银行电信诈骗实施方案(银行电信诈骗实施方案最新)

币圈资讯阅读 3 2023-04-23 12:09:28

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当下，电信诈骗已成为了一个顽疾，屡禁不止，不论公安部门怎么努力宣传和打击，仍然有无数的受害人前赴后继、义无反顾的向着被骗的高地冲锋陷阵，成功的当上了被害人，被骗的巨额资金流水一样流向了境外众多诈骗分子的腰包里，被骗的理由也不怎么高明，无外乎公安机关经常宣传的那些招数，这听起来简直让人觉得不可思议！目前，在公安机关的大力打击下，帮信罪已成为国内犯罪排名的前三，可公安机关这样的努力依然无法扭转电信诈骗高发的局面，问题出在哪？怎样才能扭转这种局面？

持续高发，说明我们现在采取的应对措施是有问题的，没有抓住解决问题的关键。现在打击电信诈骗，基本是依靠公安机关一家之力，不管是局领导还是基层民警，面对电诈都头大。其实，在打击电诈这个工作上，不应该是公安机关一家单打独斗，在电信诈骗整个环节上，每个环节涉及到的部门都应该负起责任来，政府部门应该出面统筹好。

现在最被忽视的一个部门就是银行。在反诈工作上，银行完全能够大有作为。特别是在开卡和止付、转账等环节上，比如开卡前可以对当事人开展反诈教育提醒，签署承诺书，对涉案银行卡号在接到公安机关的冻结指令后，关闭资金转出功能，所有资金只进不出。现在一些涉案的银行卡，一天之内流水上百万，涉案几十起甚至上百起，在公安机关的立案受理后数天内还能有流水！甚至公安机关找他们调取流水，还不配合！如果把政策改变一下，让银行主动把资料提供给公安机关，把涉案银行卡数量及流水和开户行的绩效挂钩，会不会有所改观呢？

再有就是政府部门的宣传部门，宣传不够。不能只宣传公安机关怎么干，还应全环节开展宣传，宣传被害人怎么被骗的，卖银行卡的怎么被判的，应该宣传到村、到社区，让所有人都知道谁谁被骗啦，谁谁被判了！现在的情况是只有基层的片警在独自去宣传，去劝阻！

还有就是社交媒体，比如微信、抖音等等，缺乏有力管控！

怎么治理电信诈骗？欢迎发表高见！