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币圈知识阅读 3 2023-10-14 08:54:41

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荒诞不只北京、上海、广州；“虚拟货币”让小省份损失3.5亿

当你还在学习虚拟货币时，有人已经在查看你父母的钱包了。

赵益毅最近一直忙着讨债。去年年底，他从北京赶回老家，想取出和父母一起存的30万元。这笔钱早就该到他的账户上了，再加上其他积蓄，他在北京买房的首付也勉强够了。

回到家后，他发现父母2020年的钱已经被抢光了，还欠着很多贷款。但在过去的两年里，家人一直对他隐瞒此事。

当在互联网公司工作的赵益毅们还在努力追赶数字货币知识的时候，他们没想到千里之外、下沉市场隐蔽角落里的人们已经接触到了虚拟货币。早点投币。但以一种令人心碎的方式。

赵益毅的家乡在浙江省遂昌县。在这个常住人口不足20万、群山横亘的小省，居民们或许分不清什么是互联网，也或许没有听说过凤口这样的一流城市所使用的术语，但几乎每个人都知道互联网是什么意思。了解币圈。

这是一个老式的骗局吗？

不，这样的骗局仍然时有发生。2022年下半年，36氪的员工接到省里老家父母打来的咨询电话：你听说过web3吗？周围人建议使用虚拟货币。您可以先获得免费硬币，然后将其兑换成现金。你能参加吗？

这个电话就是我们调查的原因。

后来我们又发现了遂昌县的例子。一个名为“仓位管理”（以下简称“仓位”）的组织在遂昌县及周边村庄普及“炒币”，让不会使用智能手机的老人和小学未读完的清洁工有机会认识“炒币”。退休。一位高中老师拿出自己的积蓄，投资了一款名为“Mark”的虚拟货币交易应用程序。据投资者自愿统计，遂昌全县及周边11个村共搬迁6000余人。

时隔数月，36氪走遍了疫情期间的遂昌县城区和所有村庄。我们希望以此为代表案例，先一步步厘清这样的骗局是如何发生的。我们希望能将这一信息传播出去，希望尽可能多的人不要再次陷入这样的骗局。

欺骗的土壤:

凌晨四点半，一场无声的雷雨悄然潜入尹哲伟的手机里。

他所有的钱都没有了。但就在两个小时前，他证实了这一点。

凌晨两点，他打开“仓位”开发的“马克”APP，账户里悄然多了10万多元。尹哲伟盯着手机，安心地睡着了。

两个半小时后，他突然醒来，脑中有个声音催促他查看手机。他熟练地输入了密码，却发现无法登录。尹哲伟表示，炸弹随时可能爆炸。就在这时，终于“轰”的一声爆炸了。

距离日出还有一个多小时，大多数人还在睡觉。但用不了多久，人们就会醒来并得出结论：一切都已成定局：每个人的钱都消失了。

2020年10月17日，遂昌县阵痛爆发。

早上8点30分，服装厂女工罗春花通常会打开手机，登录“马克”查看10万多元的折扣本金是否已到账。该应用程序无法打开。罗春花起初以为是网络问题，但随后收到同事发来的短信，称账户无法访问。

一整天，罗春花心神不宁，脑袋嗡嗡作响。该男子并不知道她正在投资。这笔钱是夫妻俩一辈子打工的积蓄，用来支持女儿的学业，也作为女儿的嫁妆。

下班回家后，罗春花把实情告诉了丈夫。“父亲！”罗春花的右脸受到重重一击。丈夫问她：都是钱吗？然后她的右脸又受到了一击。这一次，她被打倒在床上。“你拿钱跟我玩的时候不咨询一下我吗？”

第二天，罗春花没有去上班。她来到了酒店职位总监周雪婷租用的办公室。导演拍着她的胸口说道：“你放心，这笔钱我会向你借的。”即使我去上班，我也会知道该怎么做。”罗春花稍稍松了口气，却没想到周雪婷一家人很快就消失了。

“你生病了！”十天后，尹哲伟见“马克”还没恢复，就打电话给主管，询问职能经理是否跑路了。导演问：“你有病吗？”这么大的公司有多少公务员？老板的钱都在里面了，他为什么要跑？我之前已经换过平台了，一切都很好，那他为什么要走呢？你担心吗？”

