在新的全球监管政策下，加密企业如何满足合规性要求？

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不久前，CZ转发的一篇社交媒体报道引发网友热议。根据CoinDesk的数据，币安在实施KYC(了解你的客户)后失去了90%的用户。同时，这也降低了币安'；美国的收入减少了数十亿美元。

CZ说得更直白些，币安在法规遵从性方面已经花费了10多亿美元。这么高的成本，这一切值得吗？尽管失去了大量的潜在用户然而，CZ指出"币安'；美国的市场份额增加了，而不是减少了。

法规遵从性给加密世界带来了什么？

近年来，各大交易平台在合规方面都是不遗余力。有数据显示密码业务的合规成本可能超过总时间和人力成本的50%。CEX、资管、钱包等各个赛道的合规要求越来越强。

日益严格的KYC给行业带来了巨大的影响。但是违反直觉的现象是在KYC屏蔽了大量潜在用户后，这个行业并没有萎缩，反而在近几年持续发展壮大。大量机构投资者和传统资本不断进入加密行业，行业规模在"合规性"。

如何更好地帮助加密世界实现合规性？KYC和反洗钱是合规的第一步。前进。AI为加密领域的身份认证和风险管理提供一站式解决方案。该公司成立于2016年。通过公司名称，我们不难判断。这是一家人工智能驱动的高科技公司。前进。AI属于AdvanceIntelligenceGroup，该集团覆盖12个市场。拥有1，500名员工，总部位于新加坡，并在印度尼西亚、印度、菲律宾、马来西亚和越南设有本地客户支持团队。没有KYC，这个项目将会受到监管部门的围攻。。对于经营密码业务的交易平台或机构，不合规可能导致关闭、支付罚款甚至法律后果。由于缺乏监管，密码相关业务被传统金融拒之门外。

2019年秋季著名的加密通信应用Telegram与美国监管机构展开了漫长的对抗。这一事件通常被视为因不合规而导致项目失败的典型案例。最终，这场斗争以监管者的巨大胜利而告终。。Telegram开发的TON网络完全被放弃了。合规性对于加密项目的生存至关重要。2019年，美国证交会'；美国对EOS的诉讼导致EOS支付2400万美元罚款达成和解。。2020年，监管机构与Ripple的诉讼纠纷仍未结束。

正如研究和行业领导者所表明的，法规遵从性特别是区块链和虚拟货币的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)一直是其整体大规模采用的巨大障碍。

AML帮助Web3规避洗钱风险

目前，该链每天交易1390亿美元的加密资产，交易平台上每天发生数百万笔交易。如果仅仅依靠人工分析和人工监控，远远不能支撑如此高的交易量。在这种情况下，维护交易安全、避免欺诈和洗钱可能会更加困难。因此借助强大的工具帮助这些企业达到反洗钱标准非常重要。

VASP能快速方便地识别用户的风险吗'；地址，像Web2的信用报告一样快速获取关键信息？为了解决这个问题，前进。AI推出加密钱包反洗钱风险报告产品。该产品可以根据历史交易和监管制裁数据为加密钱包生成AML风险报告标准。

输入钱包地址即可。该工具可以自动给出AML风险报告，对地址进行评分，并使用0-99来反映非法加密活动的风险。

拨开迷雾，追溯链条上的海量数据

对于传统世界的大量企业来说，处理区块链业务的实体需要确保他们不会面临高风险交易或交易对手，但目前他们缺乏有效的解决方案。智能合同、1CO、代币众筹和其他可用于洗钱或恐怖融资的活动需要在开始前进行适当评估。但目前没有有效的解决方法。这主要是由连锁交易的复杂性决定的。

advance.ai的在线分析工具可以为客户提供在线地址风险报告。依靠风险控制情报自动反欺诈系统可用于取代过去依赖大量人工审计的风险控制流程。通过链分析，识别欺诈客户账户，跟踪盗窃收益，甚至确定与暗网市场的联系，都可以由该工具自动完成。

而这也让无法独立开发反洗钱模块的加密企业有能力评估任何非法资金的来源和去向，这是防止加密货币资助犯罪的关键。简而言之，支持持续监控、审查和调查具有广泛资产覆盖范围的电子钱包地址和交易。通过350多种专有风险算法，它为CeFi和DeFi的严格监管要求提供无缝和可扩展的解决方案。。该产品还可以将指定地址放入监控列表，实时监控该地址的所有交易，无需人工分析，对特定地址的风险保持24/7小时的警惕。

FATF有多难'；s"旅行规则"实现加密合规性？

加密的监管从无到有发展到现在，监管框架不断迭代。让'；以FATF(金融行动特别工作组)2021年10月指引为例，这也是目前广泛采用的监管策略。该准则要求所有VASP(交易平台)制定反洗钱/CFT措施。

对于加密传输，平台应遵循行进规则。该规则指的是数据与资产的转移。当传输加密时，从发送方传输到接收方的不仅仅是加密。，还应该包括发件人和收件人的信息。例如，当甲方需要从CEX向B'方发送密码时；的帐户，那么CEXA和B应该互相发送用户A和B的数据.

