银行防范虚拟货币宣传方案

币圈知识阅读 1 2023-07-23 11:51:19

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关于虚拟币投资电信网络诈骗防范知识的宣传。

“不法分子通过公开宣传，以‘静态收益’（炒币升值获利）和‘动态收益’（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。”虚拟币、ICO整治大事记

2017年9月4日

央行、网信办等七部门发布联合公告叫停代币发行（ICO），清理整顿ICO平台并组织清退ICO代币。

2017年9月14日

比特币中国宣布停止比特币等交易业务，该平台14日起停止新用户注册，9月30日停止所有数字资产交易业务。

2017年9月15日

北京监管机构宣布关停比特币等虚拟货币交易所，并要求于15日晚间24时前发布公告，明确停止虚拟货币交易的最终时间，并立即宣布停止新用户注册。

此后火币网、OKCoin发布公告称，将于9月30日前通知所有用户即将停止交易，并将于10月31日前，逐步停止所有数字资产对人民币的交易业务。

2018年1月12日

中国互联网金融协会公告，提示消费者、投资人防范变相ICO。

2018年1月26日

中国互联网金融协会发文，提示境外ICO与“虚拟货币”交易风险。

2018年4月23日

央行相关负责人介绍，目前，全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

2018年8月21日晚间

包括金色财经网、火币资讯、币世界快讯等多家区块链自媒体微信公众号无法访问。

2018年8月22日

北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室通知要求，各商场、酒店，宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。

2018年8月23日

互金整治办人士表示，下一步将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施；定期摸排和关闭涉境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号；从支付结算端入手持续加强对虚拟货币交易的清理整顿力度等。

2018年8月24日

银保监会、央行等发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。

8月24日，银保监会、人民银行、市场监管总局等五部门发布关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示。

风险提示称，近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。