这也是事实。由于“数字货币的敏感原因”，该应用程序已经多次改变立场，证券交易所也已经好几天无法开放，所以这次很多人仍然没有多想。

投资100万的李图培（也是此次遂昌县损失最严重的人之一）曾在安利和天津竹源两家直销公司工作过。那天李图培也心情有些不好，不过在导演的安慰下，他终于放松了下来。

图例：持仓投资者的移动交易页面

大家没有反应还有一个莫名其妙的原因：很多人，比如尹哲伟，

从一开始，他们就意识到这个立场平台“不太对劲”，但他们坚信，即使面对一群骗子，他们也会第一个退出。

这并不是他们第一次通过此类应用赚钱。

在阵地进入遂昌之前，多个传销、订单团伙就曾在这座小镇屡屡收割。很多人通过各种非法集资活动赚了钱，也见惯了“那些人”到处走动。遂昌县不大。从北大街的省议会步行到南大街的“有趣的西餐厅”只需十分钟，但沿途会经过繁忙的购物街、豪华的欧式住宅区和仿古风格的餐厅。阶段，春节的庙会、端午节、中秋节的祭祖等重要节日都在这个舞台上举行。每逢重大节日都有“戏班”可供观看。

与许多发展中国家一样，古典主义和繁荣在这个国家共存，偶尔会转换模式。但只有在这里住了一段时间，你才会隐约感受到一些不服气的紧张感。虽然地处省城，却遍地金矿、茶田。当地人世代经商，其中许多人已经将业务出口到国外。近年来，房地产热潮也来到了遂昌。以及大量的搬迁户。

这里，火车站附近的一套房子要几百万元。空气中弥漫着工地吹来的沙子的味道，和十年前的一流城市很像；到处都是高楼大厦。省内部分单价较高的新建住宅在1.5万元左右，可能两个月内就卖光了。即使在遂昌省下的村庄，新建的高层建筑也能卖到一万平方米以上。

许多通过拆迁致富的人举家迁往杭州等更发达的地方。而更多有钱有保障的遂昌人开始学习理财和赌博。麻将是最日常的消遣，这里的人打得比较“大”，输赢“可能就是一两张红牌”。

当地不少拆迁户靠银行利息维持生计，更有胆量的拆迁户则向民间借贷机构借钱，而民间借贷机构则要偿还高额利息。

轻松赚钱是会上瘾的。一名女子告诉36氪，她给别人“过桥”3万元，一周后又收到3.8万元。“（利息）值几个晚上的麻将钱，那几天我运气不好。”

滑动指令在这里已经流行很长时间了，也是人们最喜欢的游戏。遂昌人所说的“投资”，一般指的是某些需要线下开发的“投资”，与传销没有太大区别。诈骗最猖獗的时候，遂昌县及下属几个村子几乎人人手机上都有各种“赚钱软件”。

放款人、传销和集资公司变得如此流行，以至于许多人早已认识到它们的“本质”。但这一次似乎迎来了一种新的、更“先进”、“科学”的虚拟货币投资方式。很多人都被告知，“这是大城市精英们炒作的资产，是前所未有的赚钱方式。”

那些梦想着金块的人孤注一掷，花了更多的钱。仿佛这是一项史无前例的投资，任何拖延都会错失良机。

“传销可能会赔钱，但虚拟货币却不会。北京、上海无数人从中赚了大钱。这些都是新闻里能找到的事实。”遂昌区一位居民说道。

这个新来的组织就是“Position”。迷雾中，2018年开始，一支新的军队在遂昌县集结。

迈出第一步

2020年3月，遂昌县祥盛和泰观澜公馆售楼处出现一名老乡打扮的男子。售楼处门口的大理石地板、水晶吊灯和喷泉散发着一种奢华感，与这个穿着旧西装、身高不到1.6米、有点胖的男人格格不入。

这是该地区最好的住宅区之一。它临河而建，是大多数遂昌人心目中的“准豪宅”。

这个名叫毛志珍的男子，曾是遂昌负债最重的人之一。十年前，保险推销员毛玉珍觉得“钱来得太慢了”，于是辞去了工作，创办了一家“影响人们”、“帮助人们支付账单”的公司。在“直销”模式最盛行的时候，他开设了几家线下店，但这些店没有赚到钱，也给毛玉珍留下了沉重的债务负担。

这个出了名的“破产”男人是如何突然变得富有并买下豪宅的？毛玉珍的故事很快在小省传开：原来，他认识了一个叫刘冠华的人，并被纳入一个名为“仓位”的组织，做虚拟货币生意。

没有人知道刘冠华等职位经理是如何知道虚拟货币概念的。或许，正如传闻中的那样，该组织的创始人是一位在北京、上海发展起来，并在币圈赚到了第一笔钱的“成功人士”。但更有可能的是，它效仿了虚拟货币交易创始人“久久社区”的做法，曾凭借“月收入15%到20%，不产生亏损”席卷一二线城市。。。

