玩虚拟货币赚了几百万被抓

Bitget下载

注册下载Bitget下载，邀请好友，即有机会赢取 3,000 USDT

APP下载   官网注册

“上帝要让一个人灭亡，就会先让他疯狂！”张誉发完美验证了这句话的正确性。

张誉发，被称为大马第一巨骗，号称华人传销教父。

他几十年来，三番五次地用骗人的手段揽财，一次又一次地玩金蝉脱壳的把戏，逃离法律的制裁。

仅2012-2019年七年多时间，就利用传销组织在中国骗取200多万人的信任，骗取金额高达5000亿。

即使在马来西亚东窗事发后，毫无收手之意，2019年逃离泰国后，继续用欺骗的手段揽财。

2022年7月25日，泰国警方发布消息称抓获了马来西亚人张誉发。

国人为之欢呼。

一个外国人，他是用什么手段骗取中国人信任，并骗走如此高额的钱财呢？

带你走进张誉发，看看骗子用了什么高明的手段。

咖啡馆行骗起家

现年56岁的张誉发，1966年出生在马来西亚，一个普通的家庭，是马来西亚第三代华人，祖籍广东。

因为家庭条件不是很好，自小就有生意头脑的他，上小学时，就知道怎么赚同学的钱。

他到批发市场批来铅笔、练习本小玩具等，拿到学校里去卖，赚个差价。

长大成人后，他一直摸索着做各种各样的小生意，但是，没做出什么成绩。

90年代时，手机作为新鲜事物迅速发展，张誉发认为机会来了，做起了手机生意 。

虽然手机生意赚了点钱，2008年，金融危机又都折进去了。

这场危机席卷全球，各行各业受到影响都很难，很多企业倒闭，店铺关闭。

但在这时，张益发却选择逆风暴而上，在马来西亚开了一家红岛咖啡馆。

和别的咖啡馆经营模式不同，他不重视咖啡馆的环境，不做精品咖啡，不要求服务员的服务质量。

他另辟蹊径，开发了一种新鲜的消费机制——股份制，就是每个人只要花6000令吉（约10000元人民币），就能拿到红岛咖啡馆的所谓的原始“股份”，变身股东。

股东享有公司每个月给100令吉（相当于人民币150元）的咖啡消费券和5%的返利。

投资5年后，你能拿到比你投入的原始股高3倍的钱。

也就是说，你白喝了几年咖啡，还能赚到一大笔钱。

世上竟然有这样的好事？最初是有很多人不相信。

如果想上鱼上钩，总是会有鱼饵的。想让人上套，当然也得拿出足够吸引人的利益来。

不久，一家又一家的“红岛咖啡馆”在马来西亚街头出现，红岛咖啡馆成了一个大型的连锁企业。

这下，怀疑的、观望的人都信了。

这么大企业怎么可能骗人？不赚钱怎么可能开这么多家呢？

于是，来红岛咖啡馆投资的人越来越多。

朋友拉朋友，亲戚传亲戚，不到一年时间，张誉发竟吸引来了3000多名“股东”，获利3000余万令吉，将近5000万人民币。

然而，欺骗就是欺骗，就好像你撒了一个慌，就需要无数个谎言来原，总有原不上的时候。

当买完“股票”的人拿着咖啡券来店里消费时，发现咖啡馆环境不好，服务员散漫。

最重要的是你想点的东西全部没有，店里只有少量的可以点的。

去过咖啡店的人说：“服务员把一张餐牌放在我们面前时，简直不敢相信，一张餐牌上17种食物，竟有10种食物打叉，不提供。”

