创业融资的原则(企业创业融资的原则)

币圈资讯 阅读 3 2023-04-22 10:09:54

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1、什么时候做融资

未雨绸缪原则,不缺钱的时候融资,做好提前量。

投资人一般不愿看到“等米下锅”的企业,在企业发展势头好的时候融资,成功概率高。,融资需要公司未来发展做好规划,提前预测与把握融资的时间周期。以防止融资周期把握不好造成的资金链断裂。

2.谁来做融资

CEO 主导融资,FA 辅助。

CEO 始终要干的三件事:找人、打杂、找钱、融资是 CEO 自己亲自干的一件事情,融资很多大的事情需要实际控制人决策。

融资可以找专业靠谱的融资顾问 FA 来协助,如 BP 撰写辅导、投资人渠道帮助,投资人谈判辅导、投资协议解释、及辅助决策。

3、融资需要做什么准备

总的原则:知己知彼

创业者既然需要融资,首先要对自己有个清晰的认知。比如团队情况、项目进展、估值预期等,其次需要了解跟我们的交易对手投资人的情况,哪些机构会投我们,他们都关注哪些点,如何去约谈,多多少少要知道一些投资人的套路。

融资需要不断磨练与经历,需要提前避免一些坑,提高融资效率。

4、BP 重要性有多大

BP 是开端,是融资必备的敲门砖。

商业计划书的作用首先是创业者用来理清自己的创业思路,激励和鼓舞自己及创业伙伴。其次才是将创业者的故事描述给投资人听。

商业计划书有模板可循,可以在模板的帮助下,把自己的创业思路与想法讲的更清晰、易懂。创业者最好是在顾问指导下撰写商业计划书,如果没有顾问指导,在发给投资人之前,最好请专业人士提提建议,修改完善。

商业计划书需要注意逻辑性、简洁性。只有能够完整有条理的讲完一个故事,企业才有更大的胜出概率。

5、估值有哪些误区?

并不是估值越高越好,避免估值误区。

很多创业者非常在乎项目估值,开出的估值超过该阶段应有的估值,不靠谱的估值是融资失败的重要原因之一。

估值的基本原则:融资效率大于融资估值,小步快跑,找到有价值的投资人比其融资金额多少以及估值高低更重要。

估值需要充分考虑后轮融资的考虑,有些项目由于前轮融资过高,后续的发展没有跟上,导致后续融资无法进展,很多C轮死就是这个原因。

6、股权稀释注意事项

不要过早的稀释股权,设计合理的股权规划。

因为不熟悉融资的游戏规则,因为你听信了"重要的是赚钱了以后分钱”你在第一轮或第二轮就稀释了 40%、60% 甚至80%的股权,被别人控制公司导致失败、分裂或难以发展倒不算痛心,万一发展的很好,结果前面稀释的越多,后面融资选择就越少。当你被稀释到只剩10%、5%,这还算是你的公司吗?创业企业随着一轮轮融资的进行,创业团队的股权会逐步被稀释,有些企业创业团队股权被过于稀释,不利于后续融资的开展。

对创业团队股权稀释问题,可以通过两个方式进行解决。一是在天使期及A轮期间团队进行股权回购。二是设立团队的股权及期权激励机制。

7、不是什么钱都能拿

找合适匹配的钱,不能饥不择食,不是什么钱都能拿。

以下几种钱慎拿:个人的钱、不靠谱的机构的钱、出现不平等条款、借战略资源名义低价入股、小股东但要行使大股东权益、战略意图太明显的、投过竞争对手的投资人等。

为了赶快把钱拿进来,跟投资人签夸张的分成方式、管理机制、对赌条款、完全不平等的清算条款等非常另类的合同,或是用非国际惯例的结构设计特别股。这里的道理很简单,没想过共赢做大的投资人也没能力让公司发展壮大。乱七八糟的资本结构和合同,只会吓跑后边想投资的机构。

8、投资意向书作用及效力

签署了投资意向书并不意味着大功告成,仅仅只是开始。

双方在企业估值与融资额达成一致后,就可以签署投资意向书,总结一下谈判成果,为下一阶段详细调查和投资协议详细谈判做准备。

通常投资意向书其实只是一个泛泛而谈的法律文件,声明除保密与独家锁定期条款以外,其余均无约束力。签署投资意向书是为了给谈判企业吃一颗定心丸,使得其至少在独家锁定期内(一般为2个月)不再去继续寻找白马王子,专心与该基金独家谈判。签署投资意向书后,基金仍然可能以各种理由随时推翻交易,投资意向书获得签署但最终交易流产的案例比比皆是。

9、谨慎对待投资条款

谨慎对待投资条款,充分评估每个条款最坏的结果,能否承受。

对于投资条款,充分评估每个条款带来的最坏结果,总的来说常规条款是投资必不可少的,创业者把握一个最低原则,不要把自己家庭全部赌上。

最核心的几个条款需要充分评估,如业绩对赌条款、需要充分预估业绩情况,不可盲目夸大,强制领售权,不要稀里糊涂的把自己的公司给卖了,回购条款,公司回购还是个人回购,回购利率,需要谨慎对待。

找专业人士辅助评估与签署协议。

10、融资完成仅仅是开始

项目一轮融资完成仅仅是开始,还要撸起袖子加油干。

企业的融资是伴随着企业发展的全过程,天使-A轮-B轮-C轮及Pre-IPO 轮等,每轮的融资完成对于创业团队来说又是一个开始,需要努力完成计划目标和准备下一轮融资。

投资完成后,已与投资人结婚,需要与投资人处理好投后关系,配合投资人做好投后管理。更重要的是与投资人充分沟通,深入了解投资人资源,最大程度利用投资人资源帮助企业发展。

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标签: 企业发展 股权稀释 投资条款

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文章来源: 小月
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