阳光私募信托(信托和私募)

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文 陈嘉玲

当前数字化转型已成为经济社会转型发展的必然趋势。

从银行到保险、再到信托，数字化转型已经成为金融行业势在必行、全面推进的一项重要任务。数据显示，2020年信托行业共计投入超过14亿元，90%以上信托公司设立了专门的金融科技部或者信息技术部门归口管理和推动金融科技转型。

据了解，平安信托近年来在金融科技上的投入不断增加，如专利申请量占整个信托行业的67.8%，率先搭建行业内首个智能风控平台等。

信托行业的信息化系统和数字化转型的主要思路和建设目标是什么，又是如何通过金融科技重塑、引领和支撑信托业务转型创新的？带着这些问题，《中国经营报》记者近日专访了平安信托运营中心总监龙健。

《中国经营报》：能否介绍一下平安信托信息化系统和数字化转型的主要思路和建设目标。

龙健：平安信托作为平安集团的下属公司，传承集团科技创新基因，践行“科技让金融更有温度”理念。平安信托数字化转型之路，始终以公司战略为指导，升级基础平台与完善业务数据并重，致力打造数据化、智能化、生态化信托系统，赋能业务发展。

升级基础平台方面，通过搭建统一操作平台，提供给用户唯一操作入口，让用户操作简单便利；整合业务全流程，打通系统间断点，运用智能化技术，让业务线上化、智能化运作，解放手工操作，防范业务风险。

完善业务数据方面，通过加强数据治理，前端兼顾后端，后端驱动前端。前端功能搭建时就考虑后端的信息展示、应用及报送等需要；后端发现数据类问题，敢于推动前端改造，达到前端后端协同一致，彻底解决数据问题。

我们希望通过践行“科技赋能”，不断促进公司业务稳健经营和可持续发展。

《中国经营报》：如何通过科技赋能推动公司加快转型步伐，是当前信托公司的主要着力点。比如有信托公司围绕财产权信托业务开发专门的业务支持系统；有信托公司围绕证券信托业务进行“系统群”建设。平安信托如何通过金融科技重塑、引领和支撑信托业务转型创新，能否以某一创新业务举例说明？

龙健：银保监会近日发布的《关于调整信托业务分类有关事项的通知（征求意见稿）》，拟将信托产品分为资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托三大类，再次强调要回归本源业务。进入新发展阶段，信托业必须坚定不移贯彻新发展理念，回归信托本源，服务实体经济。

具体到平安信托，公司紧跟国家发展战略，严格履行监管政策，依托平安集团“金融+科技”“金融+生态”战略优势，推动业务回归本源，拓展包含家族信托、阳光私募在内的全新业务增长极，做金融支持实体经济发展的典范。

平安信托在业务转型过程中，科技起到了强有力的赋能作用。具体举三个例子。

一是科技有力推动家族信托业务转型发展。相比传统资金信托，家族信托具有鲜明的特点，对信托公司的受托管理能力和科技系统支持能力有着更高的要求，比如，信托服务期限长、受益人分配需求个性化、受托财产类型多样化、投资组合策略复杂、C端客户对体验要求高等。针对家族信托的鲜明特点，平安信托通过强化信息安全、线上化运营、一体化管理、智能化投资管理和便捷化全生命周期服务等举措发挥科技在销售管理、投资管理和存续服务领域的支撑和引领能力，推动家族信托业务转型发展。

二是科技快速助力阳光私募业务跨越发展。要做大做强标品业务，但没有强大的系统和运营能力做后盾，是行不通的。为支持公司标品业务发展，打造阳光私募爆款产品。近两年，平安信托不断深化标品能力建设，打通资金渠道、交易市场、投顾等主体和数据，实现风控前置，投研一体化，打造智能投顾，助力公司实现标品规模提升。以渠道接入和投顾服务为例，渠道接入灵活快捷，提供“1+N”代销渠道对接套餐，附加特色套餐，最快两周内即可完成对接。投顾服务全面周到，引入RPA机器人，实现“T+0”自动估值，全方位辅助投顾下单、客户创建、信息服务、估值核算等自助线上化操作。

三是高度重视监管统计报送工作。秉持数字化转型的建设目标，有决心、有信心确保信息系统中业务数据完整、准确，为监管统计报送工作打下坚实基础，平安信托陆续落实以下关键举措：全面核查监管各类报送要求的必填字段，将字段强控至各类业务系统中，确保数据录入伊始就必须填写和准确填写。增加系统数据交互，确保各系统数据流转准确和及时，建立数据质量的监控机制，推进账实数据相符、总分数据相符、时点和过程类数据相符、跨系统数据相符等。推进监管数据统一建设，确保报给监管的各类数据从统一整合的源头出数，保障数据的一致性和完整性。

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标签： 信托 业务 数据