2021年虚拟货币otc合法吗

币圈资讯 阅读 2 2023-06-22 01:21:38

Bitget下载

注册下载Bitget下载,邀请好友,即有机会赢取 3,000 USDT

APP下载   官网注册


导语

三大协会为防范虚拟货币交易炒作风险,规定机构不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的服务。虽无相关规定限制个人提供与虚拟货币相关的服务,但是所谓的个人虚拟货币交易几乎无法脱离虚拟货币平台以及第三方支付结算机构独立运转。所谓个人商户otc法无禁止则自由的想法,只会使币圈更多人陷入刑事法律风险。

有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务

根据《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》之规定,金融机构、支付机构等会员单位要切实增强社会责任,不得用虚拟货币为产品和服务定价,不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围,不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务,包括但不限于:为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务;接受虚拟货币或将虚拟货币作为支付结算工具;开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务;开展虚拟货币的储存、托管、抵押等业务;发行与虚拟货币相关的金融产品;将虚拟货币作为信托、基金等投资的投资标的等。

那么个人交易虚拟货币是否合法?

有观点认为,所谓“场内交易”,就是个人与交易平台之间产生的交易,而“场外交易”,就是脱离交易平台的个人与个人之间的交易,个人商户otc的行为是合法的,个人otc商户的“场外交易”是合法的。

但是,该种观点忽略了一点,个人与个人之间的场外交易,有完全脱脱离平台的,也有完全依附于平台的。或者说,基于平台交易的便利以及币圈对于平台风险规避能力的盲目信任,目前刑事案件多发的区域,并非“个人与交易平台之间的场内交易”,而是“场外交易正是被认定为“个人与个人之间的场外交易”,尤其是“个人与个人之间依托于交易平台进行的虚拟货币交易”。

有观点认为,个人与个人之间依托于交易平台进行的虚拟货币交易,平台会把想卖家“介绍”给买家,买家将法定货币转账给卖家,卖家在收到钱款后确认后交易后,平台将卖家的虚拟货币放到买家的“钱包”中,整个过程中,平台不收取手续费也不参与交易,并非交易主体。

但是,《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》规定,机构不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务。机构的范围不仅仅局限于虚拟货币平台,也涵盖了支付结算的第三方支付机构。相关服务,不仅仅局限于平台作为交易方直接参与交易的情形,更加指向虚拟货币平台不得作为中间商间接提供居中介绍服务,也指向第三方支付机构不得开展虚拟货币与人民币的兑换服务。因此,个人与个人之间依托于机构进行的虚拟货币交易的情况下,即使机构本身并非交易主体,该交易行为亦为法律所禁止。

透过现象看本质,机构不得提供其他与虚拟货币相关的服务,那么依托于机构的个人,例如搭建虚拟货币平台的个人、在虚拟货币平台提供代理承兑虚拟货币的个人、帮助虚拟货币平台提供支付结算通道的第三方支付平台的个人、给第三方支付平台提供支付结算账户的个人等等,与其他个人之间的交易,与机构和个人交易有何区别?在明知法律禁止机构交易的情况下或者具有共同犯罪故意的情况下,是否要为此承担刑事责任?

因此,所谓个人商户otc法无禁止则自由的想法,只会使币圈更多人陷入刑事法律风险而不自知。

依托虚拟货币交易平台的个人

以合法形式掩盖非法目的

涉及哪些刑事法律风险

依托机构交易虚拟货币的个人,存在罪与非罪、此罪与彼罪的争议。

依托机构交易虚拟货币的个人,可能是诈骗犯罪团伙的犯意提起者、组织者、积极参与者,也可能是诈骗团伙外的涉案行为人。诈骗团伙外的涉案行为人,根据其所起作用、参与程度和主观明知,可能构成共同犯罪,也可能符合其他犯罪构成要件。诈骗团伙外不具有共同犯罪故意的涉案行为人,例如搭建虚拟货币平台的个人,可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪;在虚拟货币平台提供代理承兑虚拟货币的个人,可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪或者掩饰、隐瞒犯罪所得罪;帮助虚拟货币平台提供支付结算通道的第三方支付平台的个人,可能涉及非法经营或者掩饰、隐瞒犯罪所得罪;给第三方支付平台提供支付结算账户的个人,可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪或者掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

但是,不能一概以“机构不得开展与虚拟货币相关的业务”为由,去推定依托于机构交易的相关个人存在犯罪故意,仍然有无罪或者罪轻的辩护空间。

例如搭建虚拟货币平台的个人,只能说违背了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》关于机构不得开展与虚拟货币相关的业务的规定,如果不能证明该虚拟货币平台是以犯罪为目的搭建的,或者搭建过程中并未涉及具体交易环节以及后续维护环节,搭建人不清楚平台交易方式是否存在只有卖单无买单等异常,不清楚期间是否有域名被公安机关查封等异常,则不能一概认定为构成帮助信息网络犯罪活动罪。

