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本人在期货行业工作几年，回答过不少类似问题，发现对新手来说，有很多问题的答案都是重复的。

所以总结了这篇四千字干货，建议大家先码住，慢慢读。

文章内容有刚刚接触期货的朋友，最想知道的基础干货，也有行业内都了解，但普通投资者还不知道的小技巧。

1，怎么选期货开户公司靠谱？

2，怎么选客户经理？在线上找还是去线下营业部？

3，手续费和保证金怎样算是低？怎么谈？

4，普通品种和特殊品种都有哪些？有什么要求？

5，常用的交易软件

以下进入正文。

1，怎么选开户的期货公司靠谱？

靠谱的期货公司=信誉好+服务适合你+手续费适中

关键词在于“靠谱”，所以我把手续费放在最后，适中而不是越低越好，原因在手续费的性价比，后面会展开讲。

1）先说信誉好。

一家期货公司的信誉，怎么看，对客户来说有什么用？

↓最省事儿的方式，是去看最近一年的信用评级。从A-E分为五级，AA是最高。

可以在这里查询：http://www.cfachina.org//aboutassociation/associationannouncement/202010/t20201023_13097.html

这里有一个小点要注意，每个期货公司的信用评级只管一年，每年5月会更新，所以如果有人说自己的信用评级很高是AA，却拿出的是一份好几年前的证明，这里面可能会有点问题，需要注意。

信用评级高，对客户来说有什么用？

信用评级代表了一个公司的综合实力，类似于我们购买消费品时候的“品牌效应”。理论上来说，综合实力越强，风控能力，投研能力，合规程度和规模效应越高。

具体到交易，对我有啥影响？首先，有极端行情风险的时候，综合实力强的公司风控手段更严格有力，也就是扛得住风险，给客户的预警和提示也更加及时；第二，有大行情的时候，及时准确地投研报告能及时给出提醒，提醒客户关注这一波行情，对企业客户则能给出合理可操作的套保或者投机方案；第三，期货公司的规模越大，交易量越多，在交易所和银行说话腰杆更硬。

第一和第二都比较容易理解，第三条可能大家看不懂，腰杆硬，对我有啥影响？

对交返有影响。

交易所会给期货公司上缴的手续费不同程度的返还，期货公司再返还给自己的优质客户，也就是我们最后拿到的“交返”。为啥每个公司给到客户的交返政策不一样？就是因为这个“不同程度”里大有文章，首先是每个月和每个月不同，其次是每个公司和每个公司不同。到目前为止，我还没听哪个期货公司能明确说出，这个月交易所会给我们公司返还百分之多少，就是因为他们自己也不知道。而交易所返还额度的重要指标，就是期货公司的综合实力评级。

举个例子。

某AA期货公司给你的交返是50%，某BBB期货公司给你80%。如果你同时在两家期货公司开户，用同样的资金做同手数、同方向、同价位的交易。月度结算的时候，你很可能会发现，返还50%的AA，比返还80%的BBB，拿到手的钱要多。这就是因为，交易所给的返还基础不同，一般来讲AA要高于BBB。

所以，通俗直白点说，在评级高的公司做交易，拿到的交返可能更多。

对返息有影响。

银行会给不同期货公司沉淀的保证金不同的利息。大家都知道，保证金是受监管，存在银行里的，那只要有资金存着，就会产生利息，这也是期货公司的收入来源之一。期货公司会给优质客户返还保证金的利息，但是具体返还多少，各家不同。因为期货公司的综合实力越强，保证金规模越大，能谈到的银行利息就越高。这就是为什么你在不同期货公司能给到的返息不一样。

所以，通俗直白点说，在评级高的公司做交易，拿到的返息可能更多。不过你的资金要具有一定规模。

2）服务适合你

期货公司150多家，竞争到现在的白热化，手续费+1分的低费率已经只是一个基础了。

基础之上，期货公司其实各有差别，以下内容可以帮助你对期货公司做一个初筛。

首先，每个期货公司有各自擅长的领域。比如，永安期货擅长产业领域投研，尤其是在江浙地区开枝散叶，客户基础很大；中国国际期货，做一些特定外盘套利的交易者喜欢选择；方正中期，程序化技术能力强，业界公认的手续费低；南华期货，在长江以南开展业务较多，对产业分析也有一定实力不过在永安之下。各个期货公司有不同优势，具体想了解哪个公司我可以再补充。

