顶级DeFi收入聚合器的独特优势是什么？

Sept. 2022，thiagofreitasdatasource : footprint analytics-yield aggregators comparison收入聚合器(yieldAggregators )它被称为“收益农业”。 收益农业是一个术语，用于定义投资产生利息(或收益)的合同收集这些收益的过程，通常用投资合同的本地token支付(也称为收获) )在DEX中将这些token卖出获得相应的利息，可以在同一合同中进行再投资，扩大投资规模和收益率是有利的情况，重复每一步的收益聚合器如何帮助投资者？ 手动完成所有这些步骤需要大量的时间、知识以及与不同区块链和协议的交互。 使用收入聚合器进行管理的主要好处是降低成本和优化收入周期。 这是因为协议正在扫描网络缩短管理所有投资所需的时间。 通过使用收益率聚合器协议，投资者需要做的唯一步骤是将资产移动到智能协议中并接收交易收据。 然后将资金引入各种投资策略。 他们管理负责头寸和再投的工作。 Thome协议还增加了新的战略，资金将自动引入这些新机会。

[ xy001 ] top5 yieldaggregatorsbytvl-source : footprint analytics本文介绍tvl排名前五的收入聚合器，并探讨其主要特征。 年财务年财务是最早于2020年7月17日推出的收入聚合器之一。 其真实身份是Andre Cronje在以太网区块链上公开的iEarn协议。 目前计划将其部署到Ethereum、Fantom和Arbitrum链，并扩展到Optimism。

[ xy001 ] yearnfinancetvlbychain-source : footprint analytics主要集中在以太链上但是，Yearn Finance在2022年初开始整合其他链条。 那是因为发现了新的机会。 Yearn Finance的特征其主要产品是yVaults，投资者可将资产存入其中以获得长期收益(收益)。 他们有100多种可用资产，投资者可以按APY (年收益)、总资产(每个Vault的TVL )或钱包中的可用资产过滤搜索。

[ xy001 ] yearn finance-yvaultslist资产图标打开特定的保险库页面，可以在其中查找更多信息，包括保险库相关投资策略的说明

。 每个yVault可以同时处理20个策略。

Yearn Finance还为存款提供了交换功能(Zap )。 例如，如果投资者想把资金放在DAI保险库里，但钱包里没有DAI token，就可以用另一个token

协商处理保险库的更换和存款。 [ xy001 ] yearnfinancetoken : yfiyearnfinance的本机token是yfi。 token持有人可以积极参与协议的管理。 但是，一项建议为从事该协议工作的不同贡献者群体提供一些自由。 这意味着并不是所有的决定都会提交投票。 目前，token的所有者没有收到合同的一部分收入。 正在执行的建议是国库从市场回购token减少流通的供应。 治理机构批准变更后，开放了与token所有者共享部分收入的可能性。

[ xy001 ] yearnbuybackpageyearnfinance的利与弊优势投资者可以使用不同保险库的token不断更新存款以更新获利策略缺点token无法获得平台收入的份额beefy finance在BNB Chain成为第一个收益聚合器。 之后，扩展到了其他区块链(现在有15个以上)。 下图显示了每个链上Beefy Finance的TVL。

Beefy Finance TVL，breakdownbychain-source : footprintanalyticsbeefy不可用于以太网区块链但是，从管理资产(AUM )、Polygon(7800万美元)、bnbchain ) (6600万美元)、Fantom ) (5500万美元)来看，其强大的存在弥补了这一点。 Beefy Finance的功能主要产品也是Vault，但细分不同。 Beefy Finance不会创建资产保险存储并将其与不同的策略相关联，而是为每个开发的策略创建新的保险存储

。 现在有646个保险库。 [ xy001 ] beefyfinancevaultselection保险存储区可以按链、资产类型、APY、每日收益率、TVL和安全得分进行过滤。 单击保管库，显示概要页面。

[ xy001 ] beefyfinancevaultpageoverview此页面允许您访问保险存储的其他信息，包括策略说明、配置此保险存储的资产以及包含历史指示符的图表。 Beefy Finance也是&amp； #039； Zap&amp； #039； 提供功能，但功能有限。 这仅适用于部分保险库，交换对构成该保险库的资产有效。 Beefy Finance还提供了在线选项，投资者可以用法定货币购买加密货币，并将其存入他们的保险库里。

[ xy001 ] beefyfinancepageforbuyingcryptobeefyfinancetoken 3360 bifibeefyfinancetoken是bifi。 可用于治理(对改善共识的提案进行投票)。 投资者可以把它放在两个特别的保险库里。 BIFI Maxi和bifi学习池。

BIFI staking Vaults第一类将收益分配给token所有者，在市场上购买BIFI，再分配给资金池参与者。 因为不会铸造新的BIFI，该回购和分配增加了各token所有者的相对份额。 第二个池将产生的收入(区块链的本地token )分配给池的参与者。 每个链条都会分发不同的token。

[ xy001 ] bifirevenuesharingpoolsbeefyfinance的优点和缺点该合同有很多资产和链条，可以选择该合同与token的所有者共享收入的缺点。 该合同没有在以太网主机上引入Zap功能有限的Badger DAOBadgerDAO。 中心化自治团体(、跨多个链条的去中心化金融(DeFi )，集中于提高比特币的利用率。 2020年12月3日开始，目前在Ethereum、Polygon、Arbitrum、Fantom上运行