例如依托虚拟货币平台转移资金的个人,根据场内交易或者场外交易,根据对资金性质的了解情况,可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得,也可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。案例1:根据(2020)浙0783刑初828号刑事判决书,OTC平台承兑商使用平台个人账号接收订单,同时使用与该账号绑定的个人银行卡收取被害人转入的资金,经核对订单信息与转入资金一致后确认订单,使用被害人转入的资金在火币网上购买USDT数字货币,再将购买所得的数字货币转移至上家指定的提币地址。案例2:根据(2021)浙0782刑初124号刑事判决书,被告人从网络上承接了将资金兑换成USDT虚拟币的业务,上游资金转入被告人提供的支付宝账号内,兑换成USDT虚拟货币后再转到下家的火币网账号,从中抽取转帐款百分之一作为报酬。两个案例均为依托虚拟货币平台的个人与个人之间的交易,案例1认定为帮助信息网络犯罪活动罪,案例2认定为掩饰、隐瞒犯罪所得,其区别在于行为人对于转入资金性质的认知。

结语

机构不得提供其他与虚拟货币相关的服务,依托于机构进行虚拟货币交易的个人,不能仅凭法无禁止即自由去辩解交易具有合法性,最终还是要根据其所起作用、参与程度和主观明知进行无罪或罪轻辩护。

相关内容

标签: 搭建虚拟货币平台 平台交易 支付结算

2021年虚拟货币otc合法吗文档下载: PDF DOC TXT
文章来源: 小杰
版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。 本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至举报,一经查实,本站将立刻删除。
上一篇: 别人跟我聊虚拟货币怎么办 下一篇: DFYN币的发行量是多少?DFYN货币流通介绍

相关资讯

  • 虚拟货币怎么挖的到的
    虚拟货币怎么挖的到的

    图为比特币疯牛矿机图为显卡矿机在运营门槛上,比特币矿机和显卡矿机有非常高的要求:首要条件:充沛且廉价的电力矿机需7X24小时计算,发热量高,功耗大,矿机普遍额定功率在1000-2000W,布置100台

    币圈资讯 2023-05-15 45
  • 举报虚拟货币有钱拿吗
    举报虚拟货币有钱拿吗

    齐鲁网·闪电新闻2月25日讯 近日,记者从山东省发展改革委获悉,为贯彻落实《国家发展改革委等部门关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》、国家发展改革委令2021年第49号要求,加速促进产业结构优化,推动

    币圈资讯 2023-05-15 35
  • 虚拟货币火狐狸
    虚拟货币火狐狸

    动物森友会》本地化工作做得相当优秀,不过作为一款日本人制作的游戏,仍免不了有外国人难以理解的文化内容,就像本文中提到的狸猫文化

    币圈资讯 2023-05-15 28
  • 虚拟币跑分(认清“USDT跑分”骗局,远离洗钱活动)
    虚拟币跑分(认清“USDT跑分”骗局,远离洗钱活动)

    通过仔细询问,我发现这个所谓的USDT跑分平台果然是一种新型骗局,并且所有参与到里边的人很有可能都涉嫌了协助洗钱犯罪

    币圈资讯 2023-04-18 23
  • 虚拟货币洗钱概念
    虚拟货币洗钱概念

    四、明知涉案资金是诈骗犯罪所得,仍提供银行卡账户供收款、转账,并通过购买加密数字货币等方式协助资金转移,同时构成洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪参考案例:胡某某、李某某等被控洗钱罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪

    币圈资讯 2023-05-15 22
  • 2005年比特币多少钱一枚(2006年比特币一个多少人民币)
    2005年比特币多少钱一枚(2006年比特币一个多少人民币)

    比特币的概念最开始是在2009年是由一个叫中本聪的人士提出的,比特币是一种P2P形式的数字货币,在比特币概念刚被提出的时候,比特币是没有价格的,直到第一次交易发生,比特币才产生了价值,比特币最开始的时

    币圈资讯 2023-05-15 21
  • 如何玩转虚拟货币视频
    如何玩转虚拟货币视频

    通常 Web 应用的交互模式是由客户端向服务端发送 HTTP 请求, 服务端根据客户端的的请求返回相应的数据, 在这样的交互模式下, 通信双方并不是对等的, 因为所有的请求都是由客户端主动发起, 对于

    币圈资讯 2023-05-15 21
  • 虚拟货币去向
    虚拟货币去向

    赵长鹏是世界最大的数字货币交易所的CEO,本身持有大量的比特币,所以被人叫做世界首富,币圈叫它“CZ”

    币圈资讯 2023-05-15 19