归根结底，这一立场搁置了虚拟货币在技术领域的积极意义，直接强化了一个特点：虚拟货币不受法律保护。

在方圆不到3000平方公里的遂昌县，遂昌人在刘冠华、毛志珍和岗位经理的口碑影响下，开始了一个又一个致富的“梦”。梦中，有人挣钱治好了患癌症的父亲，有人摆脱了泥瓦匠的辛劳，有人从瓦房搬进了别墅……

关于财富的故事不断流传，人们很快就“得到”了职位所推崇的虚拟货币模式——噩梦接连开始。

李图培的噩梦源于一次拜访。

这是方军位置主任第七次来到李图培家。前六次，李图培都躲到朋友家躲避。李在天津竹园做直销时，方军是他的同事，两人都赚了很多钱。

这一次，方军和刘冠华驱车近百公里，终于说服妻子加入“虚拟货币炒作大军”。后者当场投入10万元。随后，李图培逐渐继续投资至100万元。

在李图培决定投资之前，他参观了刘冠华的办公室。那是一座漂亮的房子，涂着白色的油漆。一切都很时尚而且高端。两间80多平米的办公室开业，里面挤满了热情的董事。在李图培面前，大家感慨地讲述着自己是如何从岗位上“致富”的，又是如何后悔这么晚才见面的。

但只有像李图培这样的“大户”才能享受到这样的待遇。更多的投资者因为一场又一场的“会议”而加入建仓。

一开始，很多人去参加“大会”只是为了一点小利益。这些会议通常在豪华酒店举行，此前村民们一直不愿意在那里花钱。除了免费的食物和饮料外，还可以领取洗涤剂、大米、面粉、粮油。

那也是金巧巧第一次听说虚拟货币。该仓位的管理者继续以比特币为例，将比特币等值仓位描述为“国家经济的未来”和“100%升值的投资”。

“他们说虚拟货币和数字货币是国家支持的。”回家后，金巧巧借了朋友的电脑，上网查了好几天的资料，发现“比特币”确实如刘冠华所说的升值了。“国家实际上已经发文声称支持虚拟货币。”

平台倒塌后，金巧巧遗憾地想：“诈骗组织太有钱了，百度（上面的列表）也被他们收购了。”

台上的人们正在热烈地交谈，下面的人们正在开开心心地狂欢。每一次会议都是一次前所未有的盛会。先生。退休教师唐先生还记得豪华酒店里的进口红酒、鲜榨果汁和丰盛的美食，包括肘子和海鲜。大家都吃得很开心，这也给他们留下了这样的印象：这群人“真有钱”。

为吸引更多人参与该项目，活动将继续在遂昌举办送礼会。

2020年2月的会议由刘冠华的上级、岗位组“组长”尹春香主持。即使在今年的第一个月，会议也吸引了前所未有的参会人数。村民罗春回忆，会议在一家约400至500平方米的大型酒店会议室举行。每张椅子都铺着白色的丝绸软垫，看起来非常正式。会议室里挤满了人，坐不了的人都挤在门口。

虽然很多人原本打算听两个小时的《致富经》，但收到礼物后就离开了。但见面后，他们就受到了诱惑。

三种类型的人，三种说服方法

黄元英还是不明白：“账号是我的，密码是我的，里面的钱怎么可能被别人拿走呢？”就好像她还不知道自己接触到了什么，也不知道自己在游戏中是如何被‘愚弄’的。

如果说送礼大会是吸引人的第一步，那么经过漫长而昂贵的准备之后，就轮到参加大会的潜在投资者“回馈”真金白银了。

然后你看仓位管理是如何一一记录每个人的。

董事和集团老板是最好招募的人群，他们通常做过直销（多层次营销）。一些高管表示，“他们中的大多数人都知道自己在做什么，但他们认为我更有可能侥幸逃脱惩罚。”雷声。”他们通常是刘冠华、毛玉珍等领导人寻找的目标。而成为董事就意味着每拉一个头，账户上就会增加一笔丰厚的佣金。这就是为什么很多董事自己投入不多，但却擅长“组织建设和团队拓展”。

总监要想完成KPI，就必须优先吸引手头有钱的“大用户”。比如李图培，最终投资过百万，一旦‘成功’，相当于获得了10个常规下线。

这显然是一个在与大型“金融家”打交道并宣扬虚拟货币高回报时能够给人留下深刻印象的选择。这也是最接近炒币的基本逻辑。

据方军、周雪婷等仓位总监介绍，“炒币者”李图培必须先购买巨额MKC虚拟币，然后加入“仓位管理团队”。

刘冠华承诺，“平台会有专门的组织黑箱操作方式来控制MKC虚拟货币的涨跌，让大投资者赚到足够的钱。”

