期货公司业务经营创新方向(期货行业的创新型业务种类)

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日前，《中国农村信用合作报》社举办的“期货助力乡村振兴典范单位案例”推介活动得到期货界的积极响应，有优化完善“保险+期货”以及期货在产业帮扶、教育帮扶、消费帮扶、结对帮扶、行业协作、东西协作等方面的近百个案例报名参加推介活动，经认真筛选，有41个典型案例进入公示、民众投票阶段，评审委员依据民众投票、案例的真实效果及影响力进行独立推荐，已产生“期货助力乡村振兴突出贡献典范单位案例”10个，“期货助力乡村振兴创新典范单位案例”10个。近期，我们将41个案例的优秀实践经验进行整理发布，促进行业互学互鉴。

案例名称

2020年度郑州商品交易所河南省三门峡苹果“保险+期货”试点项目

创新亮点

海通期货股份有限公司（以下简称“海通期货”）作为三门峡苹果“保险+期货”试点项目牵头方，采用带锁定的创新型看跌期权方案，进一步提高果农赔付率和降低对冲成本，有效规避了苹果价格下跌风险，促进了当地苹果产业健康发展。

项目背景

苹果产业是三门峡市重要的农业支柱产业，项目所在的陕州区是全国55个优质苹果基地县之一。但苹果产业面临自然风险及价格下跌的市场风险，苹果价格下跌极易对当地苹果种植专业合作社等小微企业的收入造成影响，故存在着强烈的价格下跌风险管理需求。

在此背景下，海通期货积极响应政策号召，在郑商所和河南省财政厅的大力支持下，牵头多家期货公司与保险公司在三门峡市共同开展苹果“保险+期货”试点项目，协助当地合作社及农户进行苹果价格风险管理，切实发挥期货服务小微企业的功能，助力乡村振兴。

本次项目时间为2020年9月初至11月底，共计保障苹果现货逾3万吨，覆盖种植面积近1.7万亩，承保农户数为2500余户，服务主体涵盖10家规模化苹果种植专业合作社，另外还包括部分单个苹果种植贫困户的其他经营主体。

该项目是河南省首个苹果“保险+期货”试点项目，由河南省财政厅与郑商所共同拟定试点方案，并引入竞争性报价机制确定保险费率和承接风险对冲的期货公司，共计保费约1233万元，保障金额近2.27亿元。

业务模式

2020年8月13日在三门峡市举办了项目启动仪式，郑商所、省财政厅、当地政府、保险公司及期货公司等相关领导出席会议。项目开展期间，海通期货通过实地培训、宣传以及微信公众号等方式，对项目进行了点面结合的推广。并联合保险公司，两次开展了苹果“保险+期货”培训会，使当地苹果种植经营主体及政府人员对项目开展模式的认知有了显著提高。

2020年9月1日项目入场，共计保障苹果数量3万余吨。为更贴合行情和当地苹果产销实际需求，项目团队采用了带锁定的创新型看跌期权方案，进一步提高赔付率和降低对冲成本，有效规避了苹果价格下跌风险。

2020年11月30日，项目顺利结束并进入相应保险理赔程序，最终赔付总额逾1021万元。

项目成效

本次项目根据当地苹果生产和销售的实际需求，量身打造风险管理方案。与普通苹果保险责任相比，此次苹果“保险+期货”试点项目将每亩的保险金额从3000元提高到1.35万元，保障水平提升了450%。保费方面，郑商所提供800万保费补贴，同时当地省市县三级财政按比例负担部分保费，苹果保障价格可达3.76元/斤，在扣除3000元/亩的种植成本后，可锁定合作社及果农种植苹果每亩纯收益过万元，有效提升合作社及苹果种植户经济效益。

项目总体赔付效果良好，理赔总额逾1021万元，受益户次率达100%，户均赔款4080元，相当于为其提供0.34元/公斤的直接价格补贴，项目赔款已及时有效赔付到所有服务主体。当地政府和服务主体对项目成果表示了高度认可，并对后续利用该模式进行风险管理有强烈的意愿。

2020年12月30日，河南省财政厅联合郑州商品交易所、三门峡人民政府举办理赔仪式暨总结交流座谈会。省财政厅、郑州商品交易所、省农业农村厅、省扶贫办、省银保监局、当地人民政府及新闻媒体等200余人参会。新华社、河南日报网、河南商报、农村金融时报等知名媒体对项目进行了广泛宣传报道，充分肯定了该项目的良好社会效益。

本案例是河南省首个苹果“保险+期货”试点项目，首次引入包括财政及郑商所在内多渠道的外部资金支持，项目绝大部分保费由郑商所及省市县三级财政予以支持，苹果种植专业合作社仅自缴少量保费，单个苹果种植贫困户无需自缴，很大程度上为服务主体减轻了保费压力，更好地体现服务三农、服务实体经济的效用。并为“保险+期货”模式在当地的推广奠定了基础，具有一定的可复制性和可借鉴性。

本项目根据苹果种植专业合作社和果农的实际产销需求，设计带锁定的创新型看跌期权，有效提高了赔付率，降低了对冲成本，协助10家规模化苹果种植专业合作社及部分苹果种植贫困户规避苹果价格下跌风险，并收获一致好评，有望进一步在三门峡当地继续开展该模式。同时有助于引导当地农户及经营主体了解先进风险管理手段，进一步助力当地苹果产业发展，充分发挥“保险+期货”助力乡村振兴的作用。

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标签： 苹果产业 项目进行 服务主体