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冻卡潮

近期，加密货币领域出现了“冻卡潮”，众多用户在加密货币交易的出入金时，出现了银行卡、支付宝等冻结的情况。

这次被冻卡的对象大多是矿工和OTC商，也有部分一般的散户和加密货币交易者。

之所以被冻卡的大部分是矿工和OTC商，主要是由于这两者都是频繁出入金者，矿工需要频繁出售加密货币获得现金流来维持矿场运行，OTC由于交易需要，也会频繁出入金，因此也出现问题的几率也更高。

其实“冻卡”现象，在币圈时有发生，但是都是偶然或者个别现象，还没有出现过大规模冻卡的现象。

像最近这样出现上千张银行卡、支付宝等同时冻结的现象，更是少见。

这次“集体冻卡”现象的出现很容易让人联想到对虚拟货币严打的事件。最近主流媒体发布的关于提醒区块链、虚拟货币等骗局的内容，从去年开始，各地就开始新一轮的严查，很多非法组织被取缔，一些知名交易所也受到波及。

今年以来，随着区块链的热潮，以及比特币等影响力进一步扩大，各种骗局更加盛行，主流媒体多次提醒用户谨防虚拟货币骗局。

突然出现集体冻卡现象，很多用户认为是严打再次出现，一时间币圈担忧情绪弥漫。

实际上，从现在已知的冻卡的具体原因电信诈骗与资金盘等近期遭到警方严查，而与此相关的所有有资金来往的账户都受到波及。因此，这并非针对币圈的打击行动，而是针对洗钱、诈骗等犯罪的清查行动。

加密货币由于具有隐匿性等特点，可以隐藏财产所有者的真实身份，因而自比特币诞生开始，便被利用到暗网等诸多犯罪领域，以隐匿行踪，逃脱追责。

再加上币圈知道目前为止都处于法外之地，各国没有对加密货币进行明确的定位，也没有任何法律法规进行明确的约束，使得币圈成为洗钱的重灾区。

这次出现的“冻卡潮”实际上，就是各地“严打”洗钱等犯罪活动的结果。

而过去出现冻卡主要是出现在出金过程中，但是这次出现了“买币被冻”的反向冻结情况，这样就扩大了冻卡范围，不仅局限于OTC交易商等，也会普遍涉及普通用户。

行业人士表示，直接原因应该是接收法币的卖家银行卡出现了问题，大背景是广东JC严查之下，将有关联的多级账户集体冻结。JC甚至会对链上数据进行分析，这样牵涉到资金流向、遭到冻卡的商家变得更多。

律师、业内人士表示，虽然被冻防不胜防、属于概率事件，但有一些基础事宜需要注意：例如不要用主流银行的银行卡、支付宝、微信进行交易；不要贪图便宜，和没有足够信誉的商家进行交易；不用使用工资卡、房贷卡买币卖币；不要使用一张银行卡频繁交易等。

冻卡真正原因：洗钱、诈骗

在这波冻卡事件中，用户的出入金流动受到了很大的限制。

很多用户更担心是否与加密货币有关的行为都会被限制，这样的监管是否是对行业的“严管”结果？94事件会不会再次出现？会不会是加密市场即将被取缔的信号？

结合最近多个途径的消息来看，围绕区块链和数字货币的骗局不断增多，主流媒体多次发出警惕骗局的文章，提醒用户注意资产安全，对各类骗局的确有“严打”的迹象。

但是，另一方面，以比特币为代表的加密货币已经的到更加宽松的发展环境。

中国也明确了比特币等作为虚拟财产受法律保护，甚至列入可以被继承的资产之列。

前不久在CCTV今日说法发布的文章《被强行转走的18.88个比特币案例》中，根据二审判决结果来看，认定比特币属于网络虚拟财产，应从法律上予以保护，通过不合法手段取得的比特币应当全部返还或折价赔偿。

比特币的财产属性得到明确，因此，只要是通过正常途径获得的虚拟财产，不会成为被清算的对象。

昨天各大行回应“冻卡”事件：除非涉及洗钱或诈骗，否则不会冻结合法虚拟货币银行卡！

据华夏时报报道，最近网上流传着因为购买加密货币，支付宝被冻结的或者提示有风险直接退出购买页面的传闻。记者咨询到招商银行，中国银行，农业银行，建设银行和工商银行等客服，各行的回复也大致相同：“只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及洗钱与诈骗等非法相关的案件。”

同时，记者登陆到各虚拟货币交易所页面，OTC交易可使用支付宝以及微信以及各大银行的银行卡账户交易，并且在操作交易时，并无风险提示页面提醒。

这样看来，冻卡只是针对犯罪和违规行为的整治，而正常合规的加密货币的交易和流动，是没有问题的。

实际上，从这个回应我们也可以看出加密货币领域已经不再是那个“谈虎色变”的行业了。

随着比特币的发展，加密货币已经逐渐得到主流社会的认可。尤其是今年，许多大型机构和资金开始入局加密市场，比特币所表现出来的盈利效应，已经成为重要的资产对冲的选择，比特币正在以新的方式，成为避险资产，而其他加密货币也随着技术的加持、金融属性的凸显，表现出更加明显的价值。

随着认识的加深加密货币已经脱离了骗局的暗黑系统，逐渐通过主流社会的认可，表现出正向价值属性。

这波冻卡潮背后，实际上是肃清不良事件和现象的表现，如果能够通过一系列肃清事件，填补币圈监管空白，或许能够促进行业良性发展，带来加密货币更加良好的发展环境。

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标签： 虚拟货币 加密货币交易 虚拟财产