这有点像殴打甚至改变规则来吃掉股息的非法内幕交易模式，这也符合一些富人的价值观。

据职位经理介绍，以前股市就是这么管理的，但目前只有虚拟货币可以这样“玩”——这确实帮助李图培建立了了解。他只是没有想清楚：如果内幕交易这么容易，为什么这个仓位能让他赚钱呢？

一瞬间，他觉得自己似乎明白了什么是虚拟货币，但两年后回想起来，中年男子却懊恼地摇头：“我不明白，我很困惑，我不能解释清楚。”

即使对于北京、上海、广州、深圳的大多数居民来说，与虚拟货币相关的概念也显得过于复杂和神秘。

李图培唯一能看懂的就是操作步骤。“就像股票市场一样，每笔交易需要50元的操作费。”但当被问及比特币、狗狗币等知名币种的走势时，李图培表示：“我不知道，也没必要去调查。他们承诺任何损失都会由他们承担。”

当然，他并不知道，那些所谓的‘交易所’和交易者，都是他们自己的仓位创造出来的，并不真正存在。李图培以为自己在收割民间投资者，但实际上被收割的却是他。

当面对有闲钱但不多的投资者时，高管们会转而采用不同的追求方式。金巧巧和唐老师都因职位原因被归为此类投资人，而后者的目标就是从他们身上“榨取”至少10万元。

36氪观看了唐老师主持的投资者大会现场视频。该团体“领头羊”尹春香的演讲技巧确实不错。她将虚拟货币比作“下一个阿里巴巴”和“下一个互联网”。视频中，尹春香心情开朗，声音极具穿透力。她说，电商兴起之前没有快递行业，美团、饿了么兴起之前也没有快递。雇员。现在这个职位所做的就是在虚拟货币上涨的时候为大家创造新的就业机会，虚拟货币运营商。没错，当面对“中介”投资者时，该职位将参与虚拟货币交易与工作进行了比较。

金巧巧记得方俊告诉她，平时她只需要负责在币值低的时候买入，在币值高的时候卖出。这种操作称为“虚拟货币维护”。

该帖子将其包装为“刷数字货币的兼职工作”。你只需要每四天按照规定的动作工作、买卖一次——而金巧巧投资获得的收入就叫做“工资”。

在录音中，方军曾承诺不存在任何风险，资金100%保全。“虚拟币维护”的本质是吸引更多人加入平台，投资者用自己的钱获取订单并赚取稳定的佣金。币价的涨跌不会影响刷者的收入，不会有人亏钱。

金巧巧认为，如果不参与炒币，风险太大了。我只是把钱存进去“做兼职”。“我们帮助交易所充当流量，随着人气的增加，其他投资者就会进来。”

在“中”投资者概念中，头寸是数字货币，它可能成为下一个比特币。这当然是不准确的，而且这种立场将平台与比特币本身混淆了。他们最喜欢的例子都在网上很容易找到：一位老太太曾经以2元的价格购买了比特币，“现在一个比特币已经涨到了10万多”。也就是说，未来投资头寸将增加数万倍。

最后，黄元英这个当地收入相对较低的群体，显然不会被放过。目前，该职位将派出自称是高中教师、公务员妻子、退休医生等、操着当地口音、身份体面的校长到大厅。一旦说服成功，投资者就会以优惠的名义，鼓动周围的亲朋好友都来聚会。

黄元英就是这样被朋友撤回的。第一次见面时，她非常感谢岗位主管的关心。听说黄元英每天在工厂辛苦工作，平时还去敬老院做护士兼职，厂长的眼睛都红了，痛苦地握着黄元英的手：“大家都是人。你为什么要过这样的生活？”努力吧，你的父母养育你不是为了让你在这个世界上受苦。

紧接着，主任会简单介绍一下职位，但关于虚拟货币的部分，会用两三句话简单提及。据该负责人介绍，黄元英只需要用钱帮助平台完成订单即可；这对于该省的居民来说更为重要。熟悉的领域。两年后，当我回忆起最初的对话时，黄元英介绍的关于仓位和虚拟货币的内容，我一句也记不起来了。“这只是高科技。”

