西宁市招商银行卡

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华南新闻中心 林一 发自深圳

和讯网消息 对于招商银行而言，11月份可谓“罚单连连”。继11月9日招商银行晋城分行被人行公布罚处28000元、11月23日招商银行遵义分行被银保监会公布罚处20万元后，近日，招商银行西宁分行又被罚处30万元。

临近年末，招商银行却接连领取罚单，仅在刚过去的11月份里，招商银行下属多个地方分行却接连被监管部门公布其行政处罚信息，并且罚款金额连连攀升，最高达30万元。

11月9日，人民银行官网显示，招商银行股份有限公司晋城分行因存在“违反人民币管理、代理国库、征信管理和人民币结算账户业务有关违法行为”，被人民银行晋城市中心支行罚处28000元；11月23日，银保监会官网显示，招商银行股份有限公司遵义分行因“违反规定未对理财产品的销售过程进行录音录像”被银监会遵义监管分局罚处20万元。而近日，招商银行又一地方分行接到了罚单。

11月30日，青海银保监局公布了一则关于招商银行股份有限公司西宁分行的行政处罚信息，显示，招商银行股份有限公司西宁分行存在“违规办理无真实贸易背景的保理融资业务”。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，银行业金融机构有“未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的”、“拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的”、“提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的”、“未按照规定进行信息披露的”、“严重违反审慎经营规则的”、“拒绝执行本法第三十七条规定的措施的”等六大情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

依据上述管理办法，青海银保监局筹备组于2018年11月20日对招商银行股份有限公司西宁分行作出了“罚款30万元”的行政处罚决定。

可见，在短短一个月的时间里，招商银行三个地方分行接连被公布了行政处罚信息，被罚金额共计528000元。

对于一个上市银行而言，临近年末，却接连被监管处罚，其中是否暴露了招商银行在员工管理上存在疏漏？对其股价走势又是否会造成影响？

著名经济学家宋清辉对和讯网表示，根据招商银行遵义分行、西宁分行被罚的两个缘由来看，暴露了其内部员工管理上存在一定问题，需要进一步加强严管，以儆效尤。

“另外，招行在短短一个星期前后，地方分行接连两次被监管公布罚款几十万元，对于临近年底的上市银行而言，无疑将会给其品牌形象、股价走势等方面带来负面影响”，宋清辉对和讯网表示。

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