虽然很多人都在说，期货公司就是个经纪商，没啥技术含量等等，但当你真正做起交易你会发现，不同base的公司，能给你提供的后续服务和增值服务不一样，越往后做感觉会越强烈。这个我后面会说，怎么样能拿到低手续费+适合你的好服务。

其次，你要判断你是哪种投资者。比如，你是需要技术面分析来补充你在金融知识方面不足的现货商（现在有很多用投机的方式做套保的，手续简单个人开户就可，不失为一种办法），还是想要往程序化发展的自由交易员，还是普通散户想拿一点钱来试试水，跟着分析师的预判走一波行情的。这样根据自己的需求，可以对期货公司进行一个初筛。

3）手续费适中

隔壁老王告诉你，你家楼下的卖场在搞活动，大白菜1毛1斤，但是一次必须买100斤。老王说，这么便宜，100斤不也才10块吗？平时在超市买一颗白菜也要两块多了，四颗白菜的钱买100斤，很实惠啊！于是老王买了一百斤白菜，一个冬天只吃了10斤。剩下的90斤，占地方，腐烂发臭，最终扔进了垃圾桶（还得分类）。而你经过三思，觉得自己有10斤买菜足够过冬了，在超市买了1块1斤的白菜，也花了10块，不浪费不占地方刚好一冬天吃完。

有人看到“适中”，可能就会关掉这篇回答，觉得我在坑人，帮着期货公司赚客户的手续费。我讲得“适中”的意思，是性价比，是说交易者对手续费的关注，应该适可而止，愿意的可以继续往下看。

如果一个东西是你需要的，价格符合你的心理预期，那么这个就是适合你的性价比；如果你为了一个看上去很便宜的东西，付出了看不见的时间精力成本，我觉得不划算。当然我不是让大家去找一个高标准手续费，或者完全不关注自己的手续费，而是希望大家能都拿到相对优惠的手续费，同时在自己的交易策略和执行力上下狠功夫，关注如何提高自己的盈利率，免得本末倒置。说实话，期货公司做生意绝对是要赚钱的，赚了钱也绝对是要提供等值服务的。一分钱一分服务，这一点在期货市场上绝对存在。

2，怎么选客户经理？在线上找还是去线下营业部？

找客户经理，途径分为线上和线下。

线上，知乎上就能一抓一大把（包括我自己）；

线下，百度地图去搜“期货”，带上身份证银行卡，找一家离你最近的营业部去现场说你要开户，前台（有的是开户员）就会指派一名期货客户经理给你。

线下直接去的好处是看得见摸得着，肯定是正规机构（不放心再去证监会查查有没有这个公司和营业部）；坏处是你碰到的客户经理是随机的，没得选，第一次认识还没来得及判断这个客户经理和你是不是投缘，是不是能为你花心思服务，合适的概率比较低。

线上的好处是客户经理的职业素养你能在他发布的内容中直接看到，了解之后再做选择；坏处是信任感差。不过这一点可以在从业协会去查，不光能查到公司和营业部，还能具体到客户经理本人。因为所有客户经理都是在证监会备案，有从业资格和资格证号的，不然就一定不是正规期货公司的客户经理。

↓↓查询网址：http://www.cfachina.org/informationpublicity/futurescompanyinformantionpublicity/qhgscyryxx/

另外，还可以从发给你的开户app上分辨。期货开户app，目前只有期货开户云和期货公司自己的app两种，其实期货公司接入的也是期货开户云。除这两种外，都是骗人的。期货开户云可以在应用商店搜索，期货公司自己的app，开户时客户经理会提供。

好的客户经理，能帮你争取最大利益，合理避开风险。

争取最大利益，当然就是手续费、交返、返息和保证金这一块。

下面来讲讲大家最关注的这一部分

3，手续费和保证金怎样算低？怎么谈？

1）手续费。

手续费=交易所手续费+期货公司手续费。交易所手续费是基础，上面附加的就是期货公司手续费，这部分是可以谈的。目前交易所基础上+1分手续费是主流，也没什么好说的，价格战打到最后一定是拼增值服务。大家经常听到的“交返”，“返息”，这里也解释一下。

