国际贸易融资的种类(国际贸易融资的种类包括哪些)

币圈知识阅读 6 2023-07-25 15:22:49

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新华财经北京4月17日电（李少欣王菁）近日，巴西总统卢拉完成新任期内的首次访华。本次访问达成了双方在贸易、投资、能源转型、气候变化、粮食安全等领域的广泛合作。

农业贸易与投资是中巴合作核心领域

自2009年以来，中国已连续14年成为巴西最大的贸易伙伴和最大出口市场。中巴贸易额在2022年达到1500亿美元，贸易顺差达280亿美元。中巴两国在农业领域的合作尤为紧密。中国已连续多年成为巴西农产品最大进口国，而巴西则是中国最大的农产品进口来源国。

数据显示，2022年中国从巴西进口508亿美元农产品，与2021年相比增长43.3%。据《中国未来粮食需求及其对贸易和环境影响》的研究预测，中巴两国在农产品贸易领域发展空间巨大。以大豆为例，仅2021年一年，中国与巴西的大豆贸易量就达到5815万吨，占中国大豆进口总量的60.2%。而中国作为巴西最大的大豆进口国，大豆产品占巴西对华出口额30.8%的比例，紧随其后的是冷冻牛肉。

作为巴西最主要的外国投资者之一，中国对巴西的投资存量已经达到了660亿美元，在中国对拉丁美洲的投资中，有47%的资金投向了巴西。在这些投资中，中国通对巴西具有影响力的农业企业进行投资，间接加强了两国在农业贸易的发展和联系。

绿色债券支持农业作用尚需加强

中巴已经就可持续农业投融资议题多次展开讨论和国际交流。在具备绿色金融市场基础上，卢拉本次访华为加速两国在可持续农业的投融资带来东风。

中国拥有全球最完善的支持绿色金融发展的配套政策框架之一，但绿色信贷、绿色债券等金融工具对支持农业的作用，以及农业气候资金的配置和投入还有很大的提升空间。

根据气候债券倡议组织（CBI）的数据统计，中国绿色债券市场在2022年保持强劲稳健的发展趋势，2022年绿债发债量全球第一。然而，2022年中国发行的符合CBI标准的绿色债券中，投入到农业、林业、渔业和土地利用领域（AFOLU）中募集资金为26亿美元以上，仅占总发行量的3% 。

另据中国人民银行的统计数据，2022年末农业贷款余额5.06万亿元，占金融机构人民币各项贷款余额总额的2.36%。

巴西国内的绿色金融市场正在步入快速发展阶段。据气候债券倡议组织统计，巴西是拉丁美洲最大的绿色债券市场之一，目前绿债发行量超10亿美元，而农业也是获得绿色债券融资最多的领域之一。与其他地区相比，拉丁美洲在AFOLU领域的绿色债券投入比例较高，可达到12%。巴农业部长的特别顾问卡洛斯·奥古斯丁（Carlos Augustin）在本次访华活动中提到，在未来的10-15年，巴西在可持续农业方面可能达到现有规模的10-15倍。

值得注意的是，卢拉上周在上海出席巴西前总统迪尔玛·罗塞夫的新开发银行行长就职仪式。新开发银行由巴西、俄罗斯、印度、中国、南非于2015年共同成立，2021年启动扩员并吸纳孟加拉国、阿联酋、乌拉圭和埃及为新成员国，标志着银行扩员取得实质性进展，开始朝着全球性多边开发银行的方向迈进。在迪尔玛·罗塞夫的总统任期期间，新开发银行积极支持巴西开展绿色金融的创新实践。业内观点认为，履新或许能够推动新开发银行和金砖国家在绿色金融方面迈向新的进程。

气候债券倡议组织首席执行官肖恩·基德尼认为，当前的形势为中巴两国扩大应对气候变化的行动提供了机会。他表示，巴西在作为可持续产品供应商方面具有很大潜力，而中国对绿色和低碳发展市场有强烈的需求。

中巴合作新焦点：气候投资政策和农业可持续发展

世界经济论坛在《2023年全球风险报告》中指出，未来十年十大全球风险中六个与环境气候有关，其中全球粮食供给已成为迫在眉睫的问题。根据政府间气候变化专门委员会（IPCC）近日发布的第六次评估报告综合报告《气候变化2023》显示，气候变化已经对农业生产和粮食安全产生了显著的影响，不断加剧的极端天气事件可能导致作物歉收、粮食价格飙升以及农民收入损失。

