国内还有虚拟货币交易网吗

币圈知识阅读 4 2023-06-20 12:56:27

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中国网财经6月11日讯(记者里豫邓玉蕊)日前，虚拟货币交易平台币安深陷维权风波之中，有多名投资者前往币安上海办公地址进行维权。自去年11月国内虚拟货币摸排整治活动开启后，虽然币安坚称在国内并无实际办公地址，但作为“出头鸟”，币安在上海的办公地址首先被上海警方查封。

早在2017年9·4之后，币安就宣布不再为中国大陆用户提供服务。时至今日，投资者又再次前往币安上海办公地址进行维权，那么币安在国内是否真的没有办公地址？其是否已经不再为中国用户提供服务？记者在调查中发现并非如此，币安在监管之外，利用技术手段、运营漏洞仍在为中国大陆用户提供交易。

针对这一系列问题，中国网财经向币安发送采访提纲求证，截至发稿并未获得回复。

投资者维权 “变脸”损害合作方

5月25日，网传多名维权者前往币安在上海的办公地址进行维权，据悉，该批用户IEO亏损、合约宕机、合约无法平仓止损、下架FTX杠杆代币问题等问题集体进行线下维权。

根据网传图片，几名投资者穿着白色衬衫，举着“币安诈骗、何一还钱”、“赵长鹏还我血汗钱”等字样的血字站在上海黄浦区黄陂南路WeWork办公楼下维权。除此之外，还有几名投资者前往其他币安办公地，上海创智天地科技中心、上海市杨浦区政立路477号进行维权。维权者称，上海比捷文化网络公司在此办公。

记者在天眼查中搜索上海比捷文化网络公司，并未发现相同名字的公司，但出现了一家上海比捷文化发展有限公司，办公地址为上海市杨浦区国通路127号。该公司法定代表人为“ZHAO CHANG PENG”(与币安CEO赵长鹏名字拼音一致)。股权穿透后发现，该公司股东陈光英和监事王黎来还是上海币安网络科技有限公司的法人及监事。

中国网财经针对投资者维权一事向币安求证，截至发稿并未获得回复。据了解，币安自从2017年9·4之后已宣布不再为中国大陆用户提供虚拟货币交易，其创始人也均往海外迁移，开启分布式办公。

投资者对币安进行维权的事件之一就是FTX杠杆代币问题。

公开资料显示，FTX是一家海外数字资产衍生品交易平台，该平台以推出极其激进的虚拟货币衍生品在币圈迅速崛起，其产品设计往往十分简单，具有高收益却毫无抗风险能力，被币圈视为“赌场”。

FTX短时间吸引了大量用户，也由此引来币安注意。2019年12月，币安宣布投资FTX数千万美元，并建立了战略合作伙伴关系，币安随后上架了FTX的杠杆代币。但“蜜月期”尚未度过，币安却下架了FTX的杠杆代币，彼时赵长鹏称原因是发现用户不理解FTX杠杆代币的运营机制，听取社群意见后为了保护用户不得已下架。

然而令人大跌眼镜的是，不到2个月之后，币安却宣布上架了自有的杠杆代币并强调自身杠杆代币的安全性，由此引发了争议。不少人认为币安此举是因为看到FTX的盈利能力，因此通过合作的方式骗取了相关技术。甚至有用户戏称：“保护用户，币安全凭一张嘴。”

币安回国开放交易？网站公告指导中国用户下载APP

投资者为何仍前往上海维权？币安是否已经在国内有实际办公地址并对中国大陆用户开放交易？这一点在币安工作人员的社交平台中有迹可循。

微博名为“Binance的思思”的用户多次发布币安宣传内容，其实质为币安联合创始人何一此前主导“币安101女团”中的一员，系币安员工，微博认证为币安创始人的cz_binance(赵长鹏)还曾转发其微博内容。其4月29日发布的微博内容为：“中国区APP，已经全面修复，现货和期货都能正常使用，网页仍需tizi。给各位老板带来不便非常抱歉，感谢对币安的支持”。

当日币安恰好遭到DNS攻击，合约交易页面出现卡顿情况。其微博明确提到中国区APP提供现货和期货交易，换言之，币安在国内提供虚拟货币交易。而该女团的另一成员也曾在社交平台上发布币安APP的下载教程，其提到“不用翻墙可以下载”。

该教程指出：1、安卓用户可以直接给出的扫描二维码下载；2、ios用户直接下载Testflight版本或登录海外ID在Apple Store下载币安APP。

记者根据教程首先下载了TestFlight测试软件，然后通过扫描二维码获取币安APP的Beta版本(具有时间和数量限制)，按照步骤一步步安装，最后显示安装成功，注册登录后进行身份认证即可交易。该教程还指出“此为内测版安装教程，上限为1万人”“安装完成，您可以登陆币安APP去交易了”“若后续有版本更新，可直接点击Testflight安装更新，无需重复上述步骤”。

此前，由于国内禁止虚拟货币交易，大量虚拟货币交易平台迁往海外，国内的手机应用市场无法下载相关APP。然而这些平台仅是将服务器迁移到海外，实质上仍在为中国用户提供交易服务。今年4月2日，中国互联网金融协会曾发布《关于参与境外虚拟货币交易平台投机炒作的风险提示。其中提到，为逃避监管打击，一些虚拟货币交易平台注册或将服务器设置在境外，继续从事相关活动。由于“出海”经营，这些平台运营主体较为隐蔽，其通过频繁变更网站域名和服务器地址，以及采取线上导流线下交易等方式，逃避监管部门打击。