。 下图显示了链之间的TVL分布。 [ xy001 ] badgerdaotvlbychain-source :格式打印分析大多数tvl集中在以太坊但是，这反映了Badger DAO关注的资产。 我把比特币包在其他区块链里。 大部分是在以太坊大师那里得到的。 Badger DAO的主要特征其主要产品是保险库(也称为sett ) )。其工作方式与其他yield farming aggregators相同，但集中在为了自动赚钱而token化的BTC上。

BadgerDAO vaults page投资者将钱库存在保险中。 然后，智能合约将这些资产投入工作，并针对用户存储资金的特定Sett执行选定的策略。 Badger是用于交换所需资产的&amp； #039； Zap&amp； #039； 不提供功能。 投资者可以通过在协议中持有原生资产来增加存款利率。 这些原生资产与非原生资产的比率决定了其是否会提高。

[ xy001 ] boostcalculatorbadgerdaotoken : badger badger是BadgerDAO的本机治理token，因此其所有者可以向Dao提出建议。 最大固定供给量为2100万，也可作为跨越DeFi不同平台的抵押品。 在钱包中拥有Badger可以增加其他Sett Vaults的APY这是Badger Boost系统的一部分。 Badger DAO的利与弊该协议为BTC进入DeFi提供了昂贵的APY。 缺点该合同没有与token所有者共享收入的Zap功能，AutofarmAutofarm是提供DeFi工具包的合同。 2020年12月在BNB Chain上发售目前，共扩展到19条链条。 下图显示了所有链之间的TVL分布。

[ xy001 ] autofarmtvlbychain-source : footprintanalyticsautofarmtvl继续专注于bnbchain(3400万美元)但是，来自Polygon(718万美元)和cronos (541万美元)的TVL也占有一定的份额。 Autofarm的主要特点是提出了收益率聚合器和交换聚合器两种产品。 交换聚合器的最佳路线是为了进行用户希望的交换。 可用于BNB Chain、Avalanche、Cronos和Polygon。 因此，虽然不提供本机Zap功能，但在这些公共链中

用户无需离开合同界面即可交换资产。

AutoSwap Page的主要产品也是保险库。 投资者可以通过过滤器为每个APY选择链、资产和订单。

单击

Vaults Main Page保险存储将打开一个页面，其中包含有关保险存储性能、使用的策略和资产的详细信息。

[ xy001 ] vaultpagewithdetailedinformationAutofarmtoken : auto auto是autofarm的本机治理token。 它用于投票指定给作为收入放置在Auto Vault中的Auto所有者的Auto数量，以进行烧毁。 该投票每月举行一次。

[ xy001 ] governancevotepageautofarm的优点和缺点该合同与token的所有者共享收入缺点的接口混乱没有Zap功能的idle finance是合同，有一系列产品可以通过主要的DeFi协议用算法优化数字资产配置。 2020年5月18日上线，其TVL如下图所示。

[ xy001 ]尽管idlefinancetvlbychain-source : footprint analytics于2021年11月10日在Polygon上市但大部分流动性仍留在以太坊主场。 Idle Finance的主要特征是提出了两个产品。 最高收益率和Tranches。 最佳收益的产品旨在从各种贷款协议中自动获得最佳回报

因此，投资者不需要手动执行此操作。

Best Yield Selection Page如果投资者钱包中没有该资产，可以用法定货币或加密货币购买。

[ xy001 ]快速随机页面转移产品分为初级转移和高级转移两种。 这些主要区别在于风险敞口。 初级Tranches可以通过承担额外的风险获得更好的效果。

Tranches Main Page投资者单击其中一个批次时，将加载保险存储页面，并获得有关该页面的所有信息。 idlefinancetoken : idleidlefinancetoken是idle。 它用于管理，可以作为担保提高保险库存金的回报。 该协议还用于鼓励投资者在协议基础上存款资产。

Voting PageIdle Finance的优点和缺点优点风险明确的Tranches的缺点没有Zap的功能指标TVL Variation只能在以太网主控上使用

TVL Variation，last 120 days-source : footprint analytics根据过去120天TVL的变化，Yearn Finance的价值大幅下跌(从12亿美元下跌到5亿美元)，Beefy Finance从4.2亿美元下跌到3亿美元。 Yearn Finance主要受Luna 3AC下行的影响。 TVL By Chain以太坊仍然是首选投资目的地，因为它引入了更多的DeFi协议而且，这是为新token提供新协议的收益聚合战略的一部分。

[ xy001 ] tvlbychain-source : footprint analytics这也有助于解释为什么Arbitrum和Optimism会进入前五名因为最近发表了与用户保留协议的活动(Arbitrum Odyssey和Optimism token空投)。 Tokenomics的比较

每个收入聚合器对本机token都有不同的策略。 Badger和Idle用它来提高保险库的报酬。 所有协议均以利润回购，降低流通供应。 但是，Beefy Finance是唯一能提取部分收入并与token所有者共享的合同。 和他们的BIFI收益池。 对投资者的主要启发收益聚合器是协议承担从投资者那里管理收益耕作的所有负担。 现在，几乎所有可用的链都可以使用一个。 对投资者来说，有两个明显的机会。 用它来管理投资。 需要的是寻找对应资产提供最高收益的合同或链条然后，在那里进行存款。 它们有应对各种风险情况的选项。 必须投资他们的token。 大多数收入聚合合同都有自己的token。 除了与市场和合同性能相关的价格变化外，最好的token是所有者有资格达成协议的收入的一部分。

相关内容

标签： 资产 token 协议