时，任何编程语言都是依赖底层协议和逻辑来执行的，所以不存在0BUG的程序语句。如果不存在，那就是没有找到。因此与黄金、股票、期货等传统投资项目相比，投资者应该充分意识到其中的风险。

第三个建议，在进行重大投资前，及时咨询专业律师。

CBI:从你对上述文章的解释中不难看出。比特币作为一个新生事物，还处于不断发展演变的过程中，法律环境和技术复杂程度的变化带来的风险成本也在不断增加。看来投资人真的有必要找自己的法律专业合伙人了。所以，作为比特币投资交易领域的资深律师，你对比特币的态度也能说明问题。付钱给律师'；s费op虚拟货币，你同意吗

A:(笑)我同意！当然，这是基于我自己在法律、技术、市场方面的教训。显然，这些也必须建立在交易不受侵犯的法律框架之上。。前期香港有客户提出用比特币支付诉讼费，我们也在积极探索可能的方式。

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