她听到的消息是，全省其他人都靠职务赚了钱，包括她的同事和朋友。“本金可以随时提取，就像存入银行支票账户一样。”更让她印象深刻的是，只要她筹集到3万元（这几乎是她所有的积蓄），“今年夏天你可以用赚到的钱买一台空调，再也不用热得不能用了”。”。晚上睡觉。”

这位66岁的老人最终被养老金和空调这两个词所感动。她和团长一起，一下子买了最便宜的智能手机，下载了APP，绑定银行卡，充值进入平台。这一切都在半天内完成。

新理念，轮回

暴风雨前夕，阵地表现出前所未有的疯狂。2020年9月，职能内部每周都会召开三四次大小会议，这更加激励了董事们下线的积极性。

暴风雨过后，刘冠华、毛真真投降。据遂昌县公安局此前通报，刘某华等人以炒作虚拟货币为名，引诱投资者注册成为会员，并持续引诱其下线。他们涉嫌组织、经营传销活动。11月5日，刘某华等人被依法刑事拘留。

遂昌县的损失只是冰山一角。据媒体报道，这场以“仓位管理”为噱头的传销骗局，在全国范围内非法获利超过1800亿元——几乎相当于百度总市值的一半。

如果这是一个创业项目，那无疑是有利可图的。但如果你了解了故事的全貌，你就会发现这是一个不准确的欺骗。

事件发生后，遂昌县多名董事、高管携款潜逃。有村民发现，他们在杭州成立了一个新的传销组织。还有人，比如罗金华董事周雪婷，因为多次被索要投资资金而选择自首。最终，法院判处他们有期徒刑三年，缓刑三年。2022年盛夏，罗金花无意中撞见了带着女儿在社区花园散步的周雪婷。她冲过去要求对方还钱，周雪婷却反问：“法院没有要求我还钱，我为什么要还？”

导演们的生活并未停止，但在遂昌县留下的伤痕仍在继续。直到现在，村民们聚集在一起的时候，只要有人提到“那一天”，就会有人暗自感到悲伤。

回顾诈骗经历，受访者大多与金巧巧、罗春华一样。他们觉得自己利用了数字货币红利期，或者觉得自己找到了赚钱的好方法。几乎每个人都生活在岗位上。被组长编织进梦里。

梦想破碎后，出现了长时间的抑郁。

勒图佩损失惨重。100万投资中，只有10万多元是夫妻俩的首付，其余投资来自房产和网贷。为了投资，勒图佩抵押了他父亲和他的三个兄弟姐妹共同拥有的房子。事情发生后，家人帮忙还清了房产的抵押贷款，李图培这才稍稍松了口气。但网贷还是要还的。时至今日，这位中年男子仍在无休无止地偿还高利贷利息。

李图培不再喜欢出去了。但他的朋友圈仍然积极做生意，喋喋不休地谈论益生菌、抗衰老产品等保健品——这些都是他在投资职位之前通过直销积累的资源。对于李图培来说，回到原来的公司或许是偿还债务的最好方式。

前段时间，黄元英看到一位同样被骗的朋友，经常提着一篮子水果在村口的公交车站叫卖。黄元英打算一边工作一边去批发市场做点小生意。

赵益毅积极维护自己的权利，时刻关注法庭公告，并利用自己的关系追查那些骗取父母钱财的高管。他决心买房定居北京，“也是为了子孙后代。在大城市长大的孩子，可能没那么容易被骗。”

旧的权利保护还没有结束；遂昌县已进入下一个周期。这些职位已经消失，新的组织正在出现。

在一个数百人的维权群中，一款名为“众筹”的APP再次出现。“众筹”也叫“用钱还钱”，宣传语是“挤在一起取暖还债”，即使会员负债数百万，“大家一起帮你还钱”。其要点是会员必须缴纳600元的会员费才能加入俱乐部，每个新会员获得的利润为200元。许多观点的受害者再次成为“众筹”的忠实支持者。

在接受36氪采访的三个小时里，一位前仓位投资者也没有闲着。他又培养了两名“众筹”成员：尹哲伟和罗春华。一个月后，罗春花告诉36氪，她拒绝为新平台招人。而尹Zwewei又开发了几条新的下线。

YinZwewei是这个新组织的积极成员。尽管他从一开始就知道这一点，但新平台和这个职位一样，听起来并不是一项严肃的任务。

他本来就是人人羡慕的拆迁户，就算把所有的钱都存到银行里赚取利息，也能过得安逸。他觉得自己可以袖手旁观，参加很多立场会议。虽然他对数字货币一无所知，但看台上的人，却像是在玩拉人头的游戏。用尹哲伟的话说，就是旧物装新袋。酒。