FATF'；的指南，"旅行规则"仍然是一个重要的原则。该准则要求所有VASP(即交易平台)制定反洗钱/CFT措施。

履行监管义务的第一步是了解客户的身份。例如当用户用自己的手机号注册交易平台时，如何验证用户的真实性，而不是图片、视频或假证？在大多数非金融场景下，一个手机号或邮箱地址就足以满足常规需求。。应用程序不会'；不需要在网络身份和特定人之间进行严格和准确的对应。互联网自诞生以来一直运转良好。

在密码行业，日益严格的KYC合规要求正在考验加密界原有企业的风险控制能力。我们发现过去的规则不再适用了。用户身份的验证日益成为困扰互联网应用的棘手问题。身份诈骗和反诈骗的博弈还在继续。前进。AI为加密产品完成KYC提供了绝佳的选择。

Web2远比Web3合规。加密世界如何借鉴？

随着crypto的使用不断扩大，传统市场、银行和监管机构没有工具和信息来处理交易风险和接受相关客户。。由于与区块链相关的业务难以合规，这些业务在进入大众市场和传统金融服务时会遇到问题。在拥有大量Web2合规安全经验和先进人工智能技术的合规技术服务商的帮助下，可以快速建立风控安全体系。或许是加密企业走向合规的一条可行之路。

以KYC为例，这个功能模块能否做好，将考验这些新Web3公司的能力。幸运的是，在Web2的世界里，基于数字认证的无感知风险管理有成熟完善的解决方案。比如加密交易平台需要借助KYC了解客户的真实身份信息来评估用户的信用风险，这在金融科技领域同样重要；羊毛党和刷子贸易流行于世界链条上恰好是全球电商平台日常运营中需要持续面对的风险控制痛点.

作为领先的人工智能公司，前进。AI试图依靠在Web2世界积累的丰富的全球安全合规经验。帮助加密企业一站式解决数字认证和业务风险管理问题。

具体来说，前进。AI实时检测证书拍摄(IQA)质量，是否存在倒影或图像拍摄不完整等问题，并进行引导和提醒。帮助客户上传高质量的图片，提高后续验证的有效性和准确性；文档识别(OCR)可以在一秒钟内快速自动地识别和提取照片中的字符，并将其存储为结构化数据，以供后续处理和分析。活体检测通过摄像头实时采集动态图像。识别人的面部表情，避免欺诈用户使用他人的问题'；的照片或预先录制的视频展示在镜头前并欺骗系统，并显著提高远程在线交易的可信度；人脸比对可以快速识别和提取人脸图像的特征，比较和计算人脸图像的相似度。这样可以验证人脸图像真实用户所属的产品，提高文档识别和活体检测的准确率。

另外，通过对接权威数据源，推进。AI提供的服务覆盖全球200多个国家或地区。，ID检查产品，识别身份证，司机'；美国的执照、护照等证件，叫价仅为其他供应商报价的30%-50%。同时，推进。AI在东南亚有当地支持团队，灵活使用各种即时通讯软件。可在15分钟内响应并解决产品运营的痛点和定制需求，为Web3企业节省50%以上的合规风控成本，提升业务运营效率80%以上。

在今天'；美国的熊市环境，前进。AI可以有效帮助Web3机构节省合规成本，提高业务风控的安全效率。

虽然入门时间不长，但是提前。AI获得了一批Web3头部玩家的信任。。投资者熟悉的前三大交易平台之一，已经使用了ADVANCE的身份验证和eKYC产品。AI在东南亚。

可以说在密码产品的合规过程中，前进。AI是一家专注于金融风险控制的企业，已经走在了加密世界的前面，在第一步就为加密企业建立了合规所需的Web2基础设施。。Web2传统产业积累的这些宝贵经验是进步的。艾'；领先的KYC和反洗钱解决方案帮助加密产品和机构更容易地走上合规之路。

2021年9月高级情报小组。AI位于，已完成4亿美元D轮融资，由软银愿景基金二期和华平投资领投，估值超过20亿美元。。前进的核心团队。AI毕业于斯坦福、清华、复旦、新加坡国立大学等顶尖学府，在科技、金融等领域拥有多元化的从业经历，包括亚马逊、腾讯、高盛等。

前进。AI可以帮助加密企业借鉴Web2的经验，完成合规所必需的一些流程，构建完善的合规监管体系，帮助整个区块链和加密货币生态系统更好地融入传统经济，被更广泛的金融市场所接受。。前进。AI希望建立一座桥梁，以适应新的商业模式，并以安全合规的方式采用区块链和加密，并旨在为整个行业创建全球标准。

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