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币圈知识阅读 3 2023-10-14 08:53:39

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21世纪经济报道记者李览青上海报道

全国最大的独立数字支付解决方案提供商之一——连连数科向港交所递交了IPO招股书。

6月30日，港交所披露易显示，连连数字科技股份有限公司向港交所提交上市申请，联席保荐人为中金公司、摩根大通。

连连数科是全国市场份额最大的独立数字支付解决方案提供商。据其招股书，截至2022年末，连连数科为全球180万家商户及企业提供服务，当年度数字支付服务的TPV（数字支付服务总支付额）为11530亿元，同比增长18.72%，占全国市场份额的比重达到9.1%。

2020年-2022年各报告期，连连数科分别实现营业收入5.89亿元、6.44亿元、7.43亿元，复合年均增长率为12.3%，毛利率分别为64.3%、68.2%、62.7%，但净利润方面，分别录得净亏损3.69亿元、7.47亿元、9.17亿元，2022年亏损同比扩大18.54%。连连数科表示，其经营亏损反映了持续发生的战略投入，集中于创新产品及解决方案、全球化扩张以及核心人才积累，报告期内公司股份薪酬福利总额达到2.33亿元。

从收入结构来看，2020年到2022年数字支付服务收入一直是连连数科的营收支柱，在各报告期内分别实现收入5.38亿元、5.88亿元、6.30亿元，占总收入的比重分别为91.4%、91.3%、84.8%，其中全球支付服务收入占比始终在60%以上。记者同时也注意到，2020年以来，连连数科的增值服务收入增速显著，在2020年到2022年分别实现收入779.8万元、2181万元、9105.2万元，占比也由2020年的1.3%提升至2022年的12.3%。

连连数科的数字支付服务包括收款、付款、收单、汇兑、虚拟银行卡及聚合支付，增值服务包括商业服务与技术服务。连连数科的收入主要是按TPV的一定百分比收取服务费或按每笔交易向客户收取固定服务费。目前连连数科在全球获得64项支付牌照及相关资质，业务覆盖超过100个国家及地区，并支持使用超过130种货币进行交易，全球商户及企业可在超过100个电商平台上开设店铺，并在30个互联网平台上进行营销，将货物送往全球29个主要港口。

2017年，连连数科与美国运通达成战略合作，成立合资企业连通（杭州）技术服务有限公司（以下简称“连通”），连连数科持股50%，2020年6月连通获得银行卡清算业务牌照，成为中国首家中外合资银行卡清算机构。连通总注册资本为50.6亿元，连连数科需支付25.3亿元，目前公司已支付24亿元，仍有1.3亿元待支付，未来公司或需投入更多资金。

连连数科的增值服务包括商业服务与技术服务，其中商业服务主要是数字化营销、运营支持与引流服务；技术服务则包括账户及电子钱包与软件开发，2022年使用连连数科账户及电子钱包服务的活跃境内企业用户数量为485家，2020年到2022年的复合年均增长率为116.0%。连连数科通过提供账户及电子钱包服务，为企业在整个供应链及分销渠道中与交易对手进行数字化支付交易，并管理开支与员工报销。通过连连的电子钱包服务，商户可以实时管理及监控其在各电商平台的资金情况，并通过多种支付方式进行资金转账。

技术研发方面，截至2022年末，连连数科的研发团队共有约366人，研发团队内部共有技术中心与数据智能中心两个部门，2020年到2022年各报告期内，连连数科分别产生研发成本1.24亿元、1.74亿元、2.10亿元，分别占公司当年收入的21.1%、27.1%、28.3%。

连连数科在区块链技术与虚拟资产相关服务方面一直有所布局。

连连数科在2020年入股全球区块链技术及解决方案供应商杭州趣链科技有限公司（下称“趣链科技”），目前持股比例为4.84%，公司执行董事、副总经理兼财务总监薛强军在趣链科技担任董事。不过连连数科表示其并无参与趣链科技财务及经营政策决策，对该公司也不具备重大影响力。

值得一提的是，连连数科在招股书中提到，其正准备向香港证券及期货事务监察委员会提交虚拟资产服务提供商牌照申请，以在香港成立虚拟资产交易平台。

目前连连数科在印尼展业已被授权为第三类支付服务提供商（PJP），从事汇款服务。但依据印尼相关法律，公司不得接受任何作为支付交易处理中资金来源的虚拟货币，不得通过使用虚拟货币作为资金来源来处理任何支付交易，也不得将任何虚拟货币连接到支付交易处理。

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