虚拟货币海外诈骗案例分享

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新民晚报讯（通讯员 姚彦静 记者 江跃中）2020年11月16日，李先生报警声称妻子在国外接到冒充大使馆、公安机关的诈骗电话后，夫妻俩多次转账至一陌生银行账号，在短短6天里，共转出去810万元。4月2日，被告人覃某、韦某等5人分别因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，帮助信息网络犯罪活动罪，被普陀区检察院提起公诉。

图说：检察官正在研究案情。普陀区检察院供图（下同）

来自“大使馆”的电话

据被害人李先生报案称：他居住在上海，妻子朱女士长期在国外经营一家公司。2020年11月的一个晚上，李先生在临睡前接到妻子的微信电话，她非常慌张地告诉李先生，自己的公司出了问题，让李先生给一个银行账号紧急打款23 万元人民币，见她如此着急，李先生便立即转了钱。

谁知第二天，妻子又向李先生要了先后两次钱，分别往两个银行账户上打款160万元。李先生问其原因，却被答复：“不要问，照做就好了！”

远在国外的妻子不断地向自己要钱，李先生觉得妻子真的碰到了急事，没有细问，他便帮着妻子赶紧筹钱。为了凑齐巨额钱款，他甚至还抵押了一套房产向朋友借钱。就这样，在短短一周之内，夫妻俩通过各种办法筹集钱款810万元，分别通过手机网银转账至9个不同的银行账户内。然而，就在第6天傍晚，李先生又接到妻子的紧急电话：“人联系不上了，我是不是被骗了啊!”

这下李先生傻眼了，连忙追问妻子详细情况。原来6天前，朱女士接到几通自称大使馆和公安检察院工作人员的电话，称其涉嫌一桩案件，要逮捕她。朱女士因内心的恐惧失去理智，竟然就这样相信了。这之后，对方便不停地以提供取保候审保证金、资金审查等理由，要求朱女士转账。没想到转账后对方就消失了，朱女士这才怀疑上当。

报案时，李先生苦不堪言，据他回忆，被骗的810万元中，一大半钱款都是找朋友借的。

买卖虚拟币帮“洗钱”

普陀区公安机关根据钱款资金流向，发现一部分涉案钱款层层转账进入了犯罪嫌疑人覃某、韦某等5人名下银行账户内。经查，犯罪嫌疑人覃某、韦某等人为获取好处费，提供多张银行卡号帮人转移赃款。

他们通过一境外APP加入某声称虚拟货币交易的群，提供多张银行卡号给群中网名为“Z”等人，“Z”等人将诈骗所得钱款转账至犯罪嫌疑人覃某、韦某等人多个账户中，用于购买某虚拟货币网站上的虚拟币，最后覃某等人将买到的虚拟币转入“Z”提供的收币账户内，从中赚取差价作为好处费。

经审查，交易过程中种种不符合常理的情况都能证明5名犯罪嫌疑人在主观上明知他人打入其账户的钱款来源有问题，但为获利，仍提供账户予以收取钱款，并通过买卖虚拟币的方式将钱款予以转移至他人指定账户中。随着金额越来越大，还让朋友、家人帮忙一起“洗钱”。

其中，犯罪嫌疑人韦某就是跟着弟弟走上了犯罪之路。韦某明知弟弟借用自己的银行账号、网银密码、手机号等用于信息网络犯罪，仍至银行开卡，并将银行账户、密码、手机号等交给其弟弟使用，虽未直接参与虚拟币“洗钱”行为，但其为犯罪提供帮助。其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。

近年来，虚拟货币交易被不法分子利用，成为转移赃款的新手法，类似案件频频发生。近期，普陀区检察院办理通过买卖虚拟货币实施洗钱、掩饰、隐瞒犯罪所得案件6件22人。检察官在办案中发现，虚拟货币点对点分散交易，资金难以追根溯源。通常，上游犯罪为隐匿资金源流，在银行账户与第三方支付账户间多级跳转，以增加资金监管壁垒。而开立虚拟货币交易账户十分便捷，行为人仅需在虚拟货币交易网站或APP客户端，进行注册并绑定银行卡、手机号，犯罪工具也仅限手机、电脑即可。

对此，检察官提醒，电信诈骗犯罪呈现出跨境化、集团化、职业化的趋势，给打击犯罪带来取证难、定性难、抓捕难、追赃难等问题。在电信诈骗犯罪的下游,对犯罪所得进行转移的帮助行为的严厉惩治,成为打击电信诈骗犯罪问题的一个突破口。如明知钱来路不正，在高额利润的诱惑下，通过买卖虚拟币等手段帮人转移赃款，则会成为电信诈骗的帮凶，触犯刑法。

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标签： 诈骗犯罪 人转移 李先生