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币圈问答 阅读 3 2023-08-31 16:07:13

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无总结,不投资。

2022年,是我学习投资的元年。当值岁末,无论是从仪式上,还是成长需要上,都有必要来个年末总结和下年展望。

总的来说,这一年有进步。对于投资这场修行,从无知走向了懵懂。以前投资于我而言,是黑夜中被浓雾弥漫的高山,充满神秘,窥不到全貌,深不可测。

现在,经过一年的学习和实践,我自认为来到了山脚下,看见了这座大山,它巍峨而险峻,但还是充满着神秘,它深深吸引着我,我有点迫不及待想去攀登、探索。

复利是投资路上的奇迹,但如果方向反了,那就变成了灾难。

多总结,总没错。

01

投资收益率

今年没有亏钱,整体收益率约2.5%,和银行理财差不多。

对这个收益率结果肯定是不满意的,但复盘之后,觉得这一整年还是比较幸运。有很多交易,几乎没有安全边际,有时候想想还是有点后怕。回想这一路是处处如履薄冰,这大概就是无知者无畏吧。

我想起首次爬华山的情景,那时晚上爬山,在夜色笼罩下拾级而上,有说有笑,相当轻松。但天亮下山的时候,发现来时的路边都是悬崖峭壁,腿都软了,最后还是坐索道下的山。

从全球市场看,今年的行情非常不好,沪深300年跌21%,中证500年跌20%,恒生年跌15%,创业板年跌近30%。美股纳指年跌33.10%,创2008年内来最大年度跌幅。德国DAX指数年跌12.35%,法国CAC40指数年跌9.5%,仅英国富时100指数年线收红,全年累涨0.91%。

以上都是主流市场的平均收益率,意味着有一半的人亏损比上面都要大,如果能够超过平均收益率,实际上,从全局角度看,“能力”并没那么差。

但收益率不仅仅是一个简单的数字,它其实值得更高层次的思考,从更底层的逻辑来讲,收益率至少包含着认知体系、交易体系、价值体系三方面的因素。

认知体系:从长远看,认知体系解决的是判断投资成长性的问题,从短期看,是识别供需的问题,核心在于把握赔率和胜率。

交易体系:在认知的基础上设计交易,实质上是构建安全边际、留住利润的过程,核心在于通过仓位控制,提高组合的稳健性和盈利性。

价值体系:价值体系是投资行为的内在驱动力,无论是价值投资、趋势投资,还是量化投资,都是一种关乎信念的行为。你相信什么,你就会做什么,最终你也可能会得到什么?价值体系的意义在于支撑投资预期的兑现。

所以,投资收益率是并不是一个简单的数字,而是认知、交易和价值综合作用的结果,投资是一件很公平的事情,把这三个短板补齐了,就具备高收益的基础了,但至于上限是多少,就看个人了。就像乔峰在聚贤庄大战中,用一套简单的太祖长拳力克各大高手一样。

02

2022年回顾

读书、交易和写公众号。


一、读书

年初的时候,计划要读的10本投资书籍清单,很遗憾没有实现,只完成了其中的8本,滚雪球实在是看不下去,就转头去读别感兴趣的书了。回顾了一下,2022年读了16本书,这些书都挺好,我感觉收获都很大,如果非要推荐一下,前三名的书是:共同基金常识、股市进阶之道和周期。

1.彼得·林奇的成功投资

2.聪明的投资者

3.巴菲特和索罗斯的投资习惯

4.漫步华尔街

5.跳着踢踏舞去上班

6.投资最重要的事儿

7.股市长线法宝

8.共同基金常识

9.新结构经济学

10.金融的本质

11.被讨厌的勇气

12.周期

13.时间的玫瑰

14.从报表看企业

15.股市进阶之道

16.复利信徒


对我来说,读书很解压,尤其是读到别人的一个观点,解决了自己思考很久的困惑,那种感觉太爽了,简直无与伦比,读书俨然成为了一个爱好。

接下来,我计划精心梳理一个20本的投资书单,作为2023年的一个阅读池。但我不会再强调全部按照顺序读完,能读完最好,读不完也无所谓。

同样的10本书,即使是同一个人,按照不同的顺序阅读,收获和感悟一定是不一样的。

所以,读书不应该变成一个任务,而应该转变为一种享受的过程。这样,读5本书也可能比10本书的效果更好。

第二、交易

在我的理解里,从年度情况看,不存在能够长赢的投资策略。没有基金经理的胜利,只有市场风格的胜利,所以我践行的是多种策略并行的交易,这样无论市场是哪种风格,我的策略总存在一种有效的,这让我的心理足够舒服。

我的交易分以下几种情况:

长期投资跟投:周期4年左右,在且慢上跟着E大投,基本上没有管过,仓位很小,全年收益大概有2%左右。

长期仓位自投:周期4年左右,由于本人年初过于稚嫩,总是忍受不了亏损,加仓太过频繁,加上品种也没选好,所以导致亏损比较大,大概总亏损约10%,仓位占比40%左右,主要集中在港股、中概和医药上。