北京绿色金融与可持续发展研究院院长马骏认为，中巴金融支持可持续农业有广泛的合作前景。他在近日举办的中巴可持续农业与绿色金融合作座谈会上提到，中巴两国可以通过可持续农业投资方面的合作，减少农业领域的环境气候与生态足迹，促进具有气候韧性和自然向好的投资，为两国落实国家自主决定贡献方案以及提升全球粮食安全做出贡献。

中国和巴西政府在农业政策和金融政策上正齐头并进，通过一系列的支持性的政策、监管措施和法律法规，促进农业的绿色和低碳发展，并确保金融市场有效地为农业发展提供支持。

中国官方政策方面，2023年发布的中央一号文件提到了撬动金融和社会资本更多投向农业农村的重要性。中国人民银行发布的金融科技发展规划中也明确指出，金融科技的发展将支持乡村振兴和碳达峰碳中和的国家战略实施。同时，人民银行已启动转型金融的研究，并开展包括农业领域在内的行业转型金融标准研究，以进一步推动行业向符合巴黎协定目标的方向转型。

巴西官方政策方面，自2010年以来，巴西推出了巴西低碳农业计划（ABC计划），为实施可持续农业的农民提供低息贷款。2021年，ABC计划升级为适应气候变化和低碳排放的农业可持续发展部门计划（ABC+计划），巩固了巴西农业的可持续性、韧性和竞争力。同年，巴西政府推出了“国家绿色增长计划”（PNCV），提出投入约4000亿雷亚尔的国内外公共和私人资本推动实现降低碳排放、森林保护及合理利用自然资源三大目标。

此外，巴西政府在2020年和2022年分别颁布了《农业法》，加强了对私营金融市场的监管，为巴西投资者和生产者提供更多信贷工具和融资支持，以确保农业贷款的合规性和可持续性。

近日，巴西中央银行规定金融机构必须进行可持续性尽职调查，并禁止向非法砍伐地区提供贷款。这些规定要求金融机构在向巴西农业企业提供贷款时必须全面审查企业的环境、社会和治理情况，否则可能会面临罚款和其他惩罚措施。

巴西以更加严格的法律法规保障农业可持续发展，是有助于为巴西农业的出口贸易打开更广阔的市场；在绿色金融市场的蓬勃发展的趋势下，巴西农业低碳发展同时为中国带来更多绿色低碳的投资机遇。

绿色金融将释放两国贸易潜力业内人士建议共同开发合作项目或产品

据悉，目前中巴之间的金融合作主要涉及贷款、贸易融资和联合贷款等融资模式，以开发性金融、商业性金融和企业融资等方式展开。一方面是中国开发性金融的投入，如中国国家开发银行实施提供的总额为200亿美元的“中拉基础设施专项贷款”，用于支持中国企业参与包括农业在内的拉美国家基础设施项目。另一方面，中国金融机构通过承销服务（债券发行）向从事豆类和牛肉行业的企业提供融资。

此外，全球农食企业正在探索使用转型金融工具开展债务融资，将债务条款与可持续发展表现关键指标和可持续绩效目标挂钩。全球具有影响力的农业大宗商品企业中粮国际分别在2019年、2021年和2022年获得的23亿、7亿、16亿美元可持续发展挂钩贷款（SLL），这三笔贷款将所有巴西直接采购大豆农场实现完全可追溯性作为关键指标之一。

可以说，绿色金融是促进中国和巴西的农业贸易的重要议题，同时是促进两国农业生产更加可持续、低碳和生态友好发展的潜在驱动力。

“巴西和中国之间的绿色融资发展潜力巨大，特别是在农业领域。”巴西-中国企业家委员会秘书长克劳迪娅· 特雷维桑表示，希望卢拉总统访华能为该领域的双边谈判注入新动力，推动包括制定可持续农业融资共同标准等一系列工作的开展。

中国和巴西已经举办了两届可持续农业投融资对话。其中在2022年8月的对话中，巴西政府代表和投资部门等多方提出了构建中国与巴西绿色农业共同标准的建议。双方一致认为以农业为试点行业可推动中巴两国绿色和气候金融的发展。

此外，为促进中巴两个市场之间的绿色资金流动，CBI正在梳理和比较中巴共同的农业分类标准，识别共同认可的绿色农业标准，并通过国际公认的标准和认证助力中巴支持绿色农业发展的投资与贷款。根据CBI计划，该农业分类标准研究将于2023年内发布。

在当前全球经济不确定性与地缘政治紧张局势加剧的背景下，国际对话与合作比以往任何时候都更为重要。中巴在农业绿色金融领域的紧密合作不但可助力于两国经济可持续转型，对实现全球粮食安全和气候变化目标也将发挥不可替代的作用。

作者：李少欣（气候债券倡议组织）、王菁（新华财经）

编辑：王柘（新华财经）

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