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作为截至目前中国信托业规模最大的现金管理类慈善信托，顺德社区慈善信托项目不仅创新了中国慈善新模式，也用五年的实际数据践行了财富向善的初衷

2017年7月25日，美的集团创始人何享健先生在顺德宣布捐赠60亿元人民币用于公益慈善事业，这一刻不仅将永久记载在顺德何氏的家族史上，还将永远镌刻在中国本土企业家的时代篇章里。作为其中4.92亿元资金慈善信托的受托人，中信信托受邀出席活动，有幸现场见证何氏祖孙三代同台宣布这个重要的决定，情不自禁为何享健先生家族喝彩，为中国拥有这样的时代精英喝彩！<？XML:NAMESPACE PREFIX = "O" />

截至2022年底，顺德社区慈善信托累计分配14319万元至德胜社区慈善基金会，用于开展公益慈善项目，其中信托利益分配（慈善支出）12912万元。至今，“和美社区计划”共资助709个项目，签约资助金额共11973.49万元，项目覆盖10个镇街204个村居，占全区村居99％，直接受惠人数超过5.2万人，实际撬动社会、政府资源超过4000万元。

“我一直在家里强调，我的财富，除了自己的努力拼搏、美的人的共同努力，离不开改革开放，得益于国家的发展和政府的支持。”何享健如是说。简单朴实的话语中，让我们感受到的不仅有企业家的改革创新精神，更体现着优秀企业家群体心系天下的家国情怀。作为伴随着改革开放发展壮大的本土一代企业家，他们不仅为中国经济保持创新力和竞争力贡献力量，更为财富积累后如何造福民众、回馈社会树立时代典范。

源起：何享健先生的慈善之路

何享健先生的前半生，从5000元起家，坚守实体经济，将美的从一家乡镇企业发展成为全球化科技集团，还开创了中国商业史传承的新模式：2012年将千亿家电王国的管理经营权交棒给职业经理人方洪波。后半生，从5000万元起步，设立基金会，将财富用于公益慈善事业，致力于构建和谐美好社会。

何享健先生的慈善之路一开始与许多中国企业家并无不同，早期主要通过企业、个人进行一些捐赠。早在2008年的时候，何享健先生就已经在考虑成立自己的基金会。2012年8月他辞去集团董事长职务后，开始把更多精力投入慈善事业。按他的话说：新的人生就是“回馈社会，回馈国家和地方”。

2013年底，以他本人命名的何享健慈善基金会（现已更名为和的慈善基金会，下述“何享健基金会”与“和的基金会”即为一家）成立，定位为资助型基金会，主要支持教育、养老、体育、文化艺术、扶贫赈灾、环保及其他公益慈善事业。在当时举办的基金会成立仪式上，一向低调的何享健先生发表了20分钟的讲话，表示他的初衷来自于最简单朴实的逻辑：得到之后要有所回报。“没有国家的发展，就没有美的的发展、没有我今天的成绩。”他希望，“在顺德带头创造一个社会氛围，从一个企业家的角度，做一些有利于社会、有利于民生的实实在在的事情。”

2016年9月1日慈善法正式颁布，为公益慈善的实施提供了更多选择，“慈善信托”引起了社会各界的高度关注。众所周知，很多海外的财富家族更多的是选择信托这种制度工具，来进行家族财富与家族慈善的顶层设计。受到国内慈善法尤其是其中慈善信托内容的启发，何享健先生也由此开启了一条与众不同的创新道路，目标就是系统持续地规范运营慈善资金，实现家族慈善的永续传承。经过多方调研了解，何享健先生最终决定，计划采用家族基金会和慈善信托相结合的双轨模式，来架构家族慈善事业版图。

在他的规划中，初始规模60亿元，包含1亿美的股权捐赠和现金捐赠两部分。现金捐赠总额20亿元（2018年增加了4亿元，共24亿元），其中4.92亿元现金设立“顺德社区慈善信托”，资金用于支持顺德区的扶贫、救济、养老、教育、文化建设、村居福利等综合性公益慈善需求，另外15亿元现金涵盖精准扶贫、教育、医疗、养老等多个领域。

不解之缘：牵手中信共创

何享健先生追求家族慈善永续传承的梦想，与中信信托有着难得的不解之缘。还记得在2016年11月初一个周四的晚上，中信信托接到何享健基金会计划设立国内规模最大的首单慈善信托的需求。

接到标书后，经过初步沟通发现何享健基金会的需求远比想象中的复杂得多，事实上对方提出了两个需求：5亿元现金的慈善信托以及上市公司股权慈善信托。何享健老先生希望把个人所持有的美的上市公司股权也装入慈善信托，实现永续传承。这两个需求，无论哪个都不容易，即便是稍显简单些的现金慈善信托，在国内也无此先例，更不用说股权慈善信托在税收制度及法律安排上存在的巨大障碍了。

