宁波世茂新发展置业有限公司(宁波世茂地产公司地址)

币圈行情 阅读 10 2023-06-21 00:36:15

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上市公司年报的迎来密集披露期,对于大部分成员均非上市公司的信托业,也开始陆续要披露年报了。

截至目前,已有56家信托公司披露了未经审计的2022年度财富报表。可以预见的是,整体情况并不乐观。数据显示,整体行业在2022年遇到了营业收入、净利润大幅减少的窘境,净利润实现正增长的仅有20家,剩下的36家都出现了负增长。

而在净利润减少的信托公司中,净利下滑超40%的也不在少数。

陆家嘴信托便是其中之一,尽管跻身“百亿俱乐部。但在地产持续的暴雷潮的背景下,陆家嘴也被拖累。

一、维权乱象把陆家嘴的推上风口浪尖

从2022年10月开始,陆家嘴信托接连迎来投资人的维权。

为此内部发送了《关于10月领导接访日的通知》,规定每月会安排一次领导接访工作。由于疫情的影响,10月的接待日只有通过线上会议沟通的形式,并且需要通过理财经理进行实名登记预约。

形式满满,诚意全无。

因为在登记预约之前,理财经理先要通过电话微信解答投资人的疑问,进行沟通安抚,如果婉拒实在不成功,才可以登记预约。如果预约人数过多,一部分投资人可能无法被安排。有关诉求和矛盾,及时在基层化解。

但是部分投资人对于陆家嘴态度并不满意,11月以来,数十名投资人汇聚陆家嘴信托大楼,讨要所投信托产品的兑付进展和解决方案。根据凤凰网的报道,这批投资人年龄跨度较大,投资额从百万到千万不等,有投资人拄着拐杖到现场维权,有的则因看病、还债等压力过大,维权时情绪较为高涨。

在陆家嘴信托大楼,有投资人甚至冲去跳楼,后被围观群众拦下。也正是因为这一行动,将曾经低调的陆家嘴信托推上了热搜。

二、陆家嘴信托的地产连环雷

作为百亿俱乐部的成员之一,管理信托资产近1800亿元,在地方国企信托中,已经属于头部了。而此次陆家嘴信托违约规模超30亿元,违约项目数量为9个,涉及多家地产公司:

华鼎18号,底层为融创济南万达城D9、D11地块(抵押物为唐山壹品南湖二期地块),从投资人口中得知,目前该抵押地块因融创没付工程款,项目处于停工状态。目前的资产处置就不能遵循固定的套路:即地产公司找不同的资产公司、AMC、当地政府谈,后续进展未知。

佳合86号,底层为江苏南通的宝龙融信·海纳天地(宝龙负责工程、融信负责财务);项目处于停工状态,施工量在7000W左右;因为是住宅和酒店相结合的项目,住宅的预售要求与酒店的施工进度相挂钩的。该联合项目中,宝龙负责工程,融信负责财务

尊元66号,底层为融创西南2020年私募债券1号,对应重庆市璧山区的房地产项目(抵押物为大兴镇、青杠街道等两处不动产);尊元22号,底层为平阳隆恒置业的债权融资,用于温州市平阳县西湾围涂区块B09、B10合并地块的开发建设(融创翡翠海岸城);

尊元11号,底层为平阳隆恒置业的债权融资,用于温州市平阳县西湾围涂区块A09、B10地块的开发建设(融创翡翠海岸城,新湖中宝2019年7月转让给融创);

尊元36号,底层为宁波世茂新里程置业的私募债,债券投向象山大目湾项目8、9号地块;

启航282号,底层为青岛融创游艇产业投资有限公司投入青岛融创维多利亚项目C-2-2地块(抵押物包括青岛黄岛滨海大道2000号643套公寓现房、青岛黄岛一幅住宅地块);

锦城48号,底层为济南辉明房地产有限公司的债权,资金投向济南凤犀台项目,为旭辉银盛泰集团开发(抵押物为旭辉南昌DAFJ2021013地块)。目前此项目处于正常施工状态下,节前三方领导表示已经谈好项目收购的事宜,可最新消息显示前面谈的不作数了,要重新来过。据悉土地出让合同中有最晚开工和竣工的日期条款,具体情况不清楚