交返=就是交易所手续费返还。交易所为了奖励期货公司，经常会把交易所手续费返还一部分给期货公司。期货公司为了争取更多客户，也会返还一些给重要客户。这时候客户经理的作用就体现了，你能不能拿到交返，能拿到多少额度，跟期货公司的关系不大，全要跟客户经理谈。如果TA经验丰富，重视你，自然会给你争取最大幅度的优惠。

返息=交易账户里的资金，产生利息的返还。资金量小的话利息很少，资金量大的，比如200w以上账户，也可以跟客户经理谈利息返还，一个月差不多也有个一两千块。

2）调整保证金。

这个很多人可能一知半解。和手续费一样，保证金=交易所保证金+期货公司保证金。期货公司加收的这部分，并不是为了吃你资金利息之类的，而是侧面降低账户穿仓风险，对你和对期货公司自己都有好处。不过很多人为了账户资金使用率更高，会和期货公司谈“平交易所保证金”，就是不加期货公司的那一部分。这个要着重提醒，如果是新手，不要一味想着资金占用少，而忘记账户的风险控制。尤其是新手，个人不建议一开始就着急调平。

我相信大部分来看这篇文章的，不是现货商，没有套保的需求，只是普通投资者（也就是散户），希望手续费低点儿，交易成本小点儿。没啥，期货市场上大部分还是个人投机者。如果是现货投机商，也可以用这个办法——前面你可以拿一个相对低的手续费账户开始做，不用特别计较交返，如果是小账户小手续费，比较难，申请到了也没有几块钱，不如好好研究策略。后面你有了一些经验，交易成熟了，客户经理一听你也是行内人。重要的是，知道自己要往哪种交易方向发展，哪家期货公司能辅佐你的交易了，这时候就去跟你需要的公司客户经理谈，你说出的条件，他们几乎不会拒绝。

4，期货开户有什么条件？普通品种和特殊品种都有哪些？有什么要求？

1）期货开户的条件。

每个人都可以开户，一个开户app，一张身份证，一张银行卡（储蓄卡）即可。

只不过不同品种，条件不同。截至目前全部品种如下图，分为普通商品期货品种和特定品种，分别对应不同开户条件。可以参考下图，标注黄色的是特殊品种，其他是普通商品期货。

上面标黄的和所有商品期权，金融期货，是特定品种。

你想做的品种如果有“特定品种”范围里的，那么你要先开普通品种，也就是最基础的开户，拿出上面说的，一张银行卡，一个身份证，下载一个手机app，在线就可以完成。基础开户完成之后，提交特殊品种相应材料备审，一般一天之后就可以做相应的特殊品种。

特殊品种的具体条件：

【有资金】——原油和金融期货，要50w资金验资。铁矿石、棕榈油、PTA（精对苯二甲酸）、20号胶、低硫燃料油、国际铜、商品期权业务要10w元验资。

所谓验资，就是账户开完了之后放相应金额进去放几个交易日，完成后可以拿出来。

【有知识】——通过一个线上知识测试

【有经验】——10个交易日、20笔及以上的期货、期权仿真交易成交记录，或三年内具有10笔及以上境内期货、期权或其他衍生品交易成交记录。

5，常用的交易软件

大部分期货公司会提供自己的免费交易软件给客户使用。除此之外，文华财经、博易大师、同花顺期货、快期等，都是常用软件。

交易软件各有长处，比如文华财经界面友好功能全面，快期界面灵活且免费，同花顺资讯最全，大家可以根据自己的操作偏好自行决定，或者直接用期货公司提供的交易软件。

本质上，交易软件并无不同，只要用顺手好操作的都可以。另外，如果是新手，我个人强烈建议先用模拟盘操作一段时间，练顺手了，能迅速准确下单和进行基础操作了，再进行实盘。

以上，是从期货开户到上手交易，我总结的全部干货。全部是我的亲身经验，原创手工码字，如果对你有帮助，希望能帮我点个赞，鼓励我继续产出优质内容~

期货上有任何问题，也欢迎留言评论或者私信和我探讨，合规范围内，一定知无不言！O(∩_∩)O哈哈~

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标签： 手续费返还 期货公司做 期货公司