一看就是经营不下去那种。

而这时，媒体上开始有揭露这是骗局的消息，张誉发将前面投资者的钱拿去开设了很多红岛咖啡连锁店，而开设这么多咖啡店目的是吸引后面更多的人来投资成为“股东”。

顺带着前面给一些人返利，就这样一波又一波地吸引人投资。

张誉发聪明，他知道早晚会被发现，所以他给自己找了一个天衣无缝的金蝉脱壳的办法，利用金融危机，宣布公司破产。

投资者这才惊觉被骗，赶紧报警。

张誉发和儿子还有一名合伙人，被马来西亚当地警方抓捕入狱。

令人意想不到的是，法院的判决匪夷所思：

张誉发把主要责任甩锅给了合伙人，承认自己和儿子骗取100万令吉，最终判处罚款16万令吉和1天监禁，他诈骗的事完结了。

这一次，很赚了一笔，而投资者却血本无归。

完美脱身的结果 ，犯错成本太低，导致他越来越无法无天，向更深的罪恶滑去。

包装后的MBI集团

张誉发对于自己被抓这事，一直有个心结，他觉得是自己倒霉，“失去了钱和信誉”。

2009年，红岛咖啡馆出事的第二年，张誉发又找到一个合伙人成立了圆梦集团企业，开始弄所谓的“轻资产”。

经营模式是让投资人花钱买虚拟货币，号称回报率高达70%~90%，靠吃虚拟利息赚钱。

投资者在购买圆梦集团旗下项目后，会按投资的多少分为金级、白银、银级等5个不同层级，每月能获得对应比例的返利，以虚拟货币形式支付。

你投入的是钱，你赚的是虚拟货币，实际就是一推代码，一串数字。

投资人要想提高等级需要发展下线，想要赚回本金也要发展下线，发展下线会获得公司赠送的丰厚奖励。

其实，这种方式一看就是传销的营销套路，只不过，买的是虚拟商品而已。

但是，经过张誉发的精心包装后，却得到很多人的信任。

2012年，他继续扩大业务，设立了MFC游戏理财创富平台和MTI网络传销平台，在马来西亚和台湾以及中国都有很多人投资。

也正是这两个平台坑了数万中国人的血汗钱。

2013年，东窗事发，张誉发的合伙人被警方逮捕。

而巧合的是，张誉发刚好与合伙人分开单干，在香港学习，再次幸运地躲过去。

而在香港学习的张誉发，学到了更高级更科学的骗人手段。

那是他偶然机会接触到的主推游戏的“科技公司”SMI。

SMI公司是新加坡华人黄彦清在2007年5月，在香港尖沙咀成立投资理财科技网络公司 。

黄彦清，“Finnciti”的创始人，新加坡籍华人，现年70岁，祖籍福建。

他是金融方面的专家，成功学大师，在传销界号称是拆分盘的鼻祖。

因为金融知识丰富，是理财高手，他27岁时就已经成为百万富翁，31岁时更是成为千万富翁。

所以，金融这块怎么玩都在他了如指掌。

SMI表面做的是游戏理财，实际上却是在做代币市场投资。

线上有虚拟货币，线下实体店，表面看着就是一家普通的公司，其实也是一种变相的传销，只不过是骗人方式更高级更隐性。

张誉发多机灵的人，一下从中看到了商机，进入该公司开始跟随黄彦清学习，成为他的徒弟。

2012年，何振球、古希萍等人认识张誉发后，将该传销引入我国境内。

然而，中国警方可不是吃素的。

发现SMI经营有问题，经过走访调查，确任其为传销组织。

那时，何振球等人在我国境内发展人员已经20多万人，涉案金额高达2953万余元。

2015年5月26日，黄彦清也因涉嫌非法经营一案，被我国列为在逃人员。

假如不是发现得早，不知还有多少人被骗去投资。

季羡林曾经说过一段话：

“根据我的观察，坏人，同一切有毒的动植物一样，是并不知道自己是坏人的，是毒物的。

我还发现，坏人是不会改好的。”

