中融信托还是恒天财富(中融信托恒信1号)

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21世纪经济报道记者陈植 上海报道 12月18日，中植集团官网显示，公司集团创始人解直锟因心脏病突发抢救无效，于2021年12月18日逝世，享年61岁。

面对解直锟留下的万亿财富管理与产业投资版图，谁来接班，俨然成为市场最关心的话题。

12月19日，中植企业集团对外表示，暂由刘洋代理主持中植企业集团全面工作，待新领导选出后再行调整。

资料显示，作为解直锟的外甥，刘洋在中植多个不同岗位历练多年，曾任中植高科技投资有限公司负责人、上海中植金智科技投资有限公司财务总监、中植集团副总裁兼财务总监、中植集团首席执行官、中融信托董事长等。

在业内人士看来，鉴于刘洋熟悉了解中植众多业务板块运营状况，目前由他暂任“接班人”（确保中植系各项业务平稳运营），或许是一项合适选择。

“但是，他面对的接班压力绝对不小。”一位熟悉中植集团运营的知情人士表示。一方面随着金融监管趋严，刘洋如何确保万亿财富管理业务与信托业务合规平稳运营，尽可能规避产品兑付违约风波再起，俨然挑战不小；另一方面他还要拓展中植系旗下多家上市公司的业务运营，确保康盛股份（002418.SZ ）、美吉姆（002621.SZ）、凯恩股份（002012.SZ）、宇顺电子（002289.SZ）、ST天山（300313.SZ）、融钰集团（002622.SZ）、美尔雅(600107.SH)、准油股份（002207.SZ）等上市公司业绩稳健增长，同样考验着他的管理能力。

值得注意的是，解直锟的大女儿——解茹桐，同样被外界视为中植接班人的合适人选。目前，解茹桐（又名解蕙淯）拥有中植企业集团有限公司8%的持股比例，属于第三大股东。

这位知情人士向记者表示，此前解茹桐与刘洋之间似乎有着明确的业务分工，前者主要负责中植系旗下文娱艺术板块运营与海外投资业务，后者则全面参与中植最重要的财富管理与金融业务管理，且解茹桐不大参与中植企业集团有限公司的运营管理工作。

“鉴于中植业务范畴广泛且规模巨大，在最终接班人出现前，让家族下一代发挥各自专长，促进各项业务平稳发展，或许是目前实现决策权利平稳交接的最合适做法。”一位长期研究企业传承的第三方家族办公室负责人向记者指出。

刘洋的新挑战

在多位金融业内人士看来，在解直锟突然离世后，中植系如何确保财富管理业务平稳运营与确保投资者资金安全，俨然是市场最关注的热门话题。

资料显示，中植的金融版图主要包括中融信托、恒天财富、新湖财富、大唐财富、高晟财富等众多金融机构。

其中，中融信托与其子公司在去年底的受托管理资产规模达到8898.83亿元，恒天财富、新湖财富、大唐财富、高晟财富等四大财富管理机构在2020年上半年的资产管理规模分别达到9373亿、6000亿、8500亿、1000亿。

12月20日晚，代理主持中植集团全面工作的刘洋发布《致客户朋友们的一封信》表示，未来，中植企业集团将会一如既往依法合规对各财富公司进行赋能和指导。集团领导层的变化不会影响到财富公司的既定战略和正常运转，也不会影响到客户的财富管理。

一位中融信托人士向记者透露，2016年3月刘洋重返中融信托担任董事长起，他一直致力于推动中融信托业务转型，包括持续削减通道类业务、融资类银信合作业务与房地产融资等非标资产规模，加大主动管理业务规模。

“除此之外，他还推动中融信托强化合规运营，包括从严治理房地产信托业务开展不审慎、信托项目尽职调查不到位等现象。”他指出，尽管过去两年中融信托陆续出现部分产品违约，融资方包括重庆捷程置业、云南煤化、金鑫矿业、南京丰盛等，但刘洋也在积极推进风险处置工作，尽可能协助投资者挽回损失。