很显然，这是一场硬仗。虽说前景不明，但大家心中还是有些底气的，这个底气一方面来自于集团及公司强大的支持，另一方面也源自于公司深厚的创新文化及强有力的专业团队。公司高层对这个项目非常重视，成立了专项工作组，公司副总经理涂一锴、市场总监程红带着财富部和家族信托业务部的骨干们，摸索着按架构设计、投资管理及客户服务成立了三个工作小组，小组之间既有明确分工又紧密配合。再加上公司早在慈善法出台之前就已经启动了《财富视角下的慈善信托》课题研究，对慈善信托的各种业务模式进行了深入钻研，为后来业务的落地提供了坚实的理论基础。

时间虽然紧迫，但专项工作小组的成员们心中充满着必胜的信念。各团队从法律架构设计、投资管理、慈善项目执行等方面细细打磨着方案的每一个细节。那是一个极不平静的周末，提交竞标方案前连续作战36个小时，提交方案后大家又着急等待着最终的结果。后来的一周内，经过何享健基金会评标专家小组一致评议，中信信托初步胜出，但还需要对相关内容进行深化，尤其是在股权慈善信托方面。得到何享健基金会的初步认可，不代表正式确定与我们合作，还需要突破股权慈善信托的诸多难点。为此，中信信托发挥整合资源优势，专门组织清华大学、北京大学等院校的专家学者形成智囊团，联合部分较有影响力的基金会在北京召开了慈善信托专项研讨会，围绕慈善信托模式创新、股权慈善信托税收政策等主题，从理论和实践两方面进行了深入的研讨与交流。又在2017年全国“两会”期间，积极寻求集团的支持，通过“两会”代表们的提案，推动股权慈善信托的立法进程；专项工作小组期间多次与民政部、税务总局等有关部委，以及地方民政厅、税务局等监管部门进行沟通，以取得理解和支持。

经过一系列激烈的竞标工作，我们最终以专业严谨细致的方案，以及令人信赖的团队获得了基金会的认可。2017年1月9日，我们收到了基金会的公函，正式委托中信信托设立“顺德社区慈善信托”，而股权慈善信托由于政策原因暂缓，待时机成熟再行推进。从收到邀请竞标开始，到2017年5月4.92亿元现金慈善信托备案成功，再到7月23日资金到账，9月2日资金全部投入运作。

样板：成就家族慈善典范

2017年5月27日，“中信·和的慈善基金会2017顺德社区慈善信托”在广东省民政厅成功备案。顺德社区慈善信托委托人为美的控股有限公司，受托人为广东省和的慈善基金会、中信信托，初始规模为4.92亿元人民币，为永续慈善信托。慈善信托执行人由广东省德胜社区慈善基金会担任。

顺德社区慈善信托是2017年度中国信托行业单笔受托规模最大的慈善信托，也是截至目前中国信托业实际受托规模最大的现金管理类慈善信托，并于2021年获得了民政部颁发的第十一届“中华慈善奖”。

这个项目不仅创新了中国慈善新模式，有效实现了慈善资产的隔离保护，还确保了慈善资产的独立性和安全性。信托采用双受托人模式，中信信托与和的慈善基金会共同作为受托人承担职责，各展所长。中信信托负责资产管理，和的慈善基金会负责项目管理，增强了慈善资产的保值增值能力和慈善项目的战略性及有效性。“双受托人”模式在国内属于创新尝试，“往后两个受托人就像两口子过日子一样，要共同让顺德社区慈善信托茁壮成长”。这个比喻再恰当不过了，“珠联璧合”的中信信托与和的慈善基金会，正在牵手成就着家族慈善的新典范。

顺德社区慈善信托采用本金不动，投资收益支持顺德社区公益慈善事业的永续模式，每年的收益分配至顺德社区慈善信托的执行人德胜社区慈善基金会，全面支持顺德的扶贫、济困、教育、养老、社区发展等综合性慈善需求，推动顺德社区公益慈善发展与提升，致力于建设更具人文性和吸引力的顺德社区。

在顺德社区慈善信托运作的第一阶段（2018年-2022年），面向顺德205个村居开展了“和美社区计划”，以顺德辖区内村居的突出问题为出发点，采取聚焦策略，资助教育发展、社区照顾、社区营造、公益创新等领域的公益慈善项目，在重点领域重点地区重点问题重点项目上精准、集中地投放资源，及时回应社区痛点需求，集中解决社区迫切问题，提高基金会的资助效能，扩大基金会的影响力。

通过资助公益慈善项目，发挥慈善资金的撬动作用，联动社区多元主体和资源共同参与，搭建顺德本土公益资源与专业支持平台，推动顺德形成可持续的良性公益生态体系，实现“幼儿有优育，长者有照顾，文化有传承，社区有力量”的战略目标，助力顺德构建共建共治共享的社区治理格局，助推顺德社区治理的高质量发展。

（作者供职于中信信托广州财富中心）

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标签： 信托 慈善 基金会