虚拟货币传销犯罪的危害

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央广网北京5月24日消息（记者蒋勇）据中央广播电视总台经济之声《天下财经》报道，近期，虚拟货币市场犹如“过山车”，价格暴涨暴跌，引发舆论关注。国务院金融稳定发展委员会上周召开会议，会议要求坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为。此外，中国互联网金融协会等机构也在近期发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币交易兑换等业务，给虚拟货币市场乱象敲响警钟。

近期，比特币价格忽上忽下，曾一度跌破30000美元，其他虚拟货币价格也出现大幅度波动。5月20日，比特币价格出现反弹，突破42000美元。

图片来源：CFP

在招联金融首席研究员董希淼看来，虚拟货币本质上是没有实际价值支撑的虚拟商品，并不是真正的货币，必须对虚拟货币市场的种种乱象进行严厉整治。“以比特币为代表的虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是数字货币，不具有法偿性和强制性等货币基本属性。非法从事比特币投机交易，或打着‘数字货币’幌子进行非法代币发行融资（ICO）、非法传销活动，一方面可能给投资者带来巨大财产损失，另一方面影响国家金融稳定和社会秩序。而比特币挖矿行为，往往以‘大数据项目’作为掩护，骗取地方政府支持，耗费大量电力资源，不符合实现‘碳中和’目标方向。”

董希淼认为，大部分虚拟货币交易平台不受法律监管，虚构交易、操纵价格、“断网”跑路、诈骗勒索等情况时有发生。尤其在我国，一些“地下”交易所服务器往往设置在境外，投资者财产较难获得保护。

董希淼分析：“一是市场风险。就目前来看，进入交易市场的比特币等虚拟货币规模有限，容易给投资者制造一种‘奇货可居’的错觉，极易被少数机构投资者或个人影响和控制。二是交易风险。不少投资者往往抱着一夜暴富的心态，交易杠杆通常会放大到5倍甚至更高，在价格波动较大的情况下，投资者交易风险巨大。三是技术风险。虚拟货币交易平台的抗风险能力是否能匹配交易量的迅猛增加、所依靠的区块链等技术是否能经受安全性的考验等，都是虚拟货币交易市场所面临的突出问题。四是合规风险。由于虚拟货币具有高度匿名性、去中心化发行等特点，已经成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体，交易不但不受法律保护，还触碰法律底线和红线。”

近期，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币交易兑换以及其他相关金融业务。这一公告作为风险警示，给虚拟货币市场乱象再次敲响警钟。

其实，近年来，虚拟货币严格监管的脚步从未停止。早在2013年，中国人民银行等五部委就发布《关于防范比特币风险的通知》。但是在“造富神话”面前，很多人视风险不见，选择铤而走险。

中国人民大学特聘教授、金融学者杜帅提醒投资者，炒比特币为首的各种虚拟货币，不仅不会造富，而且很容易爆仓踩雷。“很多人投资了比特币、雷达币、火星币等一些币种，最后踩雷甚至爆仓的现象时有发生。这些虚拟货币都会在每个城市里面设立1-2个标杆，创造一些造富神话，最后使广大老百姓进入到虚拟货币的范畴当中，其实这些都是圈套，或者说里面都有一些门道，希望大家能够在虚拟货币方面有所甄别。”

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