今年,我还有一个深刻的教训:此后不再买混合主动基金。

我曾经特别看好一个基金:华安国企改革,但基金经理发生了点状况,换了一个了解的基金经理,这笔投资也算是废掉了,不了解经理,后面也没有加仓,,苦等回本,目前还亏2个点。

此外,还有一只行业主题的混合基金,中途也换了基金经理。买混合基金最看重就是基金经理的能力,换基金经理这个不确定因素太大了,所以,我以后不打算再买混合型基金。

短期仓位etf投资:这个大约占了总仓位的30%,也是今年的盈利主要贡献者,围绕特定的etf做做小波段,一直比较谨慎,仓位控制的比较好,大约盈利12%左右。

短期仓位股票投资:在上半年的时候,我给自己定了严格的要求,股票只买三只:格力电器、航天电子和中国宝安。

并不是因为这3只股票多好,我对它们多了解,而是当时太过稚嫩,买了好多股票,后来决定聚焦到这三只。目前还持有2只股票,在中国宝安上赚了今年最大的一笔,虽然只有10%的收益,但仓位上的重,对整体账户贡献比较大。航天电子目前浮亏1.5%,格力浮盈2.5%。

在股票投资上,我最大的收获就是要聚焦,聚焦既能提高对投资标的的认知,还能减少操作次数,以及通过加仓降低成本,用交易策略弥补认知问题,反而可以提高投资的收益率。今年也是一样,我会继续聚焦在三只股票上。在有足够安全边际的时候出手,少就是多。

还有网格交易策略,完全是条件单操作,仓位占比几乎可以忽略。几乎没看过,赢了10%就卖出,交易成功了几次,收益率6%左右。

第三、写公众号

坚持写公众号也让我收获很大,今年写了150篇的文章,应该有20万字吧,每次写作都是思考的过程,这种感觉很好,也渐渐成为了一种习惯。还是输出了一些优质内容的,比如资产配置合集和备忘录合集,内容还是不错的。

写公众号完全是隐私的行为,从来没有在大号朋友圈宣传过,关注量也完全是顺其自然,应该都是偶然关注的,这一年来收获了1113位朋友的关注,特别感谢朋友们25次的打赏,给我了很大的动力。

总体来说,今年写公众号的体系比较混乱,比如周报部分,到了后半年,操作变成了以月为周期,周报部分就搁浅了,其他的合集也是一样,延续性比较差,也比较乱。

最近,我开始重新梳理2023年的写作思路,以内容为主,文字排版也要注意,希望输出更优质的内容,对得起1113位朋友的关注。内容上,会聚焦跟踪分析股票和品种的基本面,也会建立一个交易的合集,披露更多的交易。

03

2023年展望

最近也看了很多经济学家和投资人对下一年的展望,分歧很大,有人看好,有人看衰,有人先看好再看衰,有人先看衰再看好。

对于我来说,2023年依旧是以学习投资为主的一年,不必拘泥于高回报率,给自己三年时间,看到自己的进步才是最重要的。所以,我依旧会奉行“独立自主”的政策,要学会长大,不要依靠任何人,唯有自己才能靠得住。

每个人都是自己财产的第一责任人,大v也有马失前蹄的时候,比如今年的省大,单钓新能源,加杠杆爆仓了,损失惨重。

不依靠任何人,但也要认识到自己的弱小。我还很稚嫩,只学习投资一年,对行业基本面的认知还欠缺,信念还很薄弱,所以我需要小心谨慎,底线是做到不亏钱。

所以,对于2023年,我有8字方针:作“茧”自缚、行稳致远。

作“茧”自缚:严格来说就是控制风险,设立行为红线。我的措施依然是控制总投资金额、不加杠杆、永远不满仓,股票只选择3只标的,不做自己能力边界以外的事儿。

行稳至远:坚持用3年时间学习投资,不骄不躁,保持清醒,提升自己,一步一个脚印,不赚快钱,不赚认知以外的钱,不豪赌,不任性。投资是一辈子的事儿,何必急于一时。投资是概率游戏,何必孤注一掷。投资是低买高卖,何必本末倒置。

对于明年的看法,我认为没有全面行情,风险依旧严重,仍然存在下探3000点、甚至2900的可能。但也存在结构性的行情,两个板块关注一下,第一是消费板块,第二是光伏、风能、储能板块。前者是消费复苏,看老百姓的消费能力,但大消费依旧没戏,和老百姓紧密相关的细分行业可以。后者看重全球优势,赚歪果仁的钱。

2023年,还是继续维持多策略的投资思路,最主要的还是做好资产配置。

2022年已经过去,那些开心的,不开心都随之而去。但疫情没有过去,一波一波的高潮仍会出现,无论如何,都做好更充分的准备。

但最重要的,人还是要活在当下,与自己和解,与家人和解,与过去和解,与遥不可及的未来和解,怀着真诚而美好的心境享受此刻:且将新火试新茶,诗酒趁年华。

最后,祝愿朋友们,在2023年能够实现更好的自我成长!

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文章来源: jodie
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