沈阳中信银行网点分布(中信银行沈阳分行网点)

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作者 | 市界 王春晓

编辑 | 朗明

近日，裁判文书网公布一份判决书，中信银行一名营业经理偷看客户密码，将客户银行卡内资金转走并用于个人投资。

80后金某是中信银行沈阳分行南站支行的营业经理。2015年3月至2018年11月，其将购买中信银行理财产品的5名客户资金不入账，利用客户输入密码之机，偷看客户密码，将客户已经购买成功的理财产品撤单，并将客户银行卡内的资金转入自己的银行卡中。

根据判决书，5名客户的资金共计1075万元。其中，金某将1000万元用于投资辽宁国鼎资产管理有限公司子公司，从中赚取差额利息约303.63万元，剩余的75万元，则存在金某的银行卡中。

天眼查资料显示，辽宁国鼎资产管理有限公司成立于2013年，注册资本1000万元，一般经营项目包括资产管理、投资咨询及管理、商务信息、经济信息咨询等。

据了解，该公司是一家辽宁本土金融服务机构，涉及地产、矿业、农业、科技、能源、汽车等多个领域。总部位于沈阳市，拥有鞍山分公司、长春分公司、北京分公司，2014年10月，还在香港注册成立香港国鼎财富集团。

目前，国鼎集团的实控人为徐兴旺，持股比例700万，最终受益人为屈和平，持股比例30%。公司名下还有一家名为北京国鼎金泰投资管理中心（有限合伙）的公司，投资比例98%。

不幸的是，2019年3月，辽宁国鼎资产管理有限公司资金链断裂，根据裁判文书有关信息，“初步估计受害群众400余人，资产受损金额2亿元左右”。

金某也未能幸免，而客户的1075万元资金最终也无法归还。

2019年4月9日，金某到公安机关自动投案，次月被批准逮捕。同年11月，检察院提起公诉。

法院认为，金某身为银行工作人员，吸收客户资金不入账，数额巨大，造成重大损失，其行为已构成吸收客户资金不入账罪。鉴于其主动投案后能够如实供述犯罪事实，具有自首情节，且自愿认罪认罚，可依法对其从轻处罚。

最终，金某被判处有期徒刑4年，并处罚款10万元，依法上缴国库。同时，法院责令金某向5名客户退赔1075万元。

值得关注的是，就在不久前，中信银行还被曝出泄露客户资料。今年5月，脱口秀演员曾公开斥责中信银行泄露个人账户流水，对此，公司紧急道歉，并称员工未按规定办理，对相应员工予以处分，并撤职该支行行长。

另外，2014年1月至2017年8月期间，中信银行子公司、分支机构受到行政处罚150多起，累计罚款金额超过1亿元，其中也涉及泄露客户信息。

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标签： 客户 中信银行 投资