在多位金融业内人士看来，相比中融信托的业务转型与产品违约风险处置，目前刘洋面对的更大挑战，是如何妥善做好财富管理机构的合规经营。

记者多方了解到，随着国家相关部门明确金融是特许经营行业，财富管理行业正面临从严监管压力。

一位熟悉财富管理行业监管趋势的知情人士向记者透露，目前相关部门可能从四大方面从严监管财富管理机构，一是从严监管财富管理异地违规经营问题，包括将异地经营的财富管理分支机构纳入统一监管范畴，二是强化功能监管，对第三方理财机构出现产品销售误导、欺诈（将自融产品包装成理财产品进行推介）、广告宣传夸大其词等行为进行严格查处；三是或对财富管理机构采取牌照管理，四是对财富管理机构实际控制人采取穿透式监管，从而杜绝实际控制人利用财富管理机构开展自融、资金池等违规融资业务。

在他看来，任何一项监管措施落地，都可能对财富管理机构业态构成巨大影响，且财富管理机构规模越大且业务构成越复杂，遭遇的监管冲击就越大。这对中植系四大财富管理机构而言，都是巨大的业务合规挑战。

一位恒天财富人士向记者透露，近年刘洋也在推动中植系财富管理机构的合规运营，一是压缩非标资产代销规模，转而加大公募基金与PE产品等代销力度，二是通过完善理财产品信息披露制度，遏制理财产品销售误导等违规行为。

在他看来，刘洋历经中植多个业务岗位，对中植各项业务运营与资金周转比较熟悉，也有助于他在推动财富管理机构合规运营同时，尽可能降低产品兑付违约发生几率。

“目前，我们正积极建议高净值投资者将资金分散投向不同类型金融资产，不要集中押注投资一两款非标资产，以此降低产品违约所造成的个人财富巨大损失。”这位恒天财富人士向记者直言。

潜在的“接班人”

尽管刘洋暂时主持中植集团全面工作，但中植系的真正接班人究竟是谁，仍是未知数。

记者多方了解到，解直锟的大女儿——解茹桐也被外界视为中植最终“接班人”的有力人选。

“由于解直锟现任妻子与未成年子女不大参与公司管理工作，按照中国传统的子（女）承父业习俗，解茹桐同样可能成为最终的接班人。”上述熟悉中植集团运营的知情人士向记者透露。

值得注意的是，解茹桐早已涉足中植的部分业务运营。此前她先后担任北京艺融民生艺术投资管理有限公司总经理、北京高晟财富公司市场部总监等职务。

记者多方获悉，解茹桐似乎对艺术情有独钟，且不大参与中植集团具体管理运营工作，未来她有可能负责中植系的某些业务板块运营，比如文娱艺术与海外投资业务，未必会全面接手中植集团各项工作。

此外，解直锟的侄子——解子征也被外界视为中植系最终接班人的另一位有力人选。

资料显示，解子征除了担任中植集团董事，还兼任中海晟融董事长、中泰创展控股董事等职。其中，中海晟融是中植五大资产管理公司之一。

市场还传闻，解子征主要负责“中植系”矿产板块运营投资。因为他兼任西北矿业董事，后者是“中植系”矿产投资板块的一大核心公司，旗下拥有六家矿业公司与数十个采矿证，矿产资源极其丰富。

中植集团官网显示，中植集团在全国已探明煤炭资源储量45亿吨，涉及采矿权、探矿权30多宗，包括主焦煤、配焦煤、无烟煤等，设计产能超过2千万吨/年。金属和非金属矿遍及全国十二个省份，矿床潜在价值1200多亿元，包括金银铜铁钨锰锂、砂石骨料等。

“但是，由于刘洋负责中植系旗下最重要的财富管理与金融板块，外界猜测刘洋仍然最有可能成为中植系接班人。”前述第三方家族办公室负责人认为。但在中植系选出最终接班人前，鉴于中植系业务版图庞大且业务关系错综复杂，目前先由家族下一代各展所长，确保“中植系”各项业务平稳发展，或许是比较合适的做法。

刘洋在《致客户朋友们的一封信》指出，下一步，中植集团将按照解总确定的发展战略，坚持实业与资管双轮驱动，进一步突出发展实体产业，做强做优资产管理，发挥综合经营优势，实现高质量发展。

前述熟悉中植集团运营的知情人士表示，目前刘洋还需处理的，是如何做好集团内部各个业务板块的协同工作。目前，中植集团设有“七大首席”，分别是首席经济学家王允贵、首席运营官牛占斌、首席风控官颜茂昆、首席财富管理官武建华、首席资源官罗音宇、首席人力官王钰和首席财务官马红英，以往“七大首席”各自分管一块业务，直接向解直锟汇报，如今刘洋如何做好与这些“首席”的沟通，确保集团各项业务平稳发展，同样考验着他的管理能力。

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标签： 管理业务 信托业务 监管财富