农行app虚拟货币交易风险提示

币圈行情阅读 8 2023-05-13 15:40:56

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6月21日，央行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构。

截至晚间，建设银行（601939.SH）、工商银行（601398.SH）、农业银行（601288.SH）、兴业银行（601166.SH）、支付宝、邮政储蓄银行（601658.SH）等先后发布公告称，将进一步加大排查和处置力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

银柿财经记者从某头部虚拟货币交易所人士处了解到，之前由于限制，目前资金出入是通过场外交易完成的。比如：投资者A买入比特币，系统会给A另一个用户B的支付宝或者银行账号，A给B直接点对点转钱，B收到钱以后，系统会把比特币划转到A的账户，以此来规避监管。

“现在相当于把资金的出入口封死了。”上述交易所人士称。

受此消息影响，比特币一度跌破32000美元/枚，日内跌约10%。

切断交易支付链路

事实上，国家对于比特币的监管已从“交易层面”“挖矿层面”两方面陆续展开。监管部门和专家多次强调，比特币和金融产品有本质区别，没有实际价值支撑，没有主权信用和商业信用，比特币交易归根结底就是炒作。

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告，同时，中国人民银行微信号也发文，明确有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务，同时提醒消费者提高风险防范意识，谨防财产和权益损失。

5月21日，国务院金融委提出“打击比特币挖矿和交易行为”后，掀起了“矿圈”整顿潮，火币矿池、莱比特矿池等知名矿池暂停向中国大陆境内提供矿机托管等服务，矿池服务商比特小鹿、火星云矿屏蔽中国大陆境内IP访问。

6月21日，央行官网消息称，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供相关服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构，要求上述机构必须严格落实相关监管规定，不得为虚拟货币交易炒作提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，严禁虚拟货币交易炒作活动。

人民银行指出，各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；同时强调，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。

全面整治“挖矿”

中原证券分析师周建华表示，比特币投机行为衍生出大量跟风“挖矿”的行为，对电力资源造成了巨量浪费，不符合我国环保战略的要求。

在“碳中和”“碳达峰”的大背景下，国家对比特币挖矿的打击力度在加大。

5月25日，内蒙古自治区发展和改革委员会发布《关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》。随后，云南、新疆昌吉回族自治州、青海等地也出台文件要求停止虚拟货币“挖矿”。

6月20日零点，四川比特币矿场被集体断电，该话题一度登上微博热搜榜。根据四川省发改委、四川省能源局发布的“关于清理关停虚拟货币‘挖矿’项目的通知”文件显示，对目前已排查上报的26个虚拟货币“挖矿”项目，于6月20日前完成甄别清理关停工作。

有从业者表示，四川矿场被断电关闭，表明了政府的决心。