深圳空华大康招商银行(招商银行龙华大浪支行)

Bitget下载

注册下载Bitget下载，邀请好友，即有机会赢取 3,000 USDT

APP下载   官网注册

近期，招商银行三明梅列支行收到了山东省济南市公安局章丘区分局寄来的感谢信，感谢招商银行及时风控拦截电信网络诈骗嫌疑人取款，成功协助警方冻结涉案账户，挽回受害人十余万元的损失。

针对当前新型电信网络诈骗犯罪呈高发多变的态势，招商银行福州分行始终坚持以人民为中心的发展思想和高度的社会责任感，构建良性的风险防控与优化服务的账户管理体系，多措并举防范电信网络诈骗，实现了对风险账户的精准监测、管控，又确保对正常账户的使用不造成干扰。

据悉，2022年11月21日上午，刘某前往招商银行三明梅列支行办理取现业务，银行柜面人员发现该客户有专人陪同，且发现陪同人员事先将自己的手机解锁后交给刘某，交易行为有被他人控制的可能，立即将该情况汇报给运营主管。运营主管发现该账户因交易异常已被招商银行反欺诈模型中止非柜面业务管控，于是要求客户提供资金来源证明材料并询问资金转入方姓名。刘某用事先准备好的手机展示对方转账的截图，但无法提供资金转入方姓名，对取现用途的表述也含糊不清，种种行为均十分异常。运营主管向三明反诈中心请求核实异常账户情况。

当日下午，三明反诈中心警官进行了反馈，经查询该账户于当天中午有多条山东省公安机关的止付记录，该账户极有可能为电信诈骗涉案账户。次日，招商银行工作人员通过三明反诈中心警官联系到山东省济南市公安局章丘区分局刑警大队，将在业务办理过程中发现的可疑点告知警方。山东警方高度重视招商银行提供的账户可疑线索，立即对该可疑账户进行了紧急止付。后山东警方经核实，该账户确实为涉案账户，于11月23日对该账户进行正式冻结，成功挽回受害人损失。

勇担社会责任，强化警银合作。近年来，在打击电信网络新型违法犯罪方面，招商银行福州分行主动承担重要角色，苦练“内功”，持续深化防赌反诈工作，组建专业化反欺诈队伍，将招商银行金融科技成果与网络金融风控经验有机融合，研发智慧风控生态系统，覆盖可疑账户“事前感知-事中侦测-事后处置”的全生命周期闭环管理，实现涉案个人账户数量连续下降，充分保障客户资金安全，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

来源：招商银行福州分行

相关内容

标签： 涉案账户 提供资金 三明反诈中心