招商银行收入证明(招商银行收入证明电子版)

币圈知识 阅读 6 2023-07-22 23:40:18

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来源:【江西发布】

近日,

浙江湖州一位女士发布视频称,

去银行存5万元,

被要求提供收入证明等材料。

该女士表示,

柜员问她在哪里上班、钱从哪里来,

还要收入证明。

于是她直接抽了100元出来,

存49900元,

几分钟就搞定了。

此事引发高度关注,并登上热搜。

存款5万需提供收入证明等材料吗?

18家银行的回复各不相同

2022年1月底,央行、银保监会、证监会等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),并计划于2022年3月1日起施行。《办法》提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

不过,不久之后,三部门在2022年2月21日发布公告称,原定2022年3月1日起施行的《办法》因技术原因暂缓施行,相关业务按原规定办理。

那么现阶段,各商业银行如何执行5万元以上现金存取业务?又会要求客户提供怎样的材料?

以商业银行为例,我国常见商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行6家大型国有商业银行,以及招商银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等12家全国性股份制商业银行。

记者向以上18家商业银行在北京各支行工作人员问询5万元以上现金存取业务的实际执行状况,得到答案不一。

中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示,目前立足现阶段的执行情况。“5万元以上现金存取拿身份证就可以了,如果取20万元以上的现金需要提前一天预约”。

中国农业银行富贵园支行工作人员表示:“现在暂时还不要(交易背景资料),以后有(要求)会要的。”该工作人员表示,现阶段想存多少钱取多少钱,只要能提供相应的证件和介质即可,而20万元以上的现金取款需要提前打电话预约。

中国建设银行广渠门内大街支行工作人员表示,目前没有接到相关通知(要求提供材料或者问询)。

招商银行建国门支行工作人员则表示,只需要身份证,不会问询,如果是20万以上的存取款,也只会问询,不会要求提供证明材料。

中国光大银行北京建国门支行工作人员同样表示,暂时没有类似的要求,带着证件即可存取款,而大额存款需要预约。华夏银行北京东外支行工作人员也表示没有收到有相关要求的通知,存款无需预约,直接过去存就行。

中信银行尚都国际中心支行工作人员表示存款没有提供资料的要求,如果是5万以上的取款则需要提前一个工作日预约。

中国民生银行景泰社区支行工作人员表示,暂时不需要问询或材料,如果有这方面的政策,会通过各种渠道来通知的。

兴业银行双井支行工作人员则表示:“存现金会记录冠字号,所以也不需要客户提供材料或者说明用途,自动就可以关联。”

大额存款需要问来源吗?

有银行称5万以上会问询资金用途来源

也有一些商业银行的工作人员表示,5万元以上的现金存款会进行“正常的问询”。

他们会问询什么内容呢?

对此,渤海银行安贞支行工作人员表示,5万以上现金存款需要说明来源。

中国银行幸福大街支行工作人员表示,5万以上现金存款需要问询款项的来源,但如果拆成2万和3万分开存,就不需要了。

中国邮政储蓄银行崇文支行工作人员则表示,存取5万元以上现金会问一下资金的来源跟用途,10万元以上的取款需要提前一天预约。“为了防止电信诈骗这些,会问一下。”

交通银行崇文支行工作人员表示,5万以上现金存款需要问询客户资金来源并进行登记,“是工资什么的,如实说就行,一般只是问一句,没有什么特殊的”。

浦发银行方庄支行工作人员表示,存款不需要说明情况,带好证件就行,5万以上的大额取款需要提前预约,当天中午12点前预约,可在后天取款,取的时候会问一下取款的用途。

广发银行青年路支行工作人员表示:“之前网上会说有要求,但现在的情况是暂时不强制要求”。该工作人员称,存取时只会正常的问询,并不会要求提供资料。

而平安银行三环新城支行工作人员表示,是否需要资料填写因账户而异。“账户有自己的综合评级,具体操作业务的时候,才能知道您的账户是否在存取现金的时候会‘被触发’。大部分都不需要,客户口头表述一下资金的来源、是什么用途,不用提供材料;‘触发了’有可能会需要填个表,自己写一下现金的用途和来源。”

恒丰银行金融大街支行工作人员表示,5万以上现金存款不需要提供收入证明或其他材料,但还是会问一下来源。

浙商银行金宝街支行工作人员表示,20万以上取款需要提前一天预约,存款则无需预约或者其他材料。“如果是(大额)转账,我们会问得稍微多一些,问清楚用处,也可能会转调转账限额。”

来源:江西发布综合央视网、新华每日电讯、红星新闻

编辑:徐麟

审签:万仁辉

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文章来源: 小杰
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