比较稳健的股票(新增规模超2300亿,为何说TA是稳健理财新选择?)
受美联储加息和地缘冲突等因素影响,对投资者来说,今年无疑是“困难“的一年。截至2022年11月11日,据wind数据显示,今年以来,在申万31个行业中,除了煤炭等是上涨的之外,其他行业都是下跌的,电子行业的跌幅甚至超过了33%。
随着股市的调整,前两年被追捧的权益类基金,今年也开始无人问津。今年10月权益类(股票型+混合型)新发基金份额只有130.78亿份,而去年同期却有1050.13亿份,出现了断崖式的下跌。
数据来源:wind,截至2022.10.30
在此期间,中短债基金却逆势走红,受到投资者的持续追捧,规模实现了大幅的增长。Wind数据显示,截至今年9月末,中短债基金的总规模达到了4031.85亿元,相较于去年末新增加了2323.03亿元。
一、“C位”走红,中短债基金隐藏了哪些优势?
资金的嗅觉是非常灵敏的,犹如大海中的大白鲨,当发现性价比更高的“猎物”时,往往会大规模的蜂拥流入,以获取更好的投资收益。
1.震荡市里的压舱石
当权益市场大幅波动时,风险偏好会随之下降, “不亏即是赚”就成为了不少投资者的共同追求。中短债基金主要投资于久期在三年以内的债券、央票、银行存款等,不投资于股票和可转债,今年以来有着较好的表现,是很多低风险投资者的“诺亚方舟”。
Wind数据显示,截至11月11日,剔除今年新成立和投资于海外的中短债基金,在219只基金中,今年以来取得正收益的就有215只,占比超过了98%,平均收益率达到了2.45%,而且波动率和回撤也比较低。对比A股其他指数下跌均超15%以上,中短债在震荡市中尽显优势。
数据来源:wind,截至2022.11.11
2.闲钱理财的新选择
随着近年来利率的持续下降,货币基金的收益率也出现了大幅下降。自2017年以来,全市场货币基金的平均年化收益率持续下降,甚至在今年8月跌至1.52%,创下历史新低。
数据来源:wind,截至2022.10.30。平均年化收益率=(1+月度平均收益率)^12-1。
自2018年《资管新规》发布以来,理财产品开始向净值化转型,已经不再保本、保收益了,甚至也可能出现亏损。在此背景下,传统银行理财现金类产品的收益出现了大幅下降,以某银行2个月持有期现金理财产品来看,年化收益率下降至3.28%,同时银行理财产品预期收益率持续下降,最低降至2.76%,逐步向货币基金看齐。
数据来源:wind,截至2022.10.30
随着货币基金及银行理财收益率的持续下行,中短债基金的优势持续突出,成为众多投资者闲钱理财的“新选择”。
二、滚动持有期中短债基金,有这两大突出优势!
俗话说,就算是五指,也都会有长短区别。虽然中短债基金的平均收益较好,但实际上产品间的业绩差异并不小。从运作方式划分,中短债基金又分为普通开放式、持有期和滚动持有期这三种类型。
滚动持有期和普通开放式短债基金,并没有太大的差别,只是运作上有一定的差异。滚动持有短债基金也是可以每天申购的,但是我们买入的每一笔份额,在正式确认后会有一定的封闭期,在到期日当天可自由赎回,如果不赎回的话,持有的份额则自动进入下一个封闭期。
1.收益更高
相对其他两种产品而言,由于滚动持有期中短债基金增加了一定的持有期,减少了基金日常申赎所带来的冲击,不仅能够提高资金的使用效率,同时基金经理也能从更长的周期出发,去做组合的投资配置和债券选择,从而把握更多的投资机会。
从过去的数据来看,滚动持有期的中短债基金取得了相对更高的收益。Wind数据显示,滚动持有期中短债基金今年以来和近一年的平均年化收益,分别为3.27%和3.33%,均明显高于同期普通开放式中短债基金。
数据来源:wind,截至2022.10.30
2.兼顾流动性
对于普通开放式中短债基金而言,滚动持有期中短债基金设定了持有期的机制,通过这种强制性的方式,一定程度上有利于避免我们投资者追涨杀跌,提升资产配置效率,改善在震荡市场中的持有体验。
此外,滚动持有期中短债基金还能兼顾投资者流动性需求。在持有期的设定上,时间一般不会太长,一般以一个月或者两个月为主。当持有满一个期限后,如果投资者万一急用钱的话,也可以取出来;如果没有更好的投资机会的话,可以选择继续持有,自动进入下一个滚动期。
三、收益稳健!这只基金值得关注
收益率是投资者挑选基金产品时最直观的衡量标准,在众多的中短债基金中,我们发现,鑫元悦享60天滚动持有中短债基金(A类014882,C类014883)今年来取得了较好的业绩表现,值得大家重点关注。
截至2022年11月11日,鑫元悦享60天滚动持有近六个月的收益率为1.55%,明显高于同类平均,排名位于同类前15%。此外,与货币基金指数相比,鑫元悦享60天滚动持有也有相对较好的回报,超额明显。
数据来源:wind,截至2022.11.11
对于中短债基金而言,除了考虑收益之外,波动风险也是重要的考察因素。自成立以来,鑫元悦享60天滚动持有波动较小,体现出了较高的风险控制能力。截至2022年11月11日,鑫元悦享60天滚动持有自成立以来最大回撤仅-0.10%,低于同类平均。
据了解,鑫元悦享60天滚动持有是由赵慧和黄轩联袂担纲,他们均有超过10年的从业经验,历经债市的多轮牛熊,是固定收益资深战将。双基金经理的搭配,能够在投资上既抓住宏观大势,做好资产与久期的配置,又紧盯微观细节,挖掘高质量个券,追求在利率债与信用债上的双丰收,牢牢保护好投资者的钱袋子。
本文源自金融界资讯
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