因为坏人不认为自己坏，所以他做的事，他还会接着再做。

张誉发在SMI出事后，丝毫没有收敛，从香港回到马来西亚后，他综合把公司进行了包装。

2015年，他创建了MBI集团，经营涉及影视、房产、超市、酒店等上百个项目，业务范围遍及亚洲20多个国家和地区。

张誉发俨然是一个商界大鳄，他的企业已经达到百亿规模，成为马来西亚首屈一指的大型企业。

马来西亚街头铺天盖地都是MBI公司的广告，声势浩大，马来西亚人对他的企业都信以为真，外国人更是雾里看花，分不清真假。

他这样大张旗鼓地卷土重来，据说，他背后有靠山。

传言他是马来西亚国父东姑阿都拉曼的堂弟，并且拉来马来西亚总署的署长做公司的顾问。

这些人的背书，更是让张誉发和他的MBI集团拉高了民众对他的信任度。

2015年的时候，比特币风靡全球，趁着这个东风，MBI主推一种“只涨不跌”的虚拟货币——易物币，通称M币，这种货币能在张誉发设立的“游戏管理平台”上发行、流通。

宣称M币全球限量发行，全球一只股，资金集中，代币买卖能形成内部良性循环，所以只会涨不会跌。

以发展会员的形式吸引用户，会员实行等级制。

想要成为会员，需要交纳700元到35000元不等的入会费，购买等价值的虚拟货币，会员实行等级制，获取从一星到六星的会员级别。

成为会员的好处是能得到你投资的10％~200％不等的年收益。而且你投入的钱越多，赚得收益越高。

当然如果发展下线，还会额外获得奖励。

为了吸引更多的人入会，张誉发想出来一个滴水不漏的方法，在MBI旗下开设了各类实体店，用户可以将M币用于购物、住宿、美容等实体消费。

张誉发还用MBI公司名义做慈善营销自己“慈善家”的人设，声称“每年都要举办千场慈善活动。”