除去上述工作人员的宣传外，记者还发现币安官网binancezh.com也在发布指导中国大陆用户购买虚拟货币的公告。

在官网发布的“手把手教你如何购买比特币”一文中，就曾告知中国大陆用户IOS APP下载需要非大陆苹果ID，可通过添加微信获取免费苹果ID等，以此规避运营商对国内的限制下载币安APP。该公告还特别提示用户“请绑定中国大陆手机号，方便OTC”，并完成身份认证。

币安早前推出C2C业务，为多个国家的法定货币提供直接购买虚拟货币渠道，其中就包括人民币。币安方面称在C2C交易是用户与用户间的交易，币安只提供OTC的交易入口，搭建起一个中间平台。值得注意的是，币安的官方微博曾解释币安C2C即币安平台上的“一键买币”业务，在中国地区有两种模式：“快捷区”和“自选区”，分别对应B2C业务(平台与用户之间的交易)和C2C业务(用户与用户之间的交易)。

此外，招聘信息显示，币安目前仍在亚洲地区招聘具备中文能力的高级经理(客户支持)、平面设计师等岗位。

自去年以来，我国境内对虚拟货币交易排摸整治，其中被列入整治范围之一的就是在境内组织虚拟货币交易，币安国内用户提供测试版本、提供免费苹果ID的做法是否已经坐实在中国境内组织虚拟货币交易？针对公告所发布的内容，中国网财经向币安发去了采访提纲，截至发稿并未获得回复。但记者在其官网上再次搜索上述公告时却发现已被删除，内容有所重叠的“如何开通法币钱包”、“手把手教你如何快速买币”等公告也均被删除。

币安近来对媒体回复则称在中国的应用市场无法下载Binance APP，币安业务遍及全球180多个国家和地区，如果大陆用户在海外或者会使用海外ID来进行交易，比较难甄别。同时，币安称binancezh.com为公司测试网站，大部分用户来自埃及。这也从侧面印证，币安知悉中国应用市场无法下载APP，所以通过技术手段来规避监管，由此在中国用户完成下载步骤后提供服务。而在身份认证上，只要能够下载APP，即使是中国大陆用户也能进行交易。

推高收益理财产品 Fcoin为跑路前鉴

上述binancezh.com官网显示，币安还为用户提供高年化收益的固定理财产品。

据悉，币安为用户提供了“币安宝”产品，用户可以通过购买相关虚拟货币产品获得固定收益，分为活期和定制两大部分，收益来自币安币币杠杆借币业务。记者发现，币安宝提供的定制理财产品收益率极高，这也意味着高风险。

例如其中的一款虚拟货币产品COTI，30天年化收益率高达18%，或许是由于高收益，原本截止时间为6月28日的申购已经提前结束。虚拟货币ERD，该产品7天年化收益率为10%，14天年化收益率12%。另一虚拟货币APRA同样具有高收益，30天年化收益为15%，申购数量同为1.5亿。除此之外，在4月、5月申购结束，30天年化收益在10%以上的产品还大有所在，其最近一款尚可买入的币安宝定制产品ONE的90天年化收益也高达16%。

高额收益率背后存在着兑付风险。现有虚拟货币交易平台资产、收入大多为虚拟货币，而虚拟货币行情波动大，时常出现极端行情，比如3月12日，比特币的价格一度从7000美元上方跌至3800美元，短时下跌3200美元，其余虚拟货币币种也随之下跌，交易平台资产瞬间面临大幅度缩水。交易平台扮演着中心化角色，对用户资产有一定的操纵空间，用户随时都有可能面临无法兑付的风险。同时，币安提供的虚拟货币产品又多为不知名的小币种，用户难以判断其实际价值，遇到极端行情也更难以承受风险，尽管利息有保证，但在大跌的行情面前，其贬值速度远大于通过理财达到的资产增值速度。

不久前跑路的FCoin就是一个例子，该平台因一开始的高分红吸引到大批用户，最后因未能兑付近1.3BTC(约1.27亿美元，为此前估值)选择跑路，用户在该平台理财账户的资金无法体现。而在其跑路在之后，一家名为 ExinOne 平台发布公告称，因部分资产存在 FCoin 的理财账户，后者提币不可控，导致余币宝产品不得不暂停充提。

此外，币安销售平台launchpad上线的虚拟货币真实价值也受到投资人质疑。2019年12月5日，币安在该平台上线了区块链项目TROY的项目代币Troy，日前被多位投资人控诉因投资该项目产生巨额损失，而该代币在3月12日的极端行情中一度接近归零。

据悉，币安对外宣称该平台旨在支持与孵化有价值的区块链项目，并对上线该平台的项目具有严格的审核标准。

在业内人士看来，币安正在逐渐走向“赌场”之路。无论是自“打脸”上线高倍数合约产品，出尔反尔损害合作方，还是上线归零项目、高年化理财等等，币安的目的无非是获得更多利润，而站在中心化地位之上，所有的规则与玩法都有币安来制定。这也意味着，币安容易受到反噬，其“自说自话”的方式已经引起用户信任危机。