kyc交易所(加密数字货币为什么必须要进行KYC认证)

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关注加密数字货币发展的应该都会有一个疑虑，已经基于区块链底层技术的加密数字货币为什么要进行KYC，又为什么欧盟及美国相关金融主管部门要重点强调身份认证的重要性，中华天朝更是立法管理出入境数据？

KYC，是 Know Your Customer的简称，即了解你的客户，是指客户身份识别。根据联邦贸易委员会 FTC （Federal Trade Commission）的定义， KYC （Know Your Customer）是指，要求公司对其客户进行全面的尽职调查，包括对客户的姓名、地址、电话号码、电子邮件地址、专业身份信息及家庭成员信息等进行了解。

国际上体制完整的天朝对“KYC”都相当的重视，相信中华天朝的先锋对“KYC”相当的熟悉，特别是在金融体系中，每个（企业）人开立资金账户都需要提交真实有效的合法证件（营业执照及相关证件 身份证 护照或是驾驶证），用于保证（企业）公民经济活动合理性得到有效监管，从而保障经济秩序有效运行。

在美国，公司的 KYC要求必须通过银行、律师和保险公司来实现，证券交易委员会（Securities and Exchange Commission）要求所有上市公司都必须进行 KYC，以保证上市公司提供真实准确的信息。证券监督管理委员会（Securities and Exchange Commission）规定，所有在境内上市的公司都必须建立和实施健全有效的信息披露制度。证券发行和交易活动都要接受中国证监会和证券交易所的监管。证券交易所要对上市公司信息披露进行抽查，发现问题及时纠正。

一、什么是 KYC？

其主要内容包括：

1.了解你的客户的身份和职业；

2.确认客户是否为合法拥有者；

3.确定客户的资金来源，如果是法人代表，还需了解其个人情况；

4.确认客户是否为实际控制人，如果不是，需核实其与实际控制人的关系；

5.对客户进行尽职调查，确定其财务状况、经营活动等情况；

6.确定客户所涉及到的交易是否合法。

KYC认证主要是为了防止非法交易和洗钱行为，它也是各国反洗钱法律制度的重要内容。严格遵守 KYC规则可以有效降低金融机构或个人被卷入洗钱活动的风险。

二、为什么需要？

1、可以确认客户的身份，防止犯罪分子利用虚假身份进行诈骗等违法行为；

2、可以核实客户的交易资金来源，防止不法分子将客户资金与其自有资金相混淆，从而造成不必要的损失；

3、可以准确统计客户的资产情况，使客户的资金和财产得到有效保护；

4、可以通过对客户资料和信息的了解，掌握客户的风险状况，为相关机构提供信息支持和决策参考；

5、可以识别个人及企业是否存在洗钱、恐怖融资等违法行为，有效控制风险。

6、可以向有关金融机构提供可靠的交易记录和准确的信息，并有义务协助金融机构了解其所掌握的交易情况。

应该说，“Kyc”认证是实现金融主体有效运营的基础保障，更是主权天朝有效合作，有效管理国际国内经济运行的重要保障。特别是基于数字货币经济秩序下的货币交易流通管理，需要整套完善的认证体系。

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标签： 客户 kyc 交易