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币圈知识阅读 3 2023-10-13 09:01:20

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守好钱袋子过个幸福年

——致全州人民的一封公开信

亲爱的父老乡亲：

你们好！

近年来，虽然国家对防范打击非法集资始终保持高压态势，但全国各地非法集资活动仍然屡禁不止，且手段翻新，集资金额动辄上百亿元，受害人数多达百万余人，参与资金几乎血本无归，给集资参与人的个人和家庭都造成了巨大伤害，性质十分恶劣，严重影响了经济秩序和社会稳定。5月1日，国务院《防范和处置非法集资条例》正式施行，防范打击非法集资工作进入新阶段。时值迎春纳福之际，在此向广大父老乡亲呼吁：

一、要认清非法集资活动“四部曲”

第一：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新政策”“区块链”“虚拟货币”“债事置换”等为幌子，以预期高收益高回报为诱饵，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。

第二：造势。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等；赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三：吸金。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，“发财陷阱”越陷越深。

第四：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂，集资参与人遭受惨重经济损失，血汗钱早已被集资人挥霍一空。

二、要多“看一看想一想等一等”

第一：看一看融资合法性。在进行投资前，不仅要看工商营业执照和经营范围，更要看相关金融监管部门出具的金融业务许可证件及许可范围。只有工商营业执照，没有金融监管部门批文，是不能吸收资金或销售理财产品的。

第二：看一看宣传内容。以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的，以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的，以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房养老”等为幌子的，以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的，以“零首付购物”“债权置换”等方式要求多交或多收取投资者保证金、服务费的，都要睁大双眼提高警惕。中国银保监会主席郭树清曾告诫：理财产品收益率超过6%就要打问号，超过8%很危险，超过10%就要做好损失全部本金的准备。

第三：想一想自己是否了解该产品及市场行情，产品是否符合市场规律，自身经济实力是否具备抗风险能力，特别在对方要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款时，更要多打几个问号，考虑其合法性。

第四：等一等再做决定。一定要避免头脑发热，偏听偏信，人云亦云，要多打听、多咨询。不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”；不要被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵；不要被亲情诱骗所利用；要通过正规渠道购买金融产品；要注意保护个人信息。

在此郑重提醒您：国家明文规定“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。“天上不会掉馅饼，躺赚暴富是陷阱”“你想赚他的利息，他想坑你的本金”，遇到涉嫌非法集资行为请及时举报投诉。

大家在防范非法集资金融诈骗方面如有疑问和困惑，可拨打各地举报电话进行咨询核实或者举报。我州设立了100万元非法集资举报奖励资金，一旦发现非法集资线索，请联系我们。

恩施州防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室

2021年12月

1.“恩施州非法集资微信举报平台”

关注“恩施金融”公众号——举报平台——我要举报

2. 各县市举报电话及电子邮箱

恩施州防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室：8989756，邮箱：eszjrb@126.com

恩施市金融办：0718-8212214，邮箱：592357386@qq.com

利川市市场监管局：12315，邮箱：1261749117@qq.com