上述九个项目的状态来自于之前的记录,不知道最新有何新进展。考虑到政策的时滞效应,许多地产公司目前深陷危机当中,相关项目的化险需要时间,而且基本要以年为计量单位。

针对上述违约项目和投资人的愤怒,陆家嘴信托负责人表示将继续恪尽职守,履行诚实信用、谨慎勤勉的义务,为受益人的最大利益服务。

至于投资人买不买账?那就不得而知了。

针对托自然的诉求,陆家嘴信托表示无法就所有逾期项目每月定期召开答疑会。如果投资人要求召开受益人大会,可以提供相关程序和申请材料。

不过投资人认为上述回应没有力度,希望信托公司要有所为,给予投资人等待的信心。他们则会先积极与管理人和代销行沟通,如果不能解决问题,会进一步向纪委、国资委、信访办、法院等机构寻求维护权益。

三、与世茂的小插曲

2021年,随着世茂集团债券的异常波动,市面上关于世茂集团信托违约的传言甚嚣尘上。针对这一事件,世茂集团在港交所发布澄清公告称,经进行内部审查及与陆家嘴信托确认,公司与陆家嘴信托的合作为正常及稳定,公司过去未发生过逾期或延迟付款的情况。

与此同时,陆家嘴信托也在官网发布公告:称其与世茂集团合作的项目运行正常,不存在逾期或需要延期偿付的情况。并表示将继续恪尽职守,履行诚实信用、谨慎勤勉的义务,为受益人的最大利益服务。

事到如今却今非昔比。

因债券交易纠纷,与世茂方对簿公堂数个月后,陆家嘴信托终于迎来了一审判决。来自陆家嘴公告显示,陆家嘴信托收到上海金融法院出具的一审判决书(2022)沪74民初1067号。

显示世茂旗下南京世荣置业向陆家嘴信托偿还本金18.306亿元,以及利息558.54万元、违约金6262.4万元。

2020年12月,陆家嘴信托设立陆家嘴信托-佳合73号集合资金信托计划,资金用于认购南京世荣发行的“南京世荣置业有限公司2020年私募债券1号”。信托计划成立后,陆家嘴信托按照约定发放了债权本金,南京世荣于债券到期时无法按期足额支付债券本息。信托业保障基金公司已受让本次债权,陆家嘴国际信托受债权受让方委托管理和处置标的债权。

回过头来看,当时双方发布的澄清公告,不攻自破,很很打脸。

而那则谣言也真的变成了事实,遥遥领先的预言再一次获得灵验。

四、被地产连环雷拖累

2021年是陆家嘴信托的高光时刻,年报数据显示,截至2021年底,陆家嘴信托实现营业收入24.17亿元,环比增长24.85%,实现净利润15.86亿元,环比增长37.64%,均创历史最高水平。另外,陆家嘴信托去年完成2次共计42亿元增资,注册资本金攀升至90亿元,资本实力显著提升。

信托业务方面,陆家嘴信托的信托资产管理规模为1795.18亿元,在完成“两压一降”任务的同时,推动业务转向高质量发展,全年实现信托业务收入17.78亿元,同比增长29.19%。

2022年7月,来自《中国信托业协会关于信托公司2021年度行业评级结果的通知》显示,陆家嘴信托获评信托行业最高评级——A级信托公司。这是陆家嘴首次荣获行业最高评级,按照官方的说法是,体现了业内对陆家嘴信托稳健经营、加速转型的肯定。

尽管如此,陆家嘴信托依旧难逃地产的大魔咒。随着房企债务危机逐渐浮出水面,曾经依靠地产业务大赚的信托公司,也开始出现频发的额违约事件。

尽管2022年报还未出,但数据已经给出了警示:21世纪报显示,陆家嘴2022实现总营收14.92亿元,同比下滑38.27%;净利润8.3亿元,同比下滑47.67%,近乎腰斩。

百亿的注册资本,砍半的净利润,给陆家嘴信托敲响了警钟

写在最后

随着房企流动性危机的继续,信托计划暴雷的迟早的事情。所以观察的要点并不在于信托公司是否位于,而是看违约逾期之后如何处置,如何与投资人沟通,如何给市解释。

然理论上只要不是资金池,一对一的项目不会影响其他项目。但是面对行业趋势,牵一发而动全身;出现太多违约,如果都需要自有资金去顶,就压力山大。

陆家嘴信托作为集团的控股子公司,接盘违约项目本身不符合要求和规定,在打破刚兑的背景下,只能通过法制化、市场化的手段来化解。

一边处置存量,一边发力转型,这需要高超的平衡术。

面对多达9个信托项目和计超30亿元的违约;陆家嘴会如何处理?能否做到如公告所说的:“恪尽职守,履行诚实信用、谨慎勤勉的义务,为受益人的最大利益服务”。

只能走一步看一步了。

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标签: 违约项目 陆家嘴信托 世茂集团

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文章来源: 小杰
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