他还利用赞助明星演唱会来扩大影响力和知名度。

那时，谁也不知道，风光的张誉发披着慈善的外衣，却做着“喝人血”的恶事。

骗走中国人数千亿

老话说：百密必有一疏，千虑必有一失。

世界上的事，你计划的再缜密，再完美，也会有破绽的什么地方。

要想人不知，除非己莫为。

时间长了，用户发现问题了。表面看自己账户里的资金在上涨，但是想提现却受到诸多限制。

有被骗上的用户说，假如你投100万进去，系统秒过；但你想要提现100万，操作系统总是忙碌还慢，而且一天最多只能提一万。

有人就质疑，这只进不出，是不是骗人的？

每当有这样的声音出来，就会有人反对且否认，这可是国际大公司，世界各地都有业务，教人如何投资赚钱的，世界有名，怎么可能是骗人的呢？

不过，大量的金钱流入，加上虚拟货币扰乱金融市场，引起马来西亚国家银行的警惕，将MBI列入金融警示名单。

但张誉发却找借口说，这是因为自己企业影响力大 ，一有点风吹草动就会被人盯上。

他这么一说，投资者还真就信他说的。

这其实给张誉发提了个醒，可以借此收手了。

但贪婪成性的张誉发丝毫没有收手的想法，MBI披着区块链的外衣继续发放虚拟货币WCG（华克金），继续疯狂圈钱。

早被盯上的张誉发在2017年6月底，被马来西亚警方逮捕，逮捕理由是要调查其所涉及的庞大流动资金。

同时，其名下98个银行账户，高达2.09亿元的钱款被冻结。

本以为，这次他这次终于栽了，谁知，神通广大的他，没过多久又恢复了自由，像什么事没发生一样。

这下，一些投资者更相信他的MBI公司没有问题了。

尽管不断有新闻报道说MBI是传销组织，依然继续投钱。

早在2015年8月，江苏警方将41岁的何振球在印尼巴厘岛被抓获，随后被押解回国。

他是MBI在中国的领导、组织者。何振球此前长期在资本市场做股票，且收益丰厚，有“股神”之称。

也正因为他，国人对他的信任，才使得更多的人被骗。

最后何振球被判八年。

但是，即使这么多信息反馈出来，国内还有很多人不相信，仍然对张誉发深信不疑，相信他是带领他们发财的人。

2018年，马来西亚国家银行以不承认电子支付货币为名，他被罚款300万令吉，名下两家公司分别被罚250万令吉和700万令吉。

这时，MBI离崩盘不远了。

2019年10月17日，100多名中国公民来到中国驻马来西亚使馆领事部报案，他们哭诉自己被马来西亚的“MBI”集团，骗走了他们的巨额钱款，请求大使馆介入。

这些人还在马来西亚吉隆坡街头集体跪着哭诉请愿，请求马来西亚政府给做主 。

原来他们从中国来到马来西亚的MBI集团总部要钱，发现那里已经是人去楼空。

据报道，中国境内参与MBI投资的受骗人数已高达200多万人，被骗资金高达5000亿元。

但是，MBI作为别国企业，中国警察鞭长莫及，无法替受害者追回损失。

逼急的中国人，甚至偷着带着刀枪炸药去找张誉发家，企图要挟他儿子来逼他把钱吐出来。

2019年10月至11月，中国驻马来西亚大使馆连发五条声明，敦请马警方重视此案，帮助涉案人合法理性维权。

这些消息占据了马来西亚头条新闻，在整个亚洲地区影响非常大。

马来西亚政府面临着巨大的压力，冻结了与“MBI”集团有关的1.77亿令吉（2.655亿元人民币）财产，并对其发布通缉。

就在人们等着看他被抓的消息时，却从泰国传来消息：

他跑到泰国出家了！

偷逃到泰国企图翻身 终被抓

张誉发是怎么逃到泰国的，不得而知。

他人脉广，手段高明，逃出去倒也不是难事。

何况，他在泰国有生意。

泰国政府将泰南的丹诺划为自由贸易区后，他在这里投资开发一个亚洲文化村项目，扬言要在这里建一个“东方版的拉斯维加斯”。

2014年底的时候，他投资的亚洲文化村第二期工程已经开工建设的包括与猪同眠、武侠世界、百兔花园等主题乐园。

所以，他在泰国出家是假的，他只当了7天和尚，就又开始逍遥自在了。

他在马来西亚事业折了，但他的“雄心壮志”依然没有磨灭，他还想着要在泰国东山再起。

拿着被骗人的血汗钱，他在泰南边境宋卡府买下了一整条街，总面积约240亩，价值高达上百亿泰铢，相当于人民币18亿之多，然后进军房地产和娱乐行业。

他开了酒店、娱乐场所、游乐园、商场等。

他的生活依旧是享受，奢侈。

后来，他又故技重施，收买和贿赂泰方政要以及地方政府官员，利用他们为自己的企业站台。

2020年，泰国警方发现张誉发和他儿子涉嫌洗钱，他们进入了警方的视线。

年底马来西亚警方也发现他，和儿子利用非法集资买了100间豪华公寓，价值3.36亿令吉。

除了之外，他们还用这些钱继续投资比特币。

中、马、泰国警方的网开始收紧。

闻风而动的张誉发又想和马来西亚那次一样， 在收网时逃离。

然而，一次侥幸，不可能次次侥幸，害了那么多人，他的好运已经被老天收回去了。

2022年7月22日，在张誉发试图坐船逃离泰国时，被泰国警方成功抓获。

如今，张誉发是交给中国还是被引渡回国，还没有确切消息。

不过，他被抓的消息对于被骗的人都是个大好消息，相信不管在哪个国家，他都会得到应有的惩罚的。

古人曾说:"子欲做事，先学做人"。

人品是一个人最大的底牌。你的才华决定你能站多高，人品决定你走的远不远。

一个人小胜可以靠智慧，想要大胜一定靠德行，人品不过关，就算能力再强，智商再高，未来的路也不会走远。

张誉发自己也认可这种说法，他曾在一次采访中就曾经说过：

“人格如金，纯度越高，品位越高。做人一辈子，人品做底子。道德可以弥补智慧上的缺陷，但智慧永远弥补不了道德上的缺陷。”

但是，他言心两走，言行不一。说一套，做一套。

他利用人性的弱点，想要发财的心，引人上钩，最后害苦了数万人，也害了自己。

虽然钱赚了，他却无福享受。

而那些上当受骗的人，之所以被骗除了轻信他人之外，其实最大的问题还是想走捷径。

李嘉诚曾说：“创业没有捷径可走，因为世上根本没有好赚的钱。”

金字塔是一块一块石头堆砌而成，路是一步步走出来的，钱也需要一点一点的赚。

必竟天下没有免费的午餐，总是需要有人付账的。

那么容易就让你赚的钱，是谁在为你买单呢？

当你明白这个道理，不管谁说什么能轻松赚钱的事，你不会轻易上当的。

作者：朱小鹿&三燕公子

关注我@朱小鹿，阅读更多百万级爆文。

你好，我是朱小鹿博士，是90后，也是武汉大学博士，新加坡国立大学博士后。

主业一门心思搞科研，副业用零碎时间写稿。

用动人的笔触，写走心的真实故事。

关注我@朱小鹿。或者点赞、评论、私信我，互相探讨学习，一起努力蜕变，成为更优秀的人。

相关内容

标签： 马来西亚